Comparación Detallada de Acciones HarborOne Bancorp [HONE] vs LendingClub [LC]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: HarborOne Bancorp gana en 9 métricas, LendingClub gana en 8 métricas, con 0 empates. HarborOne Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | HarborOne Bancorp | LendingClub | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 19,98 | 26,06 | HarborOne Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,91 | 1,36 | HarborOne Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,79 | 1,59 | HarborOne Bancorp |
| Ratio PEG | 1,80 | 0,17 | LendingClub |
| VE/EBITDA | N/A | 7,33 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 16,00% | 5,93% | HarborOne Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 29,63% | 16,30% | HarborOne Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 29,63% | 16,30% | HarborOne Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 4,56% | 5,50% | LendingClub |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,46% | 0,61% | LendingClub |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $2,60 M | $-2,69 MM | HarborOne Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,70% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 4,39% | 57,78% | LendingClub |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,42 | 1,53 | LendingClub |
| Valor de Empresa | $785,45 M | $1,18 MM | LendingClub |
| Ratio VE/Ingresos | 4,77 | 0,95 | LendingClub |
| Ingresos por Acción (TTM) | $4 | $11 | LendingClub |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,65 | $0,64 | HarborOne Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,64 | 2,54 | HarborOne Bancorp |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones HarborOne Bancorp vs LendingClub
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HarborOne Bancorp | 2,65% | 3,67% | 11,61% | 22,29% | 26,28% | 15,81% |
| LendingClub | 2,44% | 5,44% | 10,66% | 57,22% | 64,09% | 9,36% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HarborOne Bancorp | 4,39% | -3,35% | 74,16% | 89,78% | 89,78% | 89,78% |
| LendingClub | 57,78% | 54,87% | 289,40% | -73,39% | -85,71% | -85,71% |
Sentimiento Basado en Noticias: HarborOne Bancorp vs LendingClub
HarborOne Bancorp
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Septiembre fue un mes positivo para HarborOne Bancorp, impulsado por un fuerte sentimiento de los analistas, el progreso continuo en la fusión con Eastern Bankshares y el pago de un dividendo. Si bien se produjeron algunas ventas institucionales, la narrativa general apunta a una empresa que se está ejecutando bien y está posicionada para el crecimiento, lo que la convierte en una oportunidad de inversión atractiva.
LendingClub
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
LendingClub reportó sólidas ganancias en el T2, impulsando calificaciones positivas de los analistas. Sin embargo, las constantes ventas de información privilegiada, incluidas las del CEO y un director, introducen una nota de precaución. Esta combinación de desempeño positivo y actividad de información privilegiada crea una narrativa de inversión mixta.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: HarborOne Bancorp vs LendingClub
| Métrica | HONE | LC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $565,39M | $1,91B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 186.550 | 1.223.500 |
| Volumen Promedio 90 Días | 189.087 | 1.563.977 |
| Último Cierre | $13,55 | $17,64 |
| Rango 52 Semanas | $8,89 - $13,73 | $7,90 - $18,75 |
| % desde Máximo 52S | -1,31% | -5,92% |
| Máximo Histórico | $15,56 (Oct 31, 2022) | $146,45 (Dec 15, 2014) |
| % desde Máximo Histórico | -12,92% | -87,95% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,05% | 0,19% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,10% | 1,56% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,16% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,30% | 0,16% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,05% | 0,06% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,79 | 1,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $14,32 | $12,25 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $5,00 | $6,56 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $46,78M | $-1.907.550.976 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $27,41M | $-621.227.136 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,70% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,43 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: HarborOne Bancorp vs LendingClub
| Métrica | HONE | LC |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 19,98 | 26,06 |
| P/E Prospectivo | 14,93 | 19,86 |
| Ratio PEG | 1,80 | 0,17 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,42 | 1,53 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,91 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $565,39M | $1,91B |
| Valor de Empresa | $785,45M | $1,18B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,77 | 0,95 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 7,33 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,64 | 2,54 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $14,32 | $12,25 |
Comparación de Estados Financieros: HarborOne Bancorp vs LendingClub
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | HONE | LC |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $40,09M | $217,71M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $7,13M | $15,70M |
| Impuesto sobre la Renta | $1,63M | $4,02M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $5,50M | $11,67M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | HONE | LC |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $230,49M | $895,52M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $399,55M | $25,57M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $575,97M | $1,36B |
| Beneficios Retenidos | $375,71M | $-325,81M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $19,27M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | HONE | LC |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $24,70M | $-386,43M |
| Gastos de Capital | $-208.000 | $-13,07M |
| Flujo de Caja Libre | $23,15M | $-352,32M |
| Pago de Deuda | $-60,01M | $0 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-6,38M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | HONE | LC |
|---|---|---|
| Shares Short | 580.269 | 5,46M |
| Short Ratio | 2,82 | 2,36 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 186.550 | 1.223.500 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 189.087 | 1.563.977 |
| Shares Outstanding | 43,72M | 113,38M |
| Float Shares | 32,75M | 105,39M |
| % Held by Insiders | 0,13% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,62% | 0,81% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: HarborOne Bancorp vs LendingClub
| Métrica | HONE | LC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,43 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,70% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,34 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,71% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $1,01 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 03, 2025 | N/A |