Comparación Detallada de Acciones Merchants Bancorp [MBIN] vs OFG Bancorp [OFG]

Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Merchants Bancorp gana en 9 métricas, OFG Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

MétricaMerchants BancorpOFG BancorpMejor
Ratio P/E (TTM)7,3310,06Merchants Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros0,941,43Merchants Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio1,840,38OFG Bancorp
Ratio PEG-0,121,83Merchants Bancorp
Margen de Beneficio (TTM)42,33%31,43%Merchants Bancorp
Margen Operativo (TTM)44,37%43,08%Merchants Bancorp
Margen EBITDA (TTM)44,37%43,08%Merchants Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio12,43%15,20%OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM)1,36%1,66%OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM)$-853,67 M$210,79 MOFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo1,21%2,57%OFG Bancorp
Rentabilidad 1 Año-28,21%-0,31%OFG Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM)2,553,07Merchants Bancorp
Valor de Empresa$4,96 MM$1,55 MMMerchants Bancorp
Ratio VE/Ingresos8,302,51OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM)$13$14OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido)$4,54$4,25Merchants Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción)1,300,78OFG Bancorp
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos

Análisis de Rendimiento de Acciones Merchants Bancorp vs OFG Bancorp

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Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Merchants Bancorp5,05%4,10%-4,45%5,15%-19,22%-7,53%
OFG Bancorp4,82%5,14%0,70%8,42%7,69%7,72%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Merchants Bancorp-28,21%20,66%144,06%197,23%197,23%197,23%
OFG Bancorp-0,31%59,58%238,19%518,07%228,28%243,90%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp

MétricaMBINOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,53B$1,90B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i188.332216.140
Volumen Promedio 90 Días i197.367231.740
Último Cierre$33,29$44,81
Rango 52 Semanas$27,25 - $47,94$33,15 - $47,66
% desde Máximo 52S-30,56%-5,98%
Máximo Histórico$53,27 (Jul 29, 2024)$47,66 (Nov 25, 2024)
% desde Máximo Histórico-37,51%-5,98%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral-0,16%-0,02%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,50%0,01%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,42%0,31%
Margen Operativo (TTM) i0,44%0,43%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,12%0,15%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i1,840,38
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$35,60$29,83
Efectivo por Acción (MRQ)$23,35$19,13
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$-475.739.008$215,43M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$283,65M$198,17M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i1,21%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,38$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp

MétricaMBINOFG
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i7,3310,06
P/E Prospectivo i5,9910,82
Ratio PEG i-0,121,83
Precio sobre Ventas (TTM) i2,553,07
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i0,941,43
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,53B$1,90B
Valor de Empresa i$4,96B$1,55B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i8,302,51
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,300,78
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$35,60$29,83

Comparación de Estados Financieros: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

EBITDA

Patrimonio de Accionistas

Margen Operativo

Flujo de Caja Libre

Deuda a Largo Plazo

Margen de Beneficio

Ratio de Liquidez

Flujo de Caja Operativo

Income Statement (MRQ)

Metric (MRQ)MBINOFG
Ingresos/Ventas i$145,09M$166,68M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
Beneficio Bruto iN/AN/A
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
EBITDA iN/AN/A
Ingresos Antes de Impuestos i$76,50M$59,45M
Impuesto sobre la Renta i$18,26M$13,88M
Ingresos Netos (Beneficio) i$58,24M$45,57M

Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)

Metric (MRQ)MBINOFG
Efectivo y Equivalentes i$521,30M$235,00M
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Deuda a Largo Plazo i$4,00B$275,80M
Total de Patrimonio de Accionistas i$2,16B$1,30B
Beneficios Retenidos i$1,37B$802,02M
Propiedad, Planta y Equipo iN/A$122,24M

Cash Flow Statement Comparison (MRQ)

Metric (MRQ)MBINOFG
Flujo de Caja Operativo i$113,52M$44,63M
Gastos de Capital i$-6,86M$-4,35M
Flujo de Caja Libre i$141,18M$78,72M
Pago de Deuda i$-59,02BN/A
Recompra de Acciones Comunes iN/A$-23,39M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaMBINOFG
Shares Short i880.862541.880
Short Ratio i4,642,36
Short % of Float i0,03%0,02%
Average Daily Volume (10 Day) i188.332216.140
Average Daily Volume (90 Day) i197.367231.740
Shares Outstanding i45,77M45,44M
Float Shares i29,30M43,97M
% Held by Insiders i0,44%0,02%
% Held by Institutions i0,34%0,99%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Merchants Bancorp vs OFG Bancorp

MétricaMBINOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,38$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i1,21%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,34$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,26%0,71%
3-Year Total Dividends i$1,02$2,73
Fecha Ex-DividendoJun 13, 2025Mar 31, 2025