Comparación Detallada de Acciones UMB Financial [UMBF] vs Comerica [CMA]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: UMB Financial gana en 7 métricas, Comerica gana en 11 métricas, con 0 empates. Comerica parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | UMB Financial | Comerica | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,91 | 13,65 | Comerica |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,36 | 1,34 | Comerica |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,51 | 1,33 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,38 | -2,92 | Comerica |
| Margen de Beneficio (TTM) | 27,11% | 22,55% | UMB Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 46,33% | 31,68% | UMB Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,33% | 31,68% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,05% | 11,14% | Comerica |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,91% | 0,92% | Comerica |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $201,08 M | $448,00 M | Comerica |
| Rendimiento por Dividendo | 1,81% | 3,81% | Comerica |
| Rentabilidad 1 Año | 18,01% | 24,01% | Comerica |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,79 | 2,84 | Comerica |
| Valor de Empresa | $11,19 MM | $12,46 MM | Comerica |
| Ratio VE/Ingresos | 5,74 | 3,88 | Comerica |
| Ingresos por Acción (TTM) | $33 | $24 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,84 | $5,21 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,78 | 0,96 | UMB Financial |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones UMB Financial vs Comerica
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | -0,34% | 6,13% | 12,21% | 18,04% | 10,80% | 9,36% |
| Comerica | -0,35% | 5,80% | 1,71% | 24,55% | 10,09% | 15,25% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 18,01% | 37,55% | 119,09% | 151,08% | 260,41% | 273,40% |
| Comerica | 24,01% | -12,61% | 70,77% | 68,10% | 91,77% | 16,10% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: UMB Financial vs Comerica
| Métrica | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $9,34B | $9,14B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 561.495 | 1.583.155 |
| Volumen Promedio 90 Días | 594.478 | 2.378.788 |
| Último Cierre | $121,84 | $70,57 |
| Rango 52 Semanas | $82,00 - $129,94 | $48,12 - $73,45 |
| % desde Máximo 52S | -6,23% | -3,91% |
| Máximo Histórico | $129,94 (Nov 25, 2024) | $102,66 (Mar 12, 2018) |
| % desde Máximo Histórico | -6,23% | -31,26% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,78% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,15% | -0,03% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,27% | 0,23% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,46% | 0,32% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,11% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,51 | 1,33 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $52,90 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $29,90 | $43,49 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $705,18M | $1,44B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $441,24M | $671,00M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 3,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $2,13 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: UMB Financial vs Comerica
| Métrica | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,91 | 13,65 |
| P/E Prospectivo | 13,33 | 12,97 |
| Ratio PEG | 0,38 | -2,92 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,79 | 2,84 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,36 | 1,34 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $9,34B | $9,14B |
| Valor de Empresa | $11,19B | $12,46B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,74 | 3,88 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,78 | 0,96 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $52,90 |
Comparación de Estados Financieros: UMB Financial vs Comerica
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $510,19M | $849,00M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $93,05M | $244,00M |
| Impuesto sobre la Renta | $11,72M | $45,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $81,33M | $199,00M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $10,73B | $5,79B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $654,38M | $5,73B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,75B | $7,05B |
| Beneficios Retenidos | $3,22B | $12,09B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $360,37M | $425,00M |
| Gastos de Capital | $-8,59M | $-7,00M |
| Flujo de Caja Libre | $354,20M | $266,00M |
| Pago de Deuda | $-11,06M | $-1,00B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-15,43M | $-50,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,99M | 5,62M |
| Short Ratio | 3,29 | 2,14 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,06% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 561.495 | 1.583.155 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 594.478 | 2.378.788 |
| Shares Outstanding | 48,81M | 131,41M |
| Float Shares | 72,85M | 118,94M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,93% | 0,95% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: UMB Financial vs Comerica
| Métrica | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $2,13 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 3,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,68 | $2,58 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,45% | 1,33% |
| 3-Year Total Dividends | $5,05 | $7,75 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 10, 2025 | Mar 14, 2025 |