Comparación Detallada de Acciones TowneBank [TOWN] vs U.S. Bancorp [USB]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: TowneBank gana en 6 métricas, U.S. Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | TowneBank | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 15,37 | 11,55 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,18 | 1,38 | TowneBank |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,16 | 1,34 | TowneBank |
| Ratio PEG | -1,75 | 0,80 | TowneBank |
| Margen de Beneficio (TTM) | 23,41% | 27,00% | U.S. Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,07% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,99% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $81,09 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,87% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 8,42% | 6,37% | TowneBank |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,61 | 2,94 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $2,72 MM | $103,17 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 3,66 | 4,04 | TowneBank |
| Ingresos por Acción (TTM) | $10 | $16 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,31 | $4,18 | U.S. Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,86 | 1,03 | TowneBank |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones TowneBank vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | 4,79% | 1,22% | 4,20% | 8,64% | 3,68% | 11,98% |
| U.S. Bancorp | 4,57% | 5,12% | 4,59% | 11,97% | 5,85% | 0,88% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | 8,42% | 27,31% | 103,72% | 104,17% | 156,02% | 68,40% |
| U.S. Bancorp | 6,37% | 3,85% | 29,78% | 13,36% | 122,90% | 65,85% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,68B | $75,13B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 337.730 | 7.851.820 |
| Volumen Promedio 90 Días | 283.967 | 9.983.033 |
| Último Cierre | $37,20 | $48,28 |
| Rango 52 Semanas | $29,43 - $38,28 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -2,82% | -10,56% |
| Máximo Histórico | $38,28 (Dec 02, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -2,82% | -24,05% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,15% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,09% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,23% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,36% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,16 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,03 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,80 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $165,94M | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $161,76M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,87% | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,27 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 15,37 | 11,55 |
| P/E Prospectivo | 13,76 | 11,15 |
| Ratio PEG | -1,75 | 0,80 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,61 | 2,94 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,18 | 1,38 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,68B | $75,13B |
| Valor de Empresa | $2,72B | $103,17B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,66 | 4,04 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,86 | 1,03 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,03 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: TowneBank vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $207,44M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $50,37M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $11,10M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $39,27M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $1,32B | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $263,23M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $2,22B | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $1,04B | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $134,63M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-10,04M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $110,64M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | $-189.000 | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,08M | 21,33M |
| Short Ratio | 3,91 | 1,70 |
| Short % of Float | N/A | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 337.730 | 7.851.820 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 283.967 | 9.983.033 |
| Shares Outstanding | 75,26M | 1,56B |
| Float Shares | 68,98M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,07% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,61% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,27 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,87% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,06 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,87% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $3,19 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | Jun 27, 2025 | Mar 31, 2025 |