Comparación Detallada de Acciones TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs LendingClub [LC]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: TrustCo Bank Corp NY gana en 12 métricas, LendingClub gana en 5 métricas, con 0 empates. TrustCo Bank Corp NY parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | TrustCo Bank Corp NY | LendingClub | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,09 | 26,06 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,07 | 1,36 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,18 | 1,59 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ratio PEG | 0,72 | 0,17 | LendingClub |
| VE/EBITDA | N/A | 7,33 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 30,21% | 5,93% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen Operativo (TTM) | 46,54% | 16,30% | TrustCo Bank Corp NY |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,54% | 16,30% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,93% | 5,50% | TrustCo Bank Corp NY |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,86% | 0,61% | TrustCo Bank Corp NY |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $54,56 M | $-2,69 MM | TrustCo Bank Corp NY |
| Rendimiento por Dividendo | 5,05% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 18,99% | 57,78% | LendingClub |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,21 | 1,53 | LendingClub |
| Valor de Empresa | $146,33 M | $1,18 MM | LendingClub |
| Ratio VE/Ingresos | 0,83 | 0,95 | TrustCo Bank Corp NY |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $11 | LendingClub |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,78 | $0,64 | TrustCo Bank Corp NY |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,72 | 2,54 | TrustCo Bank Corp NY |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | 3,01% | -0,02% | 12,98% | 30,30% | 31,80% | 22,71% |
| LendingClub | 2,44% | 5,44% | 10,66% | 57,22% | 64,09% | 9,36% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TrustCo Bank Corp NY | 18,99% | 21,11% | 55,19% | 34,59% | 41,73% | -36,09% |
| LendingClub | 57,78% | 54,87% | 289,40% | -73,39% | -85,71% | -85,71% |
Sentimiento Basado en Noticias: TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
TrustCo Bank Corp NY
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
TrustCo Bank ofreció un sólido segundo trimestre, superando las expectativas en métricas financieras clave y recibiendo atención positiva de un fondo destacado. Si bien el sentimiento de los analistas sigue siendo mixto, la sólida posición de capital del banco, su compromiso con el retorno a los accionistas y su largo historial de pagos de dividendos sugieren una perspectiva positiva para los inversores.
LendingClub
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
LendingClub reportó sólidas ganancias en el T2, impulsando calificaciones positivas de los analistas. Sin embargo, las constantes ventas de información privilegiada, incluidas las del CEO y un director, introducen una nota de precaución. Esta combinación de desempeño positivo y actividad de información privilegiada crea una narrativa de inversión mixta.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
| Métrica | TRST | LC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $733,56M | $1,91B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 136.720 | 1.223.500 |
| Volumen Promedio 90 Días | 126.540 | 1.563.977 |
| Último Cierre | $40,04 | $17,64 |
| Rango 52 Semanas | $27,18 - $40,96 | $7,90 - $18,75 |
| % desde Máximo 52S | -2,25% | -5,92% |
| Máximo Histórico | $71,25 (Dec 01, 2003) | $146,45 (Dec 15, 2014) |
| % desde Máximo Histórico | -43,80% | -87,95% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,07% | 0,19% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,20% | 1,56% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,30% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,16% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,06% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,18 | 1,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,75 | $12,25 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $37,85 | $6,56 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $59,16M | $-1.907.550.976 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $48,83M | $-621.227.136 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 5,05% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,82 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
| Métrica | TRST | LC |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,09 | 26,06 |
| P/E Prospectivo | 13,64 | 19,86 |
| Ratio PEG | 0,72 | 0,17 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,21 | 1,53 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,07 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $733,56M | $1,91B |
| Valor de Empresa | $146,33M | $1,18B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,83 | 0,95 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 7,33 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,72 | 2,54 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,75 | $12,25 |
Comparación de Estados Financieros: TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | LC |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $45,35M | $217,71M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $18,72M | $15,70M |
| Impuesto sobre la Renta | $4,44M | $4,02M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $14,28M | $11,67M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | LC |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $48,78M | $895,52M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $38,32M | $25,57M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $687,81M | $1,36B |
| Beneficios Retenidos | $453,93M | $-325,81M |
| Propiedad, Planta y Equipo | $72,15M | $19,27M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TRST | LC |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $11,56M | $-386,43M |
| Gastos de Capital | $-4,55M | $-13,07M |
| Flujo de Caja Libre | $-3,27M | $-352,32M |
| Pago de Deuda | N/A | $0 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | TRST | LC |
|---|---|---|
| Shares Short | 302.838 | 5,46M |
| Short Ratio | 2,64 | 2,36 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 136.720 | 1.223.500 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 126.540 | 1.563.977 |
| Shares Outstanding | 19,02M | 113,38M |
| Float Shares | 18,24M | 105,39M |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,81% | 0,81% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: TrustCo Bank Corp NY vs LendingClub
| Métrica | TRST | LC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,82 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 5,05% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,56 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,14% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $4,69 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 05, 2025 | N/A |