Comparación Detallada de Acciones SoFi Technologies [SOFI] vs Mastercard [MA]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: SoFi Technologies gana en 6 métricas, Mastercard gana en 11 métricas, con 0 empates. Mastercard parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | SoFi Technologies | Mastercard | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 50,48 | 39,11 | Mastercard |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,10 | 66,96 | SoFi Technologies |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 59,67 | 240,92 | SoFi Technologies |
| Ratio PEG | 0,06 | 2,41 | SoFi Technologies |
| VE/EBITDA | N/A | 28,46 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,54% | 44,93% | Mastercard |
| Margen Operativo (TTM) | 13,28% | 59,92% | Mastercard |
| Margen EBITDA (TTM) | 13,28% | 59,92% | Mastercard |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,80% | 176,95% | Mastercard |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,52% | 23,68% | Mastercard |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,28 MM | $13,59 MM | Mastercard |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,53% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 200,83% | 16,63% | SoFi Technologies |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 9,98 | 17,35 | SoFi Technologies |
| Valor de Empresa | $32,18 MM | $534,36 MM | Mastercard |
| Ratio VE/Ingresos | 10,62 | 17,67 | SoFi Technologies |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 77,23% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $33 | Mastercard |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,50 | $14,84 | Mastercard |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,93 | 0,97 | Mastercard |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones SoFi Technologies vs Mastercard
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | -2,81% | -9,79% | 3,06% | 35,92% | 137,22% | 78,63% |
| Mastercard | 0,54% | 2,71% | -2,16% | 1,97% | 9,41% | 11,11% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SoFi Technologies | 200,83% | 403,79% | 34,69% | 34,69% | 34,69% | 34,69% |
| Mastercard | 16,63% | 96,78% | 64,72% | 505,77% | 2.507,59% | 12.827,62% |
Sentimiento Basado en Noticias: SoFi Technologies vs Mastercard
SoFi Technologies
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre fue un mes de cambios estratégicos para SoFi, pasando del préstamo a las criptomonedas y la IA, junto con resultados mixtos del segundo trimestre y continuas ventas de insiders. Si bien la compañía mantuvo su guía y proyecta un fuerte crecimiento de los depósitos, el incumplimiento de los ingresos y la actividad de los insiders crean una perspectiva de inversión equilibrada.
Mastercard
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Mastercard registró sólidas ganancias en el segundo trimestre, lanzó nuevas iniciativas en publicidad e identidad digital y amplió el apoyo a las pequeñas empresas. Estos avances, combinados con un rendimiento positivo de las acciones, indican una trayectoria positiva para la compañía, aunque la valoración sigue siendo una consideración.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: SoFi Technologies vs Mastercard
| Métrica | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $32,32B | $524,73B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 62.380.670 | 2.763.400 |
| Volumen Promedio 90 Días | 66.832.047 | 2.666.430 |
| Último Cierre | $25,24 | $580,45 |
| Rango 52 Semanas | $7,65 - $30,30 | $465,59 - $601,77 |
| % desde Máximo 52S | -16,70% | -3,54% |
| Máximo Histórico | $30,30 (Sep 22, 2025) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -16,70% | -3,54% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,44% | 0,17% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 4,59% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,19% | 0,45% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | 0,60% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 1,77% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 59,67 | 240,92 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $8,67 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,78 | $10,36 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-2.819.089.920 | $16,95B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $479,14M | $15,46B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,53% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,84 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: SoFi Technologies vs Mastercard
| Métrica | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 50,48 | 39,11 |
| P/E Prospectivo | 87,03 | 35,44 |
| Ratio PEG | 0,06 | 2,41 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 9,98 | 17,35 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,10 | 66,96 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $32,32B | $524,73B |
| Valor de Empresa | $32,18B | $534,36B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 10,62 | 17,67 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 28,46 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,93 | 0,97 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $6,16 | $8,67 |
Comparación de Estados Financieros: SoFi Technologies vs Mastercard
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $771,76M | $7,25B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | $1,69B |
| Beneficio Bruto | N/A | $5,56B |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | $4,30B |
| EBITDA | N/A | $4,58B |
| Ingresos Antes de Impuestos | $79,78M | $4,03B |
| Impuesto sobre la Renta | $8,67M | $751,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $71,12M | $3,28B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $2,09B | $7,58B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | $19,80B |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | $17,83B |
| Deuda a Largo Plazo | $2,65B | $18,80B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,68B | $6,70B |
| Beneficios Retenidos | $-1,23B | $75,50B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $394,44M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $372,79M | $4,47B |
| Gastos de Capital | $-52,60M | $-159,00M |
| Flujo de Caja Libre | $-32,75M | $2,02B |
| Pago de Deuda | $-49,11M | $-750,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-2,55B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 107,60M | 5,88M |
| Short Ratio | 1,60 | 2,55 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 62.380.670 | 2.763.400 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 66.832.047 | 2.666.430 |
| Shares Outstanding | 1,10B | 913,40M |
| Float Shares | 1,18B | 896,00M |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,54% | 0,90% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: SoFi Technologies vs Mastercard
| Métrica | SOFI | MA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $2,84 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,53% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,09 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,15% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,28 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Apr 09, 2025 |