Comparación Detallada de Acciones Bread Financial [BFH] vs SLM [SLM]
Bread Financial
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Bread Financial gana en 8 métricas, SLM gana en 10 métricas, con 0 empates. SLM parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Bread Financial | SLM | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,36 | 13,37 | Bread Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,82 | 2,70 | Bread Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,34 | 269,94 | Bread Financial |
| Ratio PEG | 0,90 | -0,19 | SLM |
| Margen de Beneficio (TTM) | 11,62% | 36,64% | SLM |
| Margen Operativo (TTM) | 26,57% | 34,38% | SLM |
| Margen EBITDA (TTM) | 26,57% | 34,38% | SLM |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,15% | 18,99% | SLM |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,32% | 1,51% | SLM |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,86 MM | $-329,40 M | Bread Financial |
| Rendimiento por Dividendo | 1,19% | 1,92% | SLM |
| Rentabilidad 1 Año | 9,13% | 16,20% | SLM |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,06 | 4,76 | Bread Financial |
| Valor de Empresa | $3,03 MM | $8,26 MM | SLM |
| Ratio VE/Ingresos | 1,23 | 6,85 | Bread Financial |
| Ingresos por Acción (TTM) | $50 | $6 | Bread Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $5,95 | $2,06 | Bread Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,44 | 1,12 | SLM |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Bread Financial vs SLM
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial | 1,19% | -0,63% | -15,48% | -7,00% | 26,18% | -8,35% |
| SLM | -0,29% | -2,31% | -11,17% | -21,40% | 8,46% | -1,13% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial | 9,13% | 76,93% | 26,34% | -75,02% | 1,65% | 84,71% |
| SLM | 16,20% | 78,84% | 187,35% | 290,19% | 574,31% | 43,98% |
Sentimiento Basado en Noticias: Bread Financial vs SLM
Bread Financial
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una avalancha de actividad de analistas con aumentos y disminuciones en los precios objetivo, junto con una creciente propiedad institucional pero una perspectiva bajista en las opciones. La próxima llamada de resultados del tercer trimestre el 23 de octubre es un catalizador clave para resolver esta incertidumbre y dará forma significativamente a la narrativa de inversión.
SLM
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre fue un mes de señales contradictorias para SLM, con una falta de beneficios compensada por un superávit de ingresos, un cambio estratégico hacia préstamos de mayor calidad y una perspectiva general positiva de los analistas atenuada por la venta de acciones por parte de insiders y una caída en el precio de la acción. La empresa navega en un entorno desafiante, lo que la convierte en una inversión cautelosamente optimista.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Bread Financial vs SLM
| Métrica | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,82B | $5,85B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 755.830 | 3.219.710 |
| Volumen Promedio 90 Días | 644.797 | 2.976.910 |
| Último Cierre | $55,42 | $27,04 |
| Rango 52 Semanas | $38,21 - $68,01 | $21,10 - $34,97 |
| % desde Máximo 52S | -18,51% | -22,68% |
| Máximo Histórico | $249,00 (Apr 20, 2015) | $34,97 (Jul 08, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -77,74% | -22,68% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,01% | -0,49% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,05% | -0,72% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,12% | 0,37% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,27% | 0,34% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,09% | 0,19% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,34 | 269,94 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $67,94 | $10,19 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $81,45 | $19,87 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,85B | $-393.662.016 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $277,00M | $590,03M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,19% | 1,92% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,63 | $0,63 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Bread Financial vs SLM
| Métrica | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,36 | 13,37 |
| P/E Prospectivo | 9,91 | 9,18 |
| Ratio PEG | 0,90 | -0,19 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,06 | 4,76 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,82 | 2,70 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,82B | $5,85B |
| Valor de Empresa | $3,03B | $8,26B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,23 | 6,85 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,44 | 1,12 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $67,94 | $10,19 |
Comparación de Estados Financieros: Bread Financial vs SLM
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $929,00M | $403,60M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $174,00M | $87,63M |
| Impuesto sobre la Renta | $35,00M | $16,36M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $139,00M | $71,27M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $4,21B | $3,70B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $5,12B | $6,15B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $3,07B | $2,40B |
| Beneficios Retenidos | $1,13B | $4,39B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $74,00M | $16,04M |
| Gastos de Capital | N/A | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $393,00M | $-146,05M |
| Pago de Deuda | $-835,00M | $-788,84M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-103,00M | $-29,70M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,42M | 14,28M |
| Short Ratio | 8,53 | 5,58 |
| Short % of Float | 0,12% | 0,08% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 755.830 | 3.219.710 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 644.797 | 2.976.910 |
| Shares Outstanding | 49,10M | 210,38M |
| Float Shares | 46,20M | 206,28M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 1,07% | 1,11% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Bread Financial vs SLM
| Métrica | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,63 | $0,63 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,19% | 1,92% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,84 | $0,50 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,53% | 0,58% |
| 3-Year Total Dividends | $2,52 | $1,51 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 14, 2025 | Sep 04, 2025 |