Comparación Detallada de Acciones Trico Bancshares [TCBK] vs OFG Bancorp [OFG]
Trico Bancshares
NASDAQ
Cargando...
OFG Bancorp
NYSE
Cargando...
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Trico Bancshares gana en 6 métricas, OFG Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Trico Bancshares | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 12,99 | 10,04 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,13 | 1,43 | Trico Bancshares |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,11 | 0,38 | Trico Bancshares |
| Ratio PEG | -2,86 | 1,82 | Trico Bancshares |
| Margen de Beneficio (TTM) | 28,62% | 31,43% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 38,22% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 38,22% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,17% | 15,20% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,14% | 1,66% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $105,15 M | $210,79 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,72% | 2,57% | Trico Bancshares |
| Rentabilidad 1 Año | 2,04% | -2,22% | Trico Bancshares |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,66 | 3,07 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $1,45 MM | $1,55 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 3,70 | 2,50 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $12 | $14 | OFG Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,39 | $4,25 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,64 | 0,81 | Trico Bancshares |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Trico Bancshares vs OFG Bancorp
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | 1,00% | -0,18% | -2,24% | 4,96% | 23,08% | 2,99% |
| OFG Bancorp | 1,22% | -1,73% | -2,66% | -3,05% | 23,73% | 3,77% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | 2,04% | -11,68% | 56,18% | 75,26% | 176,62% | 106,98% |
| OFG Bancorp | -2,22% | 60,07% | 206,82% | 385,06% | 219,07% | 283,73% |
Sentimiento Basado en Noticias: Trico Bancshares vs OFG Bancorp
Trico Bancshares
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para TriCo Bancshares, con sólidos beneficios en el segundo trimestre y un aumento del dividendo contrarrestados por un recorte de calificación de un analista. Si bien la empresa demuestra fortaleza financiera y compromiso con los accionistas, las señales contradictorias exigen que los inversores sopesen cuidadosamente los riesgos y las recompensas potenciales.
OFG Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre registró una combinación de sentimiento positivo de los analistas sobre la valoración y el potencial de crecimiento de OFG Bancorp, junto con advertencias sobre la dependencia económica y la competencia. El próximo informe de ganancias del 22 de octubre será un evento clave a seguir, lo que convierte a este mes en uno de importancia moderada para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrica | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,47B | $1,98B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 72.251 | 196.237 |
| Volumen Promedio 90 Días | 90.450 | 223.516 |
| Último Cierre | $44,48 | $43,17 |
| Rango 52 Semanas | $35,20 - $51,06 | $33,15 - $47,66 |
| % desde Máximo 52S | -12,89% | -9,42% |
| Máximo Histórico | $58,62 (Oct 31, 2022) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -24,12% | -9,42% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,02% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,05% | 0,01% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,29% | 0,31% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,38% | 0,43% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,11 | 0,38 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,92 | $29,83 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $4,00 | $19,13 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $106,57M | $215,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $114,87M | $198,17M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,72% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,68 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrica | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 12,99 | 10,04 |
| P/E Prospectivo | 13,27 | 10,80 |
| Ratio PEG | -2,86 | 1,82 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,66 | 3,07 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,13 | 1,43 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,47B | $1,98B |
| Valor de Empresa | $1,45B | $1,55B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,70 | 2,50 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,64 | 0,81 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,92 | $29,83 |
Comparación de Estados Financieros: Trico Bancshares vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $101,77M | $166,68M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $37,81M | $59,45M |
| Impuesto sobre la Renta | $10,27M | $13,88M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $27,54M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $308,25M | $235,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $217,59M | $275,80M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,26B | $1,30B |
| Beneficios Retenidos | $693,38M | $802,02M |
| Propiedad, Planta y Equipo | $93,28M | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $19,54M | $44,63M |
| Gastos de Capital | $-1,69M | $-4,35M |
| Flujo de Caja Libre | $22,83M | $78,72M |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | $-4,11M | $-23,39M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 556.569 | 664.670 |
| Short Ratio | 6,67 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 72.251 | 196.237 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 90.450 | 223.516 |
| Shares Outstanding | 32,97M | 45,44M |
| Float Shares | 30,99M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,08% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,68% | 0,98% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrica | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,68 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,72% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,38 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,78% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $4,14 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 05, 2025 | Mar 31, 2025 |