Comparación Detallada de Acciones Clover Health [CLOV] vs UnitedHealth [UNH]
Clover Health
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Clover Health gana en 6 métricas, UnitedHealth gana en 12 métricas, con 0 empates. UnitedHealth parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Clover Health | UnitedHealth | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | -32,37 | 15,59 | Clover Health |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,84 | 3,44 | UnitedHealth |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,00 | 75,58 | Clover Health |
| Ratio PEG | 0,11 | -0,88 | UnitedHealth |
| VE/EBITDA | -27,43 | 11,42 | Clover Health |
| Margen de Beneficio (TTM) | -2,68% | 5,04% | UnitedHealth |
| Margen Operativo (TTM) | -2,21% | 4,61% | UnitedHealth |
| Margen EBITDA (TTM) | N/A | 4,61% | N/A |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -12,59% | 21,65% | UnitedHealth |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | -4,26% | 6,46% | UnitedHealth |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $33,29 M | $20,71 MM | UnitedHealth |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 2,05% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -35,89% | -39,07% | Clover Health |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,83 | 0,77 | UnitedHealth |
| Valor de Empresa | $1,13 MM | $383,46 MM | UnitedHealth |
| Ratio VE/Ingresos | 0,70 | 0,91 | Clover Health |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 20,86% | 17,93% | Clover Health |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $462 | UnitedHealth |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-0,08 | $23,10 | UnitedHealth |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,11 | 0,48 | UnitedHealth |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Clover Health vs UnitedHealth
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clover Health | 1,16% | -19,06% | -2,63% | 1,17% | -26,21% | -17,25% |
| UnitedHealth | -0,40% | 4,68% | 16,99% | 16,74% | -33,35% | -28,60% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clover Health | -35,89% | 64,97% | -75,50% | -74,61% | -74,61% | -74,61% |
| UnitedHealth | -39,07% | -28,65% | 9,87% | 202,00% | 948,62% | 538,99% |
Sentimiento Basado en Noticias: Clover Health vs UnitedHealth
Clover Health
Sentimiento basado en noticias: NEGATIVO
Octubre fue un mes turbulento para Clover Health, dominado por caídas en las accionesR desencadenadas por preocupaciones regulatorias en torno a los créditos fiscales de la ACA y una notable venta de insiders por parte del CEO. Si bien los inversores institucionales aumentaron sus participaciones, el sentimiento negativo derivado de la incertidumbre política y la actividad de los insiders eclipsa estos desarrollos positivos, lo que lo convierte en un mes importante para que los inversores evalúen el perfil de riesgo de la empresa.
UnitedHealth
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre presentó un panorama mixto para UnitedHealth Group, con retiradas estratégicas en Medicare Advantage compensadas por inversiones en IA y financiación gubernamental continua. La reducción de la guía de ganancias y el incumplimiento de las estimaciones del segundo trimestre generan preocupaciones a corto plazo, pero las perspectivas a largo plazo de la empresa se mantienen sólidas debido a su negocio diversificado y sus avances tecnológicos.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Clover Health vs UnitedHealth
| Métrica | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,62B | $326,22B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 11.497.670 | 9.047.510 |
| Volumen Promedio 90 Días | 7.062.627 | 12.636.533 |
| Último Cierre | $2,62 | $358,77 |
| Rango 52 Semanas | $2,12 - $4,87 | $234,60 - $630,73 |
| % desde Máximo 52S | -46,20% | -43,12% |
| Máximo Histórico | $28,85 (Jun 07, 2021) | $630,73 (Nov 11, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -90,92% | -43,12% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,34% | 0,13% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,34% | -0,19% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,03% | 0,05% |
| Margen Operativo (TTM) | -0,02% | 0,05% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,13% | 0,22% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,00 | 75,58 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,67 | $104,67 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $0,39 | $35,36 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-46.732.000 | $28,96B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $83,15M | $27,21B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,05% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $6,30 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Clover Health vs UnitedHealth
| Métrica | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | -32,37 | 15,59 |
| P/E Prospectivo | -18,50 | 12,05 |
| Ratio PEG | 0,11 | -0,88 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,83 | 0,77 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,84 | 3,44 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,62B | $326,22B |
| Valor de Empresa | $1,13B | $383,46B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,70 | 0,91 |
| Empresa sobre EBITDA | -27,43 | 11,42 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,11 | 0,48 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,67 | $104,67 |
Comparación de Estados Financieros: Clover Health vs UnitedHealth
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $462,33M | $111,62B |
| Costo de Mercancías Vendidas | $353,44M | $91,60B |
| Beneficio Bruto | $108,89M | $20,01B |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | $-1,27M | $5,15B |
| EBITDA | $-808.000 | $6,23B |
| Ingresos Antes de Impuestos | $-1,27M | $4,08B |
| Impuesto sobre la Renta | N/A | $510,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $-1,27M | $3,57B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $155,44M | $30,72B |
| Total de Activos Corrientes | $331,41M | $96,29B |
| Total de Pasivos Corrientes | $215,65M | $113,47B |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | $71,29B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $336,08M | $105,17B |
| Beneficios Retenidos | $-2,20B | $97,93B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $5,03M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-24,27M | $2,45B |
| Gastos de Capital | $-185.000 | $-898,00M |
| Flujo de Caja Libre | $-16,48M | $4,56B |
| Pago de Deuda | N/A | $0 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-31,96M | $-3,00B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Shares Short | 49,28M | 14,24M |
| Short Ratio | 9,76 | 0,74 |
| Short % of Float | 0,12% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 11.497.670 | 9.047.510 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 7.062.627 | 12.636.533 |
| Shares Outstanding | 503,53M | 915,00M |
| Float Shares | 400,54M | 897,82M |
| % Held by Insiders | 0,04% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,35% | 0,87% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Clover Health vs UnitedHealth
| Métrica | CLOV | UNH |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $6,30 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,05% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $6,33 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,38% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $18,99 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 10, 2025 |