Comparación Detallada de Acciones Selective Insurance [SIGI] vs Mercury General [MCY]
Selective Insurance
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Mercury General
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Selective Insurance gana en 8 métricas, Mercury General gana en 11 métricas, con 0 empates. Mercury General parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Selective Insurance | Mercury General | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,27 | 11,81 | Mercury General |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,55 | 2,34 | Selective Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 26,79 | 29,97 | Selective Insurance |
| Ratio PEG | -0,06 | 0,07 | Selective Insurance |
| VE/EBITDA | 9,23 | 6,55 | Mercury General |
| Margen de Beneficio (TTM) | 7,50% | 6,76% | Selective Insurance |
| Margen Operativo (TTM) | 9,21% | 14,48% | Mercury General |
| Margen EBITDA (TTM) | 9,21% | 14,48% | Mercury General |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,20% | 21,56% | Mercury General |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,56% | 3,75% | Mercury General |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,07 MM | $990,98 M | Selective Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 2,41% | 1,53% | Selective Insurance |
| Rentabilidad 1 Año | -13,38% | 28,76% | Mercury General |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,96 | 0,80 | Mercury General |
| Valor de Empresa | $5,40 MM | $3,79 MM | Selective Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 1,06 | 0,66 | Mercury General |
| Ingresos por Acción (TTM) | $84 | $104 | Mercury General |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,07 | $7,03 | Mercury General |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,43 | 1,00 | Selective Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Selective Insurance vs Mercury General
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Selective Insurance | 1,12% | 3,11% | 3,57% | -6,75% | -11,61% | -11,80% |
| Mercury General | 0,32% | 2,41% | 8,63% | 25,07% | 49,26% | 27,47% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Selective Insurance | -13,38% | -3,58% | 51,39% | 140,40% | 384,10% | 229,07% |
| Mercury General | 28,76% | 195,83% | 105,42% | 62,27% | 103,97% | 40,36% |
Sentimiento Basado en Noticias: Selective Insurance vs Mercury General
Selective Insurance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para Selective Insurance. Los desarrollos positivos, como el aumento de la guía de ingresos por inversiones y el crecimiento continuo de los dividendos, se vieron eclipsados por una importante falta de ingresos en el segundo trimestre (Q2) y señales técnicas preocupantes. Esto genera incertidumbre sobre el rendimiento a corto plazo de la compañía y justifica una perspectiva cautelosa.
Mercury General
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Septiembre presentó un panorama mixto para Mercury General, con un fuerte rendimiento de las acciones y un sentimiento positivo de los analistas contrarrestado por caídas proyectadas en las ganancias para 2025. La empresa está gestionando activamente los riesgos y devolviendo capital a los accionistas, creando una narrativa de inversión compleja que requiere un seguimiento cuidadoso.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Selective Insurance vs Mercury General
| Métrica | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,96B | $4,60B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 530.944 | 266.080 |
| Volumen Promedio 90 Días | 520.788 | 228.663 |
| Último Cierre | $82,19 | $84,08 |
| Rango 52 Semanas | $71,75 - $103,56 | $44,19 - $85,96 |
| % desde Máximo 52S | -20,64% | -2,19% |
| Máximo Histórico | $109,58 (Mar 25, 2024) | $85,96 (Oct 01, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -25,00% | -2,19% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,11% | 0,13% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,11% | 1,66% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,08% | 0,07% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,09% | 0,14% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,22% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 26,79 | 29,97 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,09 | $35,56 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $8,74 | $25,35 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,17B | $869,32M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $1,04B | $230,68M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,41% | 1,53% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,87 | $0,96 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Selective Insurance vs Mercury General
| Métrica | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,27 | 11,81 |
| P/E Prospectivo | 10,34 | 12,78 |
| Ratio PEG | -0,06 | 0,07 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,96 | 0,80 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,55 | 2,34 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,96B | $4,60B |
| Valor de Empresa | $5,40B | $3,79B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,06 | 0,66 |
| Empresa sobre EBITDA | 9,23 | 6,55 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,43 | 1,00 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,09 | $35,56 |
Comparación de Estados Financieros: Selective Insurance vs Mercury General
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $1,33B | $1,39B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $108,91M | $-142,30M |
| Impuesto sobre la Renta | $22,96M | $-33,97M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $85,94M | $-108,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $124.000 | $1,28B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $903,23M | $592,09M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $3,26B | $1,82B |
| Beneficios Retenidos | $3,22B | $1,72B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $67,40M | $-712,70M |
| Gastos de Capital | $-13,01M | $-13,14M |
| Flujo de Caja Libre | $270,97M | $-81,87M |
| Pago de Deuda | $-701.000 | $-754.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-25,20M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,40M | 1,68M |
| Short Ratio | 2,71 | 7,88 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,06% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 530.944 | 266.080 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 520.788 | 228.663 |
| Shares Outstanding | 60,85M | 55,39M |
| Float Shares | 60,23M | 26,55M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,52% |
| % Held by Institutions | 0,88% | 0,48% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Selective Insurance vs Mercury General
| Métrica | SIGI | MCY |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,87 | $0,96 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,41% | 1,53% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,47 | $1,17 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,37% | 0,80% |
| 3-Year Total Dividends | $4,40 | $3,52 |
| Fecha Ex-Dividendo | Aug 15, 2025 | Mar 13, 2025 |