Comparación Detallada de Acciones Bank First [BFC] vs OFG Bancorp [OFG]
Bank First
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Bank First gana en 9 métricas, OFG Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Bank First | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 19,24 | 9,95 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,14 | 1,42 | OFG Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,20 | 0,38 | Bank First |
| Ratio PEG | 2,55 | 1,81 | OFG Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 41,69% | 31,43% | Bank First |
| Margen Operativo (TTM) | 53,24% | 43,08% | Bank First |
| Margen EBITDA (TTM) | 53,24% | 43,08% | Bank First |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,28% | 15,20% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,63% | 1,66% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $58,62 M | $210,79 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 4,40% | 2,57% | Bank First |
| Rentabilidad 1 Año | 44,12% | -2,54% | Bank First |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 7,92 | 3,10 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $1,31 MM | $1,53 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 7,87 | 2,48 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $17 | $14 | Bank First |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,93 | $4,25 | Bank First |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,38 | 0,81 | Bank First |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Bank First vs OFG Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank First | -2,17% | 3,83% | 0,61% | 4,98% | 27,15% | 32,37% |
| OFG Bancorp | 0,89% | 1,27% | -2,00% | -3,06% | 16,36% | 3,44% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank First | 44,12% | 65,30% | 102,30% | 447,16% | 989,70% | 598,00% |
| OFG Bancorp | -2,54% | 59,55% | 205,83% | 383,48% | 218,03% | 282,49% |
Sentimiento Basado en Noticias: Bank First vs OFG Bancorp
Bank First
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Bank First National está mostrando un sólido desempeño financiero con márgenes sólidos, rendimientos y un crecimiento constante de los dividendos. El próximo informe de ganancias del tercer trimestre es un evento clave y los analistas son optimistas. Si bien el interés de búsqueda de los inversores disminuyó, la narrativa general es positiva debido a la fortaleza subyacente de la empresa.
OFG Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre registró una combinación de sentimiento positivo de los analistas sobre la valoración y el potencial de crecimiento de OFG Bancorp, junto con advertencias sobre la dependencia económica y la competencia. El próximo informe de ganancias del 22 de octubre será un evento clave a seguir, lo que convierte a este mes en uno de importancia moderada para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Bank First vs OFG Bancorp
| Métrica | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,32B | $1,94B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 81.458 | 181.090 |
| Volumen Promedio 90 Días | 93.403 | 225.703 |
| Último Cierre | $129,13 | $43,03 |
| Rango 52 Semanas | $86,11 - $134,74 | $33,15 - $47,66 |
| % desde Máximo 52S | -4,16% | -9,71% |
| Máximo Histórico | $134,74 (Oct 07, 2025) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -4,16% | -9,71% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,07% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,05% | 0,01% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,42% | 0,31% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,53% | 0,43% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,20 | 0,38 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $62,27 | $29,83 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $12,24 | $19,13 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $67,61M | $215,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $65,21M | $198,17M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,40% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $5,70 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Bank First vs OFG Bancorp
| Métrica | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 19,24 | 9,95 |
| P/E Prospectivo | 19,90 | 10,70 |
| Ratio PEG | 2,55 | 1,81 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 7,92 | 3,10 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,14 | 1,42 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,32B | $1,94B |
| Valor de Empresa | $1,31B | $1,53B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 7,87 | 2,48 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,38 | 0,81 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $62,27 | $29,83 |
Comparación de Estados Financieros: Bank First vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $40,63M | $166,68M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $20,67M | $59,45M |
| Impuesto sobre la Renta | $3,79M | $13,88M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $16,88M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $300,87M | $235,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $146,89M | $275,80M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $648,41M | $1,30B |
| Beneficios Retenidos | $411,75M | $802,02M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $8,89M | $44,63M |
| Gastos de Capital | $-2,15M | $-4,35M |
| Flujo de Caja Libre | $4,01M | $78,72M |
| Pago de Deuda | $-508.000 | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | $-6,38M | $-23,39M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 280.266 | 664.670 |
| Short Ratio | 3,11 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 81.458 | 181.090 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 93.403 | 225.703 |
| Shares Outstanding | 10,01M | 45,44M |
| Float Shares | 8,83M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,09% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,34% | 0,98% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Bank First vs OFG Bancorp
| Métrica | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $5,70 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,40% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,68 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,57% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $8,05 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 24, 2025 | Mar 31, 2025 |