Comparación Detallada de Acciones Credit Acceptance [CACC] vs Mastercard [MA]
Credit Acceptance
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Credit Acceptance gana en 7 métricas, Mastercard gana en 12 métricas, con 0 empates. Mastercard parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Credit Acceptance | Mastercard | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,24 | 39,07 | Credit Acceptance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,56 | 66,89 | Credit Acceptance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 416,24 | 240,92 | Mastercard |
| Ratio PEG | -0,05 | 2,41 | Credit Acceptance |
| VE/EBITDA | 31,71 | 28,44 | Mastercard |
| Margen de Beneficio (TTM) | 36,18% | 44,93% | Mastercard |
| Margen Operativo (TTM) | 40,19% | 59,92% | Mastercard |
| Margen EBITDA (TTM) | 40,19% | 59,92% | Mastercard |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 27,30% | 176,95% | Mastercard |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 5,00% | 23,68% | Mastercard |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,14 MM | $13,59 MM | Mastercard |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,53% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 7,82% | 12,40% | Mastercard |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,72 | 17,30 | Credit Acceptance |
| Valor de Empresa | $11,94 MM | $533,81 MM | Mastercard |
| Ratio VE/Ingresos | 10,18 | 17,65 | Credit Acceptance |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 61,50% | 77,23% | Mastercard |
| Ingresos por Acción (TTM) | $97 | $33 | Credit Acceptance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $34,61 | $14,84 | Credit Acceptance |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,20 | 0,97 | Mastercard |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Credit Acceptance vs Mastercard
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Acceptance | -3,95% | 2,64% | -4,99% | -5,45% | -1,67% | 5,95% |
| Mastercard | -2,06% | -2,21% | -3,33% | -0,10% | 9,53% | 8,07% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Credit Acceptance | 7,82% | 14,10% | 47,73% | 122,96% | 742,37% | 3.079,81% |
| Mastercard | 12,40% | 95,56% | 66,34% | 478,20% | 2.315,70% | 12.473,50% |
Sentimiento Basado en Noticias: Credit Acceptance vs Mastercard
Credit Acceptance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una mezcla de desarrollos positivos y negativos para Credit Acceptance. Si bien la compañía demostró flexibilidad financiera a través de extensiones de deuda y recompras de acciones, también enfrentó una omisión en las ganancias, ventas de insiders e indicadores técnicos bajistas. La próxima publicación de resultados del tercer trimestre será un catalizador clave para determinar la dirección futura de la compañía.
Mastercard
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Mastercard presentó sólidos resultados en el segundo trimestre, lanzó una nueva y prometedora red de medios y aseguró alianzas clave, todo ello mientras los analistas aumentaban los objetivos de precio. Si bien existen ventas de insiders, estas están vinculadas a obligaciones fiscales, y la narrativa general es de crecimiento continuo y ejecución estratégica, lo que lo convierte en un mes positivo para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Credit Acceptance vs Mastercard
| Métrica | CACC | MA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $5,54B | $521,11B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 146.750 | 2.586.350 |
| Volumen Promedio 90 Días | 124.393 | 2.677.130 |
| Último Cierre | $492,87 | $564,55 |
| Rango 52 Semanas | $414,16 - $560,00 | $465,59 - $601,77 |
| % desde Máximo 52S | -11,99% | -6,19% |
| Máximo Histórico | $703,27 (Nov 01, 2021) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -29,92% | -6,19% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 1,59% | 0,17% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,08% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,36% | 0,45% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,40% | 0,60% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,27% | 1,77% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 416,24 | 240,92 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $138,35 | $8,67 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $6,23 | $10,36 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,11B | $16,95B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $10,14B | $15,46B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,53% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,84 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Credit Acceptance vs Mastercard
| Métrica | CACC | MA |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,24 | 39,07 |
| P/E Prospectivo | 13,74 | 35,40 |
| Ratio PEG | -0,05 | 2,41 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,72 | 17,30 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,56 | 66,89 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $5,54B | $521,11B |
| Valor de Empresa | $11,94B | $533,81B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 10,18 | 17,65 |
| Empresa sobre EBITDA | 31,71 | 28,44 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,20 | 0,97 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $138,35 | $8,67 |
Comparación de Estados Financieros: Credit Acceptance vs Mastercard
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CACC | MA |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $562,30M | $7,25B |
| Costo de Mercancías Vendidas | $219,40M | $1,69B |
| Beneficio Bruto | $342,90M | $5,56B |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | $134,10M | $4,30B |
| EBITDA | $142,20M | $4,58B |
| Ingresos Antes de Impuestos | $141,70M | $4,03B |
| Impuesto sobre la Renta | $35,40M | $751,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $106,30M | $3,28B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CACC | MA |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $528,80M | $7,58B |
| Total de Activos Corrientes | $9,12B | $19,80B |
| Total de Pasivos Corrientes | $521,00M | $17,83B |
| Deuda a Largo Plazo | $6,71B | $18,80B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,71B | $6,70B |
| Beneficios Retenidos | $1,36B | $75,50B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CACC | MA |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $156,30M | $4,47B |
| Gastos de Capital | $-300.000 | $-159,00M |
| Flujo de Caja Libre | $345,90M | $2,02B |
| Pago de Deuda | $-803,40M | $-750,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-164,40M | $-2,55B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CACC | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 687.869 | 5,88M |
| Short Ratio | 5,88 | 2,55 |
| Short % of Float | 0,17% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 146.750 | 2.586.350 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 124.393 | 2.677.130 |
| Shares Outstanding | 12,05M | 913,40M |
| Float Shares | 7,21M | 896,00M |
| % Held by Insiders | 0,47% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,68% | 0,90% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Credit Acceptance vs Mastercard
| Métrica | CACC | MA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,84 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,53% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,09 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,15% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,28 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Apr 09, 2025 |