Comparación Detallada de Acciones SoFi Technologies [SOFI] vs American Express [AXP]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: SoFi Technologies gana en 4 métricas, American Express gana en 13 métricas, con 0 empates. American Express parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SoFi Technologies | American Express | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 53,10 | 22,83 | American Express |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,31 | 7,01 | SoFi Technologies |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 59,67 | 187,93 | SoFi Technologies |
| Ratio PEG | 0,07 | -11,87 | American Express |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,54% | 15,99% | SoFi Technologies |
| Margen Operativo (TTM) | 13,28% | 21,00% | American Express |
| Margen EBITDA (TTM) | 13,28% | 21,00% | American Express |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,80% | 32,81% | American Express |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,52% | 3,57% | American Express |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,28 MM | $12,14 MM | American Express |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,99% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 243,02% | 25,60% | SoFi Technologies |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 10,49 | 3,57 | American Express |
| Valor de Empresa | $33,75 MM | $229,34 MM | American Express |
| Ratio VE/Ingresos | 11,14 | 3,62 | American Express |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $90 | American Express |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,50 | $14,25 | American Express |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,94 | 1,29 | American Express |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones SoFi Technologies vs American Express
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | 2,27% | 3,71% | 12,26% | 78,19% | 122,73% | 87,90% |
| American Express | -1,22% | -0,28% | 7,29% | 9,17% | 24,76% | 9,01% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | 243,02% | 338,84% | 41,68% | 41,68% | 41,68% | 41,68% |
| American Express | 25,60% | 112,50% | 214,48% | 328,31% | 686,32% | 524,98% |
Sentimiento Basado en Noticias: SoFi Technologies vs American Express
SoFi Technologies
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
SoFi entregó un sólido informe de ganancias del segundo trimestre, superando las expectativas de los analistas, y anunció varias iniciativas estratégicas, que incluyen un nuevo ETF, una asociación con Josh Allen y planes para reingresar al espacio cripto. Estos desarrollos, combinados con una guía positiva, sugieren una trayectoria positiva para la compañía, aunque la venta de información privilegiada introduce una nota de precaución.
American Express
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
American Express demostró un sólido desempeño financiero en el segundo trimestre y continuó la expansión de su base de comerciantes y asociaciones estratégicas durante septiembre. Si bien la renovación de la tarjeta Platinum introduce un riesgo potencial con el aumento de la tarifa, la narrativa general sigue siendo positiva, impulsada por el crecimiento de los ingresos, el optimismo de los analistas y un enfoque en atraer clientes de alto gasto.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SoFi Technologies vs American Express
| Métrica | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $31,79B | $226,38B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 58.477.240 | 2.609.550 |
| Volumen Promedio 90 Días | 63.747.810 | 2.406.207 |
| Último Cierre | $26,55 | $325,31 |
| Rango 52 Semanas | $7,24 - $26,85 | $220,43 - $332,46 |
| % desde Máximo 52S | -1,14% | -2,15% |
| Máximo Histórico | $28,26 (Feb 01, 2021) | $332,46 (Sep 05, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -6,05% | -2,15% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,44% | 0,09% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 4,59% | -0,04% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,19% | 0,16% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | 0,21% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 0,33% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 59,67 | 187,93 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $46,42 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,78 | $83,01 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-2.819.089.920 | $13,09B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $479,14M | $10,00B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,99% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,92 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SoFi Technologies vs American Express
| Métrica | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 53,10 | 22,83 |
| P/E Prospectivo | 91,55 | 21,52 |
| Ratio PEG | 0,07 | -11,87 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 10,49 | 3,57 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,31 | 7,01 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $31,79B | $226,38B |
| Valor de Empresa | $33,75B | $229,34B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 11,14 | 3,62 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,94 | 1,29 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $46,42 |
Comparación de Estados Financieros: SoFi Technologies vs American Express
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $771,76M | $17,86B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $79,78M | $3,55B |
| Impuesto sobre la Renta | $8,67M | $665,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $71,12M | $2,89B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $2,09B | $52,41B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,65B | $51,24B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,68B | $31,20B |
| Beneficios Retenidos | $-1,23B | $23,39B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $394,44M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $372,79M | $3,61B |
| Gastos de Capital | $-52,60M | $-430,00M |
| Flujo de Caja Libre | $-32,75M | $4,33B |
| Pago de Deuda | $-49,11M | $-3,53B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-1,21B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Shares Short | 101,33M | 10,58M |
| Short Ratio | 1,27 | 4,48 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 58.477.240 | 2.609.550 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 63.747.810 | 2.406.207 |
| Shares Outstanding | 1,10B | 702,00M |
| Float Shares | 1,18B | 542,70M |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,22% |
| % Held by Institutions | 0,54% | 0,65% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SoFi Technologies vs American Express
| Métrica | SOFI | AXP |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,92 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,99% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,33 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,32% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,98 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Apr 04, 2025 |