Comparación Detallada de Acciones Enova International [ENVA] vs Upstart Holdings [UPST]
Enova International
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Enova International gana en 14 métricas, Upstart Holdings gana en 4 métricas, con 0 empates. Enova International parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Enova International | Upstart Holdings | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 12,91 | -43,81 | Upstart Holdings |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,47 | 8,40 | Enova International |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 325,25 | 212,94 | Upstart Holdings |
| Ratio PEG | 0,26 | 0,40 | Enova International |
| VE/EBITDA | 20,07 | 1.306,20 | Enova International |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,79% | -0,72% | Enova International |
| Margen Operativo (TTM) | 28,25% | 4,65% | Enova International |
| Margen EBITDA (TTM) | 28,25% | 4,65% | Enova International |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 21,56% | -0,96% | Enova International |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,86% | -0,49% | Enova International |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,50 MM | $176,34 M | Enova International |
| Rentabilidad 1 Año | 42,62% | 69,02% | Upstart Holdings |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,22 | 6,86 | Enova International |
| Valor de Empresa | $6,85 MM | $7,21 MM | Upstart Holdings |
| Ratio VE/Ingresos | 5,02 | 8,15 | Enova International |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 46,94% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $53 | $10 | Enova International |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $9,38 | $-0,05 | Enova International |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,52 | 2,38 | Enova International |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Enova International vs Upstart Holdings
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International | 3,83% | 3,34% | 12,29% | 26,15% | 30,01% | 25,99% |
| Upstart Holdings | 0,28% | -2,54% | 2,86% | 21,99% | 34,23% | 10,48% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International | 42,62% | 298,32% | 675,48% | 1.021,57% | 382,21% | 382,21% |
| Upstart Holdings | 69,02% | 212,42% | 52,35% | 52,35% | 52,35% | 52,35% |
Sentimiento Basado en Noticias: Enova International vs Upstart Holdings
Enova International
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Septiembre presentó un panorama mixto para Enova, con una notable actividad de venta por parte de directivos de la CEO equilibrada por la inversión institucional de Amundi y continuas sólidas calificaciones de analistas. La empresa también tomó medidas para mejorar su flexibilidad financiera, pero las ventas de directivos introducen un grado de cautela para los inversores.
Upstart Holdings
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Upstart entregó resultados excepcionales en el Q2 de 2025, logrando rentabilidad y superando significativamente las expectativas de crecimiento. Este desempeño condujo a un aumento de las previsiones, mejoras por parte de los analistas y una reacción positiva del mercado, lo que indica una sólida historia de recuperación y mejores perspectivas de inversión. La expansión a nuevos verticales de préstamos y la continua innovación en IA fortalecen aún más la posición de la empresa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Enova International vs Upstart Holdings
| Métrica | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,03B | $6,07B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 255.417 | 6.790.600 |
| Volumen Promedio 90 Días | 253.496 | 7.576.563 |
| Último Cierre | $121,13 | $67,17 |
| Rango 52 Semanas | $78,79 - $124,29 | $31,40 - $96,43 |
| % desde Máximo 52S | -2,54% | -30,34% |
| Máximo Histórico | $124,30 (Sep 05, 2025) | $401,49 (Oct 11, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -2,55% | -83,27% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | 0,91% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,41% | 1,02% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,19% | -0,01% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,28% | 0,05% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,22% | -0,01% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 325,25 | 212,94 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $49,01 | $7,51 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $2,56 | $4,16 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $1,67B | $-65.234.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $209,45M | $-223.471.008 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Enova International vs Upstart Holdings
| Métrica | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 12,91 | -43,81 |
| P/E Prospectivo | 11,15 | 166,00 |
| Ratio PEG | 0,26 | 0,40 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,22 | 6,86 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,47 | 8,40 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,03B | $6,07B |
| Valor de Empresa | $6,85B | $7,21B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,02 | 8,15 |
| Empresa sobre EBITDA | 20,07 | 1.306,20 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,52 | 2,38 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $49,01 | $7,51 |
Comparación de Estados Financieros: Enova International vs Upstart Holdings
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $764,04M | $213,37M |
| Costo de Mercancías Vendidas | $405,37M | N/A |
| Beneficio Bruto | $358,68M | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | $101,33M | N/A |
| EBITDA | $112,56M | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $101,05M | $-2,42M |
| Impuesto sobre la Renta | $24,90M | $29.000 |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $76,15M | $-2,45M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $55,51M | $605,37M |
| Total de Activos Corrientes | $5,00B | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | $237,42M | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $3,79B | $1,25B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,20B | $676,64M |
| Beneficios Retenidos | $1,77B | $-413,60M |
| Propiedad, Planta y Equipo | $142,40M | $40,56M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $391,14M | $35,13M |
| Gastos de Capital | N/A | $0 |
| Flujo de Caja Libre | $378,27M | $-19,65M |
| Pago de Deuda | $-701,31M | $-133,73M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-85,54M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,95M | 21,10M |
| Short Ratio | 6,87 | 2,75 |
| Short % of Float | 0,10% | 0,25% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 255.417 | 6.790.600 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 253.496 | 7.576.563 |
| Shares Outstanding | 25,81M | 93,47M |
| Float Shares | 23,84M | 84,11M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,12% |
| % Held by Institutions | 0,99% | 0,66% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Enova International vs Upstart Holdings
| Métrica | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |