Comparación Detallada de Acciones Encore Capital [ECPG] vs Navient [NAVI]
Encore Capital
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Navient
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Encore Capital gana en 8 métricas, Navient gana en 9 métricas, con 0 empates. Navient parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Encore Capital | Navient | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 119,64 | 40,22 | Navient |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,14 | 0,50 | Navient |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 445,12 | 1.839,94 | Encore Capital |
| Ratio PEG | 1,40 | -0,72 | Navient |
| VE/EBITDA | 12,00 | N/A | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | -6,07% | 5,65% | Navient |
| Margen Operativo (TTM) | 34,09% | 15,13% | Encore Capital |
| Margen EBITDA (TTM) | 34,09% | 15,13% | Encore Capital |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -9,46% | 1,24% | Navient |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,64% | 0,06% | Encore Capital |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $126,95 M | $459,00 M | Navient |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 6,19% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -8,24% | -18,39% | Encore Capital |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,69 | 2,19 | Encore Capital |
| Valor de Empresa | $4,83 MM | $47,73 MM | Navient |
| Ratio VE/Ingresos | 3,29 | 81,73 | Encore Capital |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 53,46% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $62 | $6 | Encore Capital |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-3,71 | $0,32 | Navient |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,53 | 1,37 | Navient |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Encore Capital vs Navient
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Encore Capital | -0,20% | -0,54% | 7,44% | 13,80% | 35,28% | -5,94% |
| Navient | -2,43% | -6,26% | -0,16% | -5,92% | -2,05% | -1,45% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Encore Capital | -8,24% | -11,46% | 12,12% | 12,61% | 117,25% | 150,62% |
| Navient | -18,39% | -9,11% | 55,81% | 1,66% | -24,25% | -24,25% |
Sentimiento Basado en Noticias: Encore Capital vs Navient
Encore Capital
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
La excepcional superación de las ganancias del segundo trimestre de Encore Capital Group, junto con las mejoras de los analistas y un movimiento de precios positivo, fortalece significativamente el argumento de inversión. Si bien la actividad de los inversores institucionales es mixta y la rentabilidad sigue siendo una preocupación, la narrativa general es abrumadoramente positiva, lo que indica una trayectoria sólida para la empresa.
Navient
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Septiembre presentó un panorama mixto para Navient, con una importante rebaja de calificación por parte de analistas contrarrestada por un continuo interés de inversión institucional. Las señales contradictorias generan incertidumbre sobre las perspectivas a corto plazo de la empresa, lo que convierte este mes en un período de importancia moderada para que los inversores reevalúen sus posiciones.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Encore Capital vs Navient
| Métrica | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,02B | $1,28B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 361.710 | 797.458 |
| Volumen Promedio 90 Días | 332.427 | 803.046 |
| Último Cierre | $44,21 | $12,87 |
| Rango 52 Semanas | $26,45 - $51,77 | $10,53 - $16,44 |
| % desde Máximo 52S | -14,60% | -21,72% |
| Máximo Histórico | $72,73 (Jul 25, 2022) | $23,80 (Sep 13, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -39,21% | -45,92% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,24% | -0,49% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,83% | -0,61% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,06% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,34% | 0,15% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,09% | 0,01% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 445,12 | 1.839,94 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,80 | $25,79 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $7,51 | $7,63 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $124,28M | $195,00M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-504.604.128 | $131,00M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 6,19% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,80 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Encore Capital vs Navient
| Métrica | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 119,64 | 40,22 |
| P/E Prospectivo | 5,94 | 8,70 |
| Ratio PEG | 1,40 | -0,72 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,69 | 2,19 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,14 | 0,50 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,02B | $1,28B |
| Valor de Empresa | $4,83B | $47,73B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,29 | 81,73 |
| Empresa sobre EBITDA | 12,00 | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,53 | 1,37 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,80 | $25,79 |
Comparación de Estados Financieros: Encore Capital vs Navient
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $392,78M | $156,00M |
| Costo de Mercancías Vendidas | $180,82M | N/A |
| Beneficio Bruto | $211,96M | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | $129,34M | N/A |
| EBITDA | $135,01M | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $60,46M | $-5,00M |
| Impuesto sobre la Renta | $13,66M | $-3,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $46,80M | $-2,00M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $187,12M | $642,00M |
| Total de Activos Corrientes | $238,32M | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | $1,15B | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,87B | $43,25B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $819,06M | $2,59B |
| Beneficios Retenidos | $956,72M | $4,68B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $141,86M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $45,28M | $-12,00M |
| Gastos de Capital | $-6,99M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $38,29M | $71,00M |
| Pago de Deuda | $-185,83M | $-1,27B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-10,00M | $-35,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,39M | 7,61M |
| Short Ratio | 4,49 | 8,53 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,31% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 361.710 | 797.458 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 332.427 | 803.046 |
| Shares Outstanding | 23,69M | 103,03M |
| Float Shares | 22,36M | 67,85M |
| % Held by Insiders | 0,04% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 1,11% | 1,04% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Encore Capital vs Navient
| Métrica | ECPG | NAVI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,80 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 6,19% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,69 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 1,04% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $2,08 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Sep 05, 2025 |