Comparación Detallada de Acciones TowneBank [TOWN] vs U.S. Bancorp [USB]
TowneBank
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: TowneBank gana en 5 métricas, U.S. Bancorp gana en 13 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | TowneBank | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,74 | 11,36 | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,13 | 1,36 | TowneBank |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,16 | 1,34 | TowneBank |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,79 | TowneBank |
| Margen de Beneficio (TTM) | 23,41% | 27,00% | U.S. Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,07% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,99% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $81,09 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,52% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | -1,38% | 1,82% | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,62 | 2,91 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $2,61 MM | $101,95 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 3,52 | 3,99 | TowneBank |
| Ingresos por Acción (TTM) | $10 | $16 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,31 | $4,18 | U.S. Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,85 | 1,08 | TowneBank |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones TowneBank vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -3,56% | -1,72% | -6,24% | -5,76% | 6,48% | 1,38% |
| U.S. Bancorp | -3,86% | -1,69% | -4,60% | -0,42% | 19,85% | -1,59% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -1,38% | 15,50% | 86,59% | 65,83% | 120,85% | 57,68% |
| U.S. Bancorp | 1,82% | 10,15% | 20,34% | 15,53% | 108,96% | 68,45% |
Sentimiento Basado en Noticias: TowneBank vs U.S. Bancorp
TowneBank
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
TowneBank experimentó una disminución en las ganancias del primer trimestre en abril de 2024, pero también demostró crecimiento de activos y mantuvo el pago de su dividendo. Esto se suma a la adquisición estratégica en curso de Dogwood State Bank destacada en octubre de 2025, creando un panorama de inversión mixto que requiere un seguimiento cuidadoso.
U.S. Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre presentó un panorama mixto para U.S. Bancorp, con desarrollos positivos como un aumento del dividendo y la entrada en la custodia de activos digitales, contrarrestados por ventas de información privilegiada y una variedad de opiniones de analistas. La próxima publicación de resultados el 16 de octubre será clave para comprender la trayectoria del banco.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,66B | $73,46B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 260.860 | 8.391.430 |
| Volumen Promedio 90 Días | 330.620 | 9.701.660 |
| Último Cierre | $32,48 | $45,28 |
| Rango 52 Semanas | $29,43 - $38,28 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -15,15% | -16,12% |
| Máximo Histórico | $38,28 (Dec 02, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -15,15% | -28,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,15% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,09% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,23% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,36% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,16 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,03 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,80 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $165,94M | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $161,76M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,52% | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,29 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,74 | 11,36 |
| P/E Prospectivo | 13,19 | 10,97 |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,79 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,62 | 2,91 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,13 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,66B | $73,46B |
| Valor de Empresa | $2,61B | $101,95B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,52 | 3,99 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,85 | 1,08 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,03 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: TowneBank vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $207,44M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $50,37M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $11,10M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $39,27M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $1,32B | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $263,23M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $2,22B | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $1,04B | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $134,63M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-10,04M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $110,64M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | $-189.000 | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,99M | 22,01M |
| Short Ratio | 4,18 | 2,51 |
| Short % of Float | N/A | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 260.860 | 8.391.430 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 330.620 | 9.701.660 |
| Shares Outstanding | 75,26M | 1,56B |
| Float Shares | 68,98M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,07% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,56% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrica | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,29 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,52% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,08 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,85% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $3,23 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 29, 2025 | Mar 31, 2025 |