Comparación Detallada de Acciones HCI [HCI] vs Selective Insurance [SIGI]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: HCI gana en 7 métricas, Selective Insurance gana en 11 métricas, con 0 empates. Selective Insurance parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | HCI | Selective Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 16,94 | 13,73 | Selective Insurance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 4,49 | 1,61 | Selective Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 27,57 | 26,79 | Selective Insurance |
| Ratio PEG | 2,25 | -0,06 | Selective Insurance |
| VE/EBITDA | 3,46 | 9,66 | HCI |
| Margen de Beneficio (TTM) | 18,58% | 7,50% | HCI |
| Margen Operativo (TTM) | -3,60% | 9,21% | Selective Insurance |
| Margen EBITDA (TTM) | N/A | 9,21% | N/A |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 25,47% | 12,20% | HCI |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 6,73% | 2,56% | HCI |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $327,76 M | $1,07 MM | Selective Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 0,81% | 2,41% | Selective Insurance |
| Rentabilidad 1 Año | 67,69% | -11,01% | HCI |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,23 | 1,00 | Selective Insurance |
| Valor de Empresa | $820,68 M | $5,65 MM | Selective Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 1,06 | 1,11 | HCI |
| Ingresos por Acción (TTM) | $74 | $84 | Selective Insurance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $11,42 | $6,11 | HCI |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,16 | 0,39 | Selective Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones HCI vs Selective Insurance
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HCI | 1,95% | 3,16% | 13,49% | 31,83% | 30,51% | 69,02% |
| Selective Insurance | 1,61% | 4,60% | 5,42% | -3,27% | -10,04% | -9,38% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HCI | 67,69% | 481,89% | 305,19% | 384,43% | 2.818,25% | 2.995,68% |
| Selective Insurance | -11,01% | -0,94% | 55,54% | 147,00% | 397,38% | 238,10% |
Sentimiento Basado en Noticias: HCI vs Selective Insurance
HCI
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
HCI Group experimentó un mes muy positivo, destacado por un nuevo máximo de 52 semanas, sólidos resultados del segundo trimestre que superaron las expectativas y proyecciones optimistas de los analistas. La presentación de la Oferta Pública Inicial (OPI) de su subsidiaria, Exzeo, si bien conlleva cierto riesgo, señala una medida estratégica para desbloquear valor y capitalizar sus activos tecnológicos, convirtiendo este en un mes significativo para la empresa.
Selective Insurance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Selective Insurance está demostrando un rendimiento financiero positivo con un aumento de los ingresos por inversiones y un fuerte crecimiento de las primas, respaldado por compras de insiders e institucionales. Sin embargo, las calificaciones mixtas de los analistas y los indicadores técnicos sugieren vientos en contra potenciales a corto plazo, creando un panorama de inversión complejo que requiere una cuidadosa consideración.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: HCI vs Selective Insurance
| Métrica | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,51B | $5,11B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 136.390 | 402.450 |
| Volumen Promedio 90 Días | 153.947 | 521.363 |
| Último Cierre | $193,48 | $83,51 |
| Rango 52 Semanas | $91,06 - $194,19 | $71,75 - $103,56 |
| % desde Máximo 52S | -0,37% | -19,36% |
| Máximo Histórico | $194,35 (Oct 03, 2025) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -0,45% | -23,79% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,48% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,08% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,19% | 0,08% |
| Margen Operativo (TTM) | -0,04% | 0,09% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,25% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 27,57 | 26,79 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $43,12 | $52,09 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $84,18 | $8,74 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $485,84M | $1,17B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $485,27M | $1,04B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,81% | 2,41% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $1,87 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: HCI vs Selective Insurance
| Métrica | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 16,94 | 13,73 |
| P/E Prospectivo | 15,28 | 10,77 |
| Ratio PEG | 2,25 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,23 | 1,00 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 4,49 | 1,61 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,51B | $5,11B |
| Valor de Empresa | $820,68M | $5,65B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,06 | 1,11 |
| Empresa sobre EBITDA | 3,46 | 9,66 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,16 | 0,39 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $43,12 | $52,09 |
Comparación de Estados Financieros: HCI vs Selective Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $221,95M | $1,33B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $94,39M | $108,91M |
| Impuesto sobre la Renta | $24,11M | $22,96M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $70,28M | $85,94M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $754,48M | $124.000 |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $185,33M | $903,23M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $544,47M | $3,26B |
| Beneficios Retenidos | $397,17M | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $128,33M | $67,40M |
| Gastos de Capital | $-1,73M | $-13,01M |
| Flujo de Caja Libre | $160,27M | $270,97M |
| Pago de Deuda | $-133.000 | $-701.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-639.000 | $-25,20M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 497.926 | 1,40M |
| Short Ratio | 3,70 | 2,71 |
| Short % of Float | 0,05% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 136.390 | 402.450 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 153.947 | 521.363 |
| Shares Outstanding | 10,77M | 60,85M |
| Float Shares | 5,16M | 60,23M |
| % Held by Insiders | 0,18% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,80% | 0,87% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: HCI vs Selective Insurance
| Métrica | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $1,87 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,81% | 2,41% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,33 | $1,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,57% | 0,37% |
| 3-Year Total Dividends | $4,00 | $4,40 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 21, 2025 | Aug 15, 2025 |