Comparación Detallada de Acciones 1st Source [SRCE] vs LendingClub [LC]
1st Source
LendingClub
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: 1st Source gana en 13 métricas, LendingClub gana en 4 métricas, con 0 empates. 1st Source parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | 1st Source | LendingClub | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 10,63 | 24,06 | 1st Source |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,24 | 1,26 | 1st Source |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,18 | 1,59 | 1st Source |
| Ratio PEG | 7,92 | 0,16 | LendingClub |
| VE/EBITDA | N/A | 6,01 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 36,04% | 5,93% | 1st Source |
| Margen Operativo (TTM) | 49,29% | 16,30% | 1st Source |
| Margen EBITDA (TTM) | 49,29% | 16,30% | 1st Source |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,90% | 5,50% | 1st Source |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,57% | 0,61% | 1st Source |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $181,49 M | $-2,69 MM | 1st Source |
| Rendimiento por Dividendo | 3,02% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 0,03% | 28,32% | LendingClub |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,81 | 1,42 | LendingClub |
| Valor de Empresa | $1,63 MM | $969,13 M | 1st Source |
| Ratio VE/Ingresos | 4,15 | 0,78 | LendingClub |
| Ingresos por Acción (TTM) | $16 | $11 | 1st Source |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $5,70 | $0,64 | 1st Source |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,66 | 2,49 | 1st Source |
Análisis de Rendimiento de Acciones 1st Source vs LendingClub
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1st Source | -2,95% | -0,38% | -5,89% | -7,54% | 6,70% | 4,00% |
| LendingClub | -6,14% | 6,55% | -3,22% | 27,60% | 60,62% | -1,12% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1st Source | 0,03% | 20,74% | 81,40% | 94,94% | 254,66% | 236,02% |
| LendingClub | 28,32% | 45,66% | 220,28% | -77,79% | -87,08% | -87,08% |
Sentimiento Basado en Noticias: 1st Source vs LendingClub
1st Source
Sentimiento basado en noticias: NEUTRAL
Octubre trajo consigo recortes de calificación por parte de analistas y ventas institucionales, pero también una transición de liderazgo planificada y un próximo informe de resultados. Estos eventos se contrarrestan mutuamente, sugiriendo un período de estabilidad y observación cautelosa para los inversores, en lugar de un cambio importante en las perspectivas de la empresa.
LendingClub
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre fue un mes mixto para LendingClub, con una desmejora de analista y ventas de información privilegiada contrarrestadas por una evaluación de subvaloración y sólidos resultados del segundo trimestre. Las señales contradictorias crean una perspectiva de inversión matizada, lo que convierte a octubre en un mes de importancia moderada para que los inversores evalúen la trayectoria de la empresa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: 1st Source vs LendingClub
| Métrica | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,49B | $1,83B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 71.000 | 1.498.682 |
| Volumen Promedio 90 Días | 74.550 | 1.429.601 |
| Último Cierre | $58,31 | $14,97 |
| Rango 52 Semanas | $52,14 - $68,13 | $7,90 - $18,75 |
| % desde Máximo 52S | -14,41% | -20,16% |
| Máximo Histórico | $68,13 (Nov 25, 2024) | $146,45 (Dec 15, 2014) |
| % desde Máximo Histórico | -14,41% | -89,78% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | 0,19% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,01% | 1,56% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,36% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,49% | 0,16% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,06% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,18 | 1,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $48,86 | $12,25 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $6,08 | $6,56 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $218,55M | $-1.907.550.976 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $131,40M | $-621.227.136 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,02% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,84 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: 1st Source vs LendingClub
| Métrica | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 10,63 | 24,06 |
| P/E Prospectivo | 11,52 | 18,33 |
| Ratio PEG | 7,92 | 0,16 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,81 | 1,42 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,24 | 1,26 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,49B | $1,83B |
| Valor de Empresa | $1,63B | $969,13M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,15 | 0,78 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 6,01 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,66 | 2,49 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $48,86 | $12,25 |
Comparación de Estados Financieros: 1st Source vs LendingClub
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $108,25M | $217,71M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $48,13M | $15,70M |
| Impuesto sobre la Renta | $10,80M | $4,02M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $37,33M | $11,67M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $87,82M | $895,52M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $99,97M | $25,57M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,22B | $1,36B |
| Beneficios Retenidos | $921,72M | $-325,81M |
| Propiedad, Planta y Equipo | $85,04M | $19,27M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $69,21M | $-386,43M |
| Gastos de Capital | $-1,61M | $-13,07M |
| Flujo de Caja Libre | $69,28M | $-352,32M |
| Pago de Deuda | $-1,73M | $0 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-455.000 | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Shares Short | 177.111 | 5,56M |
| Short Ratio | 2,71 | 3,91 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 71.000 | 1.498.682 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 74.550 | 1.429.601 |
| Shares Outstanding | 24,52M | 113,38M |
| Float Shares | 17,36M | 105,45M |
| % Held by Insiders | 0,26% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,75% | 0,81% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: 1st Source vs LendingClub
| Métrica | SRCE | LC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,84 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,02% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,49 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,64% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $4,46 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Aug 05, 2025 | N/A |