Comparación Detallada de Acciones UMB Financial [UMBF] vs Western Alliance [WAL]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: UMB Financial gana en 11 métricas, Western Alliance gana en 7 métricas, con 0 empates. UMB Financial parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | UMB Financial | Western Alliance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,53 | 11,40 | Western Alliance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,32 | 1,39 | UMB Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,51 | 0,93 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,37 | 0,60 | UMB Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 27,11% | 27,12% | Western Alliance |
| Margen Operativo (TTM) | 46,33% | 40,78% | UMB Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,33% | 40,78% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,05% | 12,42% | Western Alliance |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,91% | 1,02% | Western Alliance |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $201,08 M | $-2,83 MM | UMB Financial |
| Rendimiento por Dividendo | 1,81% | 1,56% | UMB Financial |
| Rentabilidad 1 Año | 8,62% | -3,03% | UMB Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,65 | 3,07 | Western Alliance |
| Valor de Empresa | $10,94 MM | $13,75 MM | Western Alliance |
| Ratio VE/Ingresos | 5,61 | 4,41 | Western Alliance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $33 | $29 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,83 | $7,61 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,74 | 1,34 | UMB Financial |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones UMB Financial vs Western Alliance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | -1,33% | 0,03% | -5,73% | 8,65% | 36,69% | 5,90% |
| Western Alliance | -1,62% | -0,83% | -3,73% | 2,75% | 38,35% | 3,74% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 8,62% | 33,91% | 111,71% | 132,91% | 234,53% | 270,32% |
| Western Alliance | -3,03% | 34,80% | 129,27% | 150,15% | 1.256,47% | 241,95% |
Sentimiento Basado en Noticias: UMB Financial vs Western Alliance
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
UMB Financial experimentó un mes notablemente fuerte impulsado por unos beneficios excepcionales en el segundo trimestre que superaron significativamente las expectativas. Este rendimiento positivo impulsó mejoras por parte de los analistas, aumentos en los objetivos de precio y una perspectiva generalmente optimista, lo que lo convierte en un desarrollo positivo significativo para los inversores. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es fuertemente positiva.
Western Alliance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre presentó un panorama mixto para Western Alliance, con mejoras alcistas de analistas de JPMorgan y DA Davidson contrarrestadas por una rebaja de Wells Fargo y preocupaciones sobre la valoración. La expansión estratégica en California y el creciente interés institucional añaden complejidad, convirtiendo la próxima publicación de resultados en un evento crítico para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $9,16B | $9,83B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 395.660 | 855.060 |
| Volumen Promedio 90 Días | 492.787 | 1.111.077 |
| Último Cierre | $118,39 | $86,00 |
| Rango 52 Semanas | $82,00 - $129,94 | $57,05 - $98,10 |
| % desde Máximo 52S | -8,89% | -12,33% |
| Máximo Histórico | $129,94 (Nov 25, 2024) | $124,93 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -8,89% | -31,16% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,78% | 0,10% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,15% | 0,19% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,27% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,46% | 0,41% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,51 | 0,93 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $62,57 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $29,90 | $29,45 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $705,18M | $-3.701.400.064 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $441,24M | $774,90M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 1,56% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $1,13 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,53 | 11,40 |
| P/E Prospectivo | 12,95 | 9,65 |
| Ratio PEG | 0,37 | 0,60 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,65 | 3,07 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,32 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $9,16B | $9,83B |
| Valor de Empresa | $10,94B | $13,75B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,61 | 4,41 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,74 | 1,34 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $90,63 | $62,57 |
Comparación de Estados Financieros: UMB Financial vs Western Alliance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $510,19M | $825,80M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $93,05M | $291,30M |
| Impuesto sobre la Renta | $11,72M | $53,50M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $81,33M | $237,80M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $10,73B | $3,28B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $654,38M | $2,67B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $6,75B | $7,22B |
| Beneficios Retenidos | $3,22B | $4,98B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $486,00M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $360,37M | $-1,64B |
| Gastos de Capital | $-8,59M | $-16,60M |
| Flujo de Caja Libre | $354,20M | $-1,67B |
| Pago de Deuda | $-11,06M | $-2,01B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-15,43M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,26M | 5,20M |
| Short Ratio | 4,44 | 5,12 |
| Short % of Float | 0,04% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 395.660 | 855.060 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 492.787 | 1.111.077 |
| Shares Outstanding | 48,81M | 110,05M |
| Float Shares | 72,88M | 103,16M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,93% | 0,90% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: UMB Financial vs Western Alliance
| Métrica | UMBF | WAL |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,99 | $1,13 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,81% | 1,56% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,68 | $1,35 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,45% | 0,61% |
| 3-Year Total Dividends | $5,05 | $4,04 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 10, 2025 | Feb 14, 2025 |