Comparación Detallada de Acciones Unity Bancorp [UNTY] vs LendingClub [LC]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Unity Bancorp gana en 12 métricas, LendingClub gana en 5 métricas, con 0 empates. Unity Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Unity Bancorp | LendingClub | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 10,49 | 26,06 | Unity Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,63 | 1,36 | LendingClub |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,21 | 1,59 | Unity Bancorp |
| Ratio PEG | 0,14 | 0,17 | Unity Bancorp |
| VE/EBITDA | N/A | 7,33 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 43,43% | 5,93% | Unity Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 63,22% | 16,30% | Unity Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 63,22% | 16,30% | Unity Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 17,03% | 5,50% | Unity Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,83% | 0,61% | Unity Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $47,29 M | $-2,69 MM | Unity Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 1,32% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 53,27% | 57,78% | LendingClub |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,47 | 1,53 | LendingClub |
| Valor de Empresa | $614,05 M | $1,18 MM | LendingClub |
| Ratio VE/Ingresos | 5,28 | 0,95 | LendingClub |
| Ingresos por Acción (TTM) | $12 | $11 | Unity Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,94 | $0,64 | Unity Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,80 | 2,54 | Unity Bancorp |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Unity Bancorp vs LendingClub
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unity Bancorp | 3,43% | 1,19% | 9,90% | 22,36% | 27,69% | 27,59% |
| LendingClub | 2,44% | 5,44% | 10,66% | 57,22% | 64,09% | 9,36% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unity Bancorp | 53,27% | 108,22% | 385,28% | 450,41% | 904,11% | 398,33% |
| LendingClub | 57,78% | 54,87% | 289,40% | -73,39% | -85,71% | -85,71% |
Sentimiento Basado en Noticias: Unity Bancorp vs LendingClub
Unity Bancorp
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Septiembre fue un mes fuerte para Unity Bancorp, marcado por el cumplimiento de las expectativas de ganancias, revisiones positivas de analistas y un aumento de la inversión institucional. Estos factores señalan colectivamente una creciente confianza en la salud financiera y las perspectivas futuras de la empresa, lo que la convierte en una historia de inversión atractiva.
LendingClub
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
LendingClub reportó sólidas ganancias en el T2, impulsando calificaciones positivas de los analistas. Sin embargo, las constantes ventas de información privilegiada, incluidas las del CEO y un director, introducen una nota de precaución. Esta combinación de desempeño positivo y actividad de información privilegiada crea una narrativa de inversión mixta.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Unity Bancorp vs LendingClub
| Métrica | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $514,49M | $1,91B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 21.404 | 1.223.500 |
| Volumen Promedio 90 Días | 31.688 | 1.563.977 |
| Último Cierre | $53,73 | $17,64 |
| Rango 52 Semanas | $32,23 - $54,64 | $7,90 - $18,75 |
| % desde Máximo 52S | -1,67% | -5,92% |
| Máximo Histórico | $54,64 (Jul 11, 2025) | $146,45 (Dec 15, 2014) |
| % desde Máximo Histórico | -1,67% | -87,95% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,41% | 0,19% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,74% | 1,56% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,43% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,63% | 0,16% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,17% | 0,06% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,21 | 1,59 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $31,88 | $12,25 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $29,30 | $6,56 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $33,21M | $-1.907.550.976 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $41,45M | $-621.227.136 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,32% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,69 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Unity Bancorp vs LendingClub
| Métrica | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 10,49 | 26,06 |
| P/E Prospectivo | 11,37 | 19,86 |
| Ratio PEG | 0,14 | 0,17 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,47 | 1,53 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,63 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $514,49M | $1,91B |
| Valor de Empresa | $614,05M | $1,18B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,28 | 0,95 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | 7,33 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,80 | 2,54 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $31,88 | $12,25 |
Comparación de Estados Financieros: Unity Bancorp vs LendingClub
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $36,14M | $217,71M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $21,53M | $15,70M |
| Impuesto sobre la Renta | $5,04M | $4,02M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $16,49M | $11,67M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $211,59M | $895,52M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $253,60M | $25,57M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $306,14M | $1,36B |
| Beneficios Retenidos | $237,52M | $-325,81M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $19,27M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $12,03M | $-386,43M |
| Gastos de Capital | $-279.000 | $-13,07M |
| Flujo de Caja Libre | $17,58M | $-352,32M |
| Pago de Deuda | N/A | $0 |
| Recompra de Acciones Comunes | $0 | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Shares Short | 68.002 | 5,46M |
| Short Ratio | 1,58 | 2,36 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 21.404 | 1.223.500 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 31.688 | 1.563.977 |
| Shares Outstanding | 10,03M | 113,38M |
| Float Shares | 6,70M | 105,39M |
| % Held by Insiders | 0,28% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,52% | 0,81% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Unity Bancorp vs LendingClub
| Métrica | UNTY | LC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,69 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,32% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,55 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,41% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $1,65 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 05, 2025 | N/A |