Comparación Detallada de Acciones WaFd [WAFD] vs UMB Financial [UMBF]
WaFd
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UMB Financial
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: WaFd gana en 8 métricas, UMB Financial gana en 10 métricas, con 0 empates. UMB Financial parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | WaFd | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,40 | 13,53 | WaFd |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,87 | 1,32 | WaFd |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,69 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | -4,27 | 0,37 | WaFd |
| Margen de Beneficio (TTM) | 31,43% | 27,11% | WaFd |
| Margen Operativo (TTM) | 46,18% | 46,33% | UMB Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,18% | 46,33% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,59% | 10,05% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,82% | 0,91% | UMB Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $414,55 M | $201,08 M | WaFd |
| Rendimiento por Dividendo | 4,28% | 1,81% | WaFd |
| Rentabilidad 1 Año | -16,38% | 10,09% | UMB Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,27 | 4,65 | WaFd |
| Valor de Empresa | $3,75 MM | $10,94 MM | UMB Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 5,20 | 5,61 | WaFd |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $33 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,63 | $8,83 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,87 | 0,74 | UMB Financial |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones WaFd vs UMB Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WaFd | -0,20% | -1,87% | -4,90% | -2,70% | 19,12% | -6,41% |
| UMB Financial | 0,41% | 1,27% | -4,46% | 10,12% | 38,54% | 7,34% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WaFd | -16,38% | -14,59% | 32,99% | 27,93% | 97,56% | 35,89% |
| UMB Financial | 10,09% | 35,72% | 114,57% | 136,06% | 239,05% | 275,32% |
Sentimiento Basado en Noticias: WaFd vs UMB Financial
WaFd
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una mezcla de desarrollos positivos y negativos para WaFd. Las victorias regulatorias y el dividendo constante son alentadores, pero el crecimiento más lento y la venta de acciones por parte de insiders generan cierta cautela. El próximo informe de ganancias será clave para resolver esta imagen mixta.
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
UMB Financial experimentó un mes notablemente fuerte impulsado por unos beneficios excepcionales en el segundo trimestre que superaron significativamente las expectativas. Este rendimiento positivo impulsó mejoras por parte de los analistas, aumentos en los objetivos de precio y una perspectiva generalmente optimista, lo que lo convierte en un desarrollo positivo significativo para los inversores. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es fuertemente positiva.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: WaFd vs UMB Financial
| Métrica | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,36B | $9,16B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 387.260 | 395.660 |
| Volumen Promedio 90 Días | 442.930 | 492.787 |
| Último Cierre | $29,91 | $119,99 |
| Rango 52 Semanas | $23,75 - $38,62 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -22,55% | -7,66% |
| Máximo Histórico | $39,17 (Nov 07, 2022) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -23,64% | -7,66% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,05% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,04% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,31% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,46% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,69 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $34,30 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $12,36 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $276,19M | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $185,42M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,28% | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,33 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: WaFd vs UMB Financial
| Métrica | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,40 | 13,53 |
| P/E Prospectivo | 8,74 | 12,95 |
| Ratio PEG | -4,27 | 0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,27 | 4,65 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,87 | 1,32 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,36B | $9,16B |
| Valor de Empresa | $3,75B | $10,94B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,20 | 5,61 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,87 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $34,30 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: WaFd vs UMB Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $179,59M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $72,01M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $15,76M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $56,25M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $1,23B | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,81B | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $3,03B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $2,03B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $40,60M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $-5,55M | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $66,58M | $354,20M |
| Pago de Deuda | $-3,30B | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-21,34M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,06M | 2,26M |
| Short Ratio | 6,07 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,04% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 387.260 | 395.660 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 442.930 | 492.787 |
| Shares Outstanding | 81,22M | 48,81M |
| Float Shares | 77,93M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,82% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: WaFd vs UMB Financial
| Métrica | WAFD | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,33 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,28% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,11 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,84% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $3,33 | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | Aug 22, 2025 | Sep 10, 2025 |