Comparación Detallada de Acciones Customers Bancorp [CUBI] vs UMB Financial [UMBF]
Customers Bancorp
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Customers Bancorp gana en 6 métricas, UMB Financial gana en 11 métricas, con 0 empates. UMB Financial parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Customers Bancorp | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 16,19 | 13,41 | UMB Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,16 | 1,31 | Customers Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,82 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 5,57 | 0,37 | UMB Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 24,73% | 27,11% | UMB Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 48,95% | 46,33% | Customers Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 48,95% | 46,33% | Customers Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 8,17% | 10,05% | UMB Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,68% | 0,91% | UMB Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $79,87 M | $201,08 M | UMB Financial |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 1,81% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 37,48% | 8,88% | Customers Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,77 | 4,61 | Customers Bancorp |
| Valor de Empresa | $170,81 M | $10,86 MM | UMB Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 0,29 | 5,57 | Customers Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $19 | $33 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,05 | $8,83 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,56 | 0,74 | UMB Financial |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Customers Bancorp vs UMB Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Customers Bancorp | 0,84% | 1,18% | -3,43% | 1,72% | 37,60% | 37,16% |
| UMB Financial | -0,26% | 0,31% | -3,05% | 7,21% | 25,79% | 6,15% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Customers Bancorp | 37,48% | 103,34% | 407,57% | 161,85% | 601,94% | 601,94% |
| UMB Financial | 8,88% | 34,23% | 112,21% | 133,46% | 235,32% | 271,19% |
Sentimiento Basado en Noticias: Customers Bancorp vs UMB Financial
Customers Bancorp
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre fue un mes demostrablemente positivo para Customers Bancorp, con sólidas ganancias del segundo trimestre que superaron las expectativas, revisiones al alza de las estimaciones de BPA por parte de B. Riley y un aumento de la inversión institucional. Estos factores fortalecen colectivamente el caso de inversión y sugieren que el banco está ejecutando su estrategia de manera efectiva, posicionándolo para un crecimiento continuo.
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre resultó ser un mes sólido para UMB Financial, marcado por unas ganancias excepcionales en el segundo trimestre que superaron las estimaciones, revisiones positivas de los analistas con objetivos de precios al alza y un enfoque estratégico claro en áreas de crecimiento como la gestión de patrimonios y la innovación digital. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es abrumadoramente positiva, lo que sugiere un potencial de crecimiento continuo.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Customers Bancorp vs UMB Financial
| Métrica | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,24B | $9,03B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 269.040 | 374.860 |
| Volumen Promedio 90 Días | 386.190 | 474.583 |
| Último Cierre | $65,07 | $118,67 |
| Rango 52 Semanas | $40,75 - $72,51 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -10,26% | -8,67% |
| Máximo Histórico | $76,13 (Jan 03, 2022) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -14,53% | -8,67% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,05% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,25% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,49% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,08% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,82 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $56,36 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $111,22 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $414,08M | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $166,43M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Customers Bancorp vs UMB Financial
| Métrica | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 16,19 | 13,41 |
| P/E Prospectivo | 10,68 | 12,83 |
| Ratio PEG | 5,57 | 0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,77 | 4,61 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,16 | 1,31 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,24B | $9,03B |
| Valor de Empresa | $170,81M | $10,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,29 | 5,57 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,56 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $56,36 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: Customers Bancorp vs UMB Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $138,33M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $11,89M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $-1,02M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $12,91M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $3,43B | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $1,32B | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,86B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $1,34B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $19,80M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $-16,67M | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $77,04M | $354,20M |
| Pago de Deuda | $-100,00M | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-5,64M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,31M | 2,26M |
| Short Ratio | 3,54 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,05% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 269.040 | 374.860 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 386.190 | 474.583 |
| Shares Outstanding | 31,35M | 48,81M |
| Float Shares | 29,54M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,08% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,85% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Customers Bancorp vs UMB Financial
| Métrica | CUBI | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Sep 10, 2025 |