Comparación Detallada de Acciones UMB Financial [UMBF] vs Western Alliance [WAL]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: UMB Financial gana en 11 métricas, Western Alliance gana en 7 métricas, con 0 empates. UMB Financial parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | UMB Financial | Western Alliance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,03 | 11,45 | Western Alliance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,27 | 1,39 | UMB Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,51 | 0,93 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,36 | 0,61 | UMB Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 27,11% | 27,12% | Western Alliance |
| Margen Operativo (TTM) | 46,33% | 40,78% | UMB Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,33% | 40,78% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,05% | 12,42% | Western Alliance |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,91% | 1,02% | Western Alliance |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $201,08 M | $-2,83 MM | UMB Financial |
| Rendimiento por Dividendo | 1,81% | 1,56% | UMB Financial |
| Rentabilidad 1 Año | 16,82% | 6,13% | UMB Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,49 | 3,08 | Western Alliance |
| Valor de Empresa | $10,61 MM | $13,79 MM | Western Alliance |
| Ratio VE/Ingresos | 5,45 | 4,42 | Western Alliance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $33 | $29 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,84 | $7,61 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,78 | 1,32 | UMB Financial |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones UMB Financial vs Western Alliance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 5,56% | 5,66% | 11,91% | 19,05% | 13,98% | 8,77% |
| Western Alliance | 6,97% | 5,55% | 6,19% | 20,63% | 1,31% | 5,10% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 16,82% | 33,31% | 122,53% | 144,84% | 263,17% | 273,89% |
| Western Alliance | 6,13% | 10,05% | 139,90% | 187,75% | 1.236,35% | 192,38% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $8,75B | $9,62B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 498.080 | 1.002.720 |
| Volumen Promedio 90 Días | 579.577 | 1.099.770 |
| Último Cierre | $121,59 | $87,13 |
| Rango 52 Semanas | $82,00 - $129,94 | $57,05 - $98,10 |
| % desde Máximo 52S | -6,43% | -11,18% |
| Máximo Histórico | $129,94 (Nov 25, 2024) | $124,93 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -6,43% | -30,26% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,78% | 0,10% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,15% | 0,19% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,27% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,46% | 0,41% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,51 | 0,93 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $62,57 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $29,90 | $29,45 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $705,18M | $-3.701.400.064 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $441,24M | $774,90M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 1,56% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $1,13 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,03 | 11,45 |
| P/E Prospectivo | 12,48 | 9,69 |
| Ratio PEG | 0,36 | 0,61 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,49 | 3,08 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,27 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $8,75B | $9,62B |
| Valor de Empresa | $10,61B | $13,79B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,45 | 4,42 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,78 | 1,32 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $62,57 |
Comparación de Estados Financieros: UMB Financial vs Western Alliance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $510,19M | $825,80M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $93,05M | $291,30M |
| Impuesto sobre la Renta | $11,72M | $53,50M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $81,33M | $237,80M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $10,73B | $3,28B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $654,38M | $2,67B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,75B | $7,22B |
| Beneficios Retenidos | $3,22B | $4,98B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $486,00M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $360,37M | $-1,64B |
| Gastos de Capital | $-8,59M | $-16,60M |
| Flujo de Caja Libre | $354,20M | $-1,67B |
| Pago de Deuda | $-11,06M | $-2,01B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-15,43M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,11M | 4,93M |
| Short Ratio | 3,76 | 4,32 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 498.080 | 1.002.720 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 579.577 | 1.099.770 |
| Shares Outstanding | 48,81M | 110,05M |
| Float Shares | 72,84M | 103,16M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,92% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $1,13 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 1,56% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,68 | $1,35 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,45% | 0,61% |
| 3-Year Total Dividends | $5,05 | $4,04 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 10, 2025 | Feb 14, 2025 |