Comparación Detallada de Acciones Merchants Bancorp [MBIN] vs OFG Bancorp [OFG]
Merchants Bancorp
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Merchants Bancorp gana en 9 métricas, OFG Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Merchants Bancorp | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 7,09 | 10,04 | Merchants Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,90 | 1,43 | Merchants Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,84 | 0,38 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | -0,12 | 1,82 | Merchants Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 42,33% | 31,43% | Merchants Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 44,37% | 43,08% | Merchants Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 44,37% | 43,08% | Merchants Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,43% | 15,20% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,36% | 1,66% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-853,67 M | $210,79 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 1,44% | 2,57% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | -28,53% | -4,24% | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,47 | 3,07 | Merchants Bancorp |
| Valor de Empresa | $4,98 MM | $1,55 MM | Merchants Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 8,33 | 2,50 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $14 | OFG Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,54 | $4,25 | Merchants Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,29 | 0,81 | OFG Bancorp |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Merchants Bancorp | -0,47% | 0,85% | -2,37% | -8,14% | -3,90% | -10,92% |
| OFG Bancorp | -2,06% | -2,78% | -4,67% | -5,05% | 21,18% | 1,63% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Merchants Bancorp | -28,53% | 35,43% | 123,48% | 186,34% | 186,34% | 186,34% |
| OFG Bancorp | -4,24% | 56,77% | 200,50% | 375,06% | 212,49% | 275,82% |
Sentimiento Basado en Noticias: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
Merchants Bancorp
Sentimiento basado en noticias: NEGATIVO
Merchants Bancorp informó de resultados mixtos en el segundo trimestre de 2025, con unos ingresos superiores a lo esperado eclipsados por una importante caída de los beneficios y preocupaciones sobre la calidad de los préstamos. La próxima publicación de resultados del tercer trimestre será fundamental para determinar si el banco puede abordar estos desafíos y mejorar su rendimiento financiero.
OFG Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre registró una combinación de sentimiento positivo de los analistas sobre la valoración y el potencial de crecimiento de OFG Bancorp, junto con advertencias sobre la dependencia económica y la competencia. El próximo informe de ganancias del 22 de octubre será un evento clave a seguir, lo que convierte a este mes en uno de importancia moderada para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
| Métrica | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,48B | $1,98B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 129.200 | 196.237 |
| Volumen Promedio 90 Días | 177.427 | 223.516 |
| Último Cierre | $32,07 | $42,28 |
| Rango 52 Semanas | $27,25 - $46,78 | $33,15 - $47,66 |
| % desde Máximo 52S | -31,45% | -11,29% |
| Máximo Histórico | $53,27 (Jul 29, 2024) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -39,80% | -11,29% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,16% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,50% | 0,01% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,42% | 0,31% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,44% | 0,43% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,84 | 0,38 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,60 | $29,83 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $23,35 | $19,13 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-475.739.008 | $215,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $283,65M | $198,17M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,44% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,48 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
| Métrica | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 7,09 | 10,04 |
| P/E Prospectivo | 5,79 | 10,80 |
| Ratio PEG | -0,12 | 1,82 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,47 | 3,07 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,90 | 1,43 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,48B | $1,98B |
| Valor de Empresa | $4,98B | $1,55B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 8,33 | 2,50 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,29 | 0,81 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,60 | $29,83 |
Comparación de Estados Financieros: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $145,09M | $166,68M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $76,50M | $59,45M |
| Impuesto sobre la Renta | $18,26M | $13,88M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $58,24M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $521,30M | $235,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $4,00B | $275,80M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $2,16B | $1,30B |
| Beneficios Retenidos | $1,37B | $802,02M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $113,52M | $44,63M |
| Gastos de Capital | $-6,86M | $-4,35M |
| Flujo de Caja Libre | $141,18M | $78,72M |
| Pago de Deuda | $-59,02B | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-23,39M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,69M | 664.670 |
| Short Ratio | 8,94 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,06% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 129.200 | 196.237 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 177.427 | 223.516 |
| Shares Outstanding | 45,77M | 45,44M |
| Float Shares | 29,30M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,44% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,34% | 0,98% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp
| Métrica | MBIN | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,48 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,44% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,37 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,26% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $1,12 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 15, 2025 | Mar 31, 2025 |