Comparación Detallada de Acciones Merchants Bancorp [MBIN] vs Nu Holdings [NU]
Merchants Bancorp
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Merchants Bancorp gana en 8 métricas, Nu Holdings gana en 9 métricas, con 0 empates. Nu Holdings parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Merchants Bancorp | Nu Holdings | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 7,09 | 32,57 | Merchants Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,90 | 7,73 | Merchants Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,84 | 0,36 | Nu Holdings |
| Ratio PEG | -0,12 | 1,10 | Merchants Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 42,33% | 39,32% | Merchants Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 44,37% | 54,14% | Nu Holdings |
| Margen EBITDA (TTM) | 44,37% | 54,14% | Nu Holdings |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,43% | 27,88% | Nu Holdings |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,36% | 4,28% | Nu Holdings |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-853,67 M | $2,22 MM | Nu Holdings |
| Rendimiento por Dividendo | 1,44% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -28,53% | 10,36% | Nu Holdings |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,47 | 12,65 | Merchants Bancorp |
| Valor de Empresa | $4,98 MM | $63,35 MM | Nu Holdings |
| Ratio VE/Ingresos | 8,33 | 10,83 | Merchants Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $1 | Merchants Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,54 | $0,47 | Merchants Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,29 | 1,09 | Nu Holdings |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Merchants Bancorp vs Nu Holdings
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Merchants Bancorp | -0,47% | 0,85% | -2,37% | -8,14% | -3,90% | -10,92% |
| Nu Holdings | -1,63% | -5,50% | -0,59% | 13,25% | 55,66% | 42,33% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Merchants Bancorp | -28,53% | 35,43% | 123,48% | 186,34% | 186,34% | 186,34% |
| Nu Holdings | 10,36% | 267,23% | 27,68% | 27,68% | 27,68% | 27,68% |
Sentimiento Basado en Noticias: Merchants Bancorp vs Nu Holdings
Merchants Bancorp
Sentimiento basado en noticias: NEGATIVO
Merchants Bancorp informó de resultados mixtos en el segundo trimestre de 2025, con unos ingresos superiores a lo esperado eclipsados por una importante caída de los beneficios y preocupaciones sobre la calidad de los préstamos. La próxima publicación de resultados del tercer trimestre será fundamental para determinar si el banco puede abordar estos desafíos y mejorar su rendimiento financiero.
Nu Holdings
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Nu Holdings está demostrando un sólido desempeño financiero y ambiciosos planes de crecimiento, incluida la expansión al mercado de EE. UU. Si bien existe cierta volatilidad del mercado y preocupaciones sobre la valoración, las calificaciones positivas de los analistas y las sólidas métricas de salud financiera sugieren una perspectiva generalmente positiva para la empresa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Merchants Bancorp vs Nu Holdings
| Métrica | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,48B | $77,68B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 129.200 | 47.687.610 |
| Volumen Promedio 90 Días | 177.427 | 47.656.550 |
| Último Cierre | $32,07 | $15,13 |
| Rango 52 Semanas | $27,25 - $46,78 | $9,01 - $16,42 |
| % desde Máximo 52S | -31,45% | -7,88% |
| Máximo Histórico | $53,27 (Jul 29, 2024) | $16,42 (Sep 23, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -39,80% | -7,86% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,16% | 0,14% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,50% | 0,31% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,42% | 0,39% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,44% | 0,54% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,28% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,84 | 0,36 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,60 | $1,98 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $23,35 | $2,92 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-475.739.008 | $-7.625.014.784 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $283,65M | $1,97B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,44% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,48 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Merchants Bancorp vs Nu Holdings
| Métrica | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 7,09 | 32,57 |
| P/E Prospectivo | 5,79 | 24,69 |
| Ratio PEG | -0,12 | 1,10 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,47 | 12,65 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,90 | 7,73 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,48B | $77,68B |
| Valor de Empresa | $4,98B | $63,35B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 8,33 | 10,83 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,29 | 1,09 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,60 | $1,98 |
Comparación de Estados Financieros: Merchants Bancorp vs Nu Holdings
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $145,09M | $2,25B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $76,50M | $795,07M |
| Impuesto sobre la Renta | $18,26M | $237,87M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $58,24M | $557,21M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $521,30M | $14,93B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $4,00B | $26,70M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $2,16B | $8,61B |
| Beneficios Retenidos | $1,37B | $4,03B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $46,08M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $113,52M | $3,21B |
| Gastos de Capital | $-6,86M | $-2,40M |
| Flujo de Caja Libre | $141,18M | $1,00B |
| Pago de Deuda | $-59,02B | $-356,77M |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,69M | 115,89M |
| Short Ratio | 8,94 | 2,03 |
| Short % of Float | 0,06% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 129.200 | 47.687.610 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 177.427 | 47.656.550 |
| Shares Outstanding | 45,77M | 4,82B |
| Float Shares | 29,30M | 3,61B |
| % Held by Insiders | 0,44% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,34% | 0,80% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Merchants Bancorp vs Nu Holdings
| Métrica | MBIN | NU |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,48 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,44% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,37 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,26% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $1,12 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 15, 2025 | N/A |