Comparación Detallada de Acciones Comerica [CMA] vs UMB Financial [UMBF]
Comerica
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Comerica gana en 11 métricas, UMB Financial gana en 7 métricas, con 0 empates. Comerica parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Comerica | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,65 | 13,91 | Comerica |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,34 | 1,36 | Comerica |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,33 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | -2,92 | 0,38 | Comerica |
| Margen de Beneficio (TTM) | 22,55% | 27,11% | UMB Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 31,68% | 46,33% | UMB Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 31,68% | 46,33% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,14% | 10,05% | Comerica |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,92% | 0,91% | Comerica |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $448,00 M | $201,08 M | Comerica |
| Rendimiento por Dividendo | 3,81% | 1,81% | Comerica |
| Rentabilidad 1 Año | 23,59% | 17,68% | Comerica |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,84 | 4,79 | Comerica |
| Valor de Empresa | $12,46 MM | $11,19 MM | Comerica |
| Ratio VE/Ingresos | 3,88 | 5,74 | Comerica |
| Ingresos por Acción (TTM) | $24 | $33 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $5,21 | $8,84 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,96 | 0,78 | UMB Financial |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Comerica vs UMB Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Comerica | -0,34% | 1,44% | 1,79% | 22,79% | 9,72% | 14,86% |
| UMB Financial | -0,34% | 0,21% | 11,58% | 17,39% | 10,43% | 8,99% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Comerica | 23,59% | -12,91% | 70,20% | 67,53% | 91,12% | 15,70% |
| UMB Financial | 17,68% | 37,15% | 118,46% | 150,36% | 259,38% | 272,33% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Comerica vs UMB Financial
| Métrica | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $9,14B | $9,34B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.583.155 | 561.495 |
| Volumen Promedio 90 Días | 2.378.788 | 594.478 |
| Último Cierre | $70,58 | $121,84 |
| Rango 52 Semanas | $48,12 - $73,45 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -3,91% | -6,23% |
| Máximo Histórico | $102,66 (Mar 12, 2018) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -31,25% | -6,23% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,02% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,03% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,23% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,32% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,33 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,90 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $43,49 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,44B | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $671,00M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,81% | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,13 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Comerica vs UMB Financial
| Métrica | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,65 | 13,91 |
| P/E Prospectivo | 12,97 | 13,33 |
| Ratio PEG | -2,92 | 0,38 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,84 | 4,79 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,34 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $9,14B | $9,34B |
| Valor de Empresa | $12,46B | $11,19B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,88 | 5,74 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,96 | 0,78 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,90 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: Comerica vs UMB Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $849,00M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $244,00M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $45,00M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $199,00M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $5,79B | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $5,73B | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $7,05B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $12,09B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $425,00M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $-7,00M | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $266,00M | $354,20M |
| Pago de Deuda | $-1,00B | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-50,00M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,62M | 1,99M |
| Short Ratio | 2,14 | 3,29 |
| Short % of Float | 0,06% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 1.583.155 | 561.495 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 2.378.788 | 594.478 |
| Shares Outstanding | 131,41M | 48,81M |
| Float Shares | 118,94M | 72,85M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,95% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Comerica vs UMB Financial
| Métrica | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,13 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,81% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,58 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,33% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $7,75 | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 14, 2025 | Sep 10, 2025 |