Comparación Detallada de Acciones Horace Mann [HMN] vs Trupanion [TRUP]
Horace Mann
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Horace Mann gana en 15 métricas, Trupanion gana en 3 métricas, con 0 empates. Horace Mann parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Horace Mann | Trupanion | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 13,14 | 173,92 | Horace Mann |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,33 | 5,26 | Horace Mann |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 40,25 | 32,20 | Trupanion |
| Ratio PEG | 0,02 | -0,68 | Trupanion |
| VE/EBITDA | 9,13 | 67,57 | Horace Mann |
| Margen de Beneficio (TTM) | 8,50% | 0,81% | Horace Mann |
| Margen Operativo (TTM) | 10,96% | 0,65% | Horace Mann |
| Margen EBITDA (TTM) | 10,96% | 0,65% | Horace Mann |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,91% | 3,33% | Horace Mann |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,90% | 0,65% | Horace Mann |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $452,10 M | $38,57 M | Horace Mann |
| Rendimiento por Dividendo | 2,45% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 23,77% | 1,49% | Horace Mann |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,10 | 1,37 | Horace Mann |
| Valor de Empresa | $2,16 MM | $1,66 MM | Horace Mann |
| Ratio VE/Ingresos | 1,31 | 1,22 | Trupanion |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 15,51% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $40 | $32 | Horace Mann |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,38 | $0,25 | Horace Mann |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,22 | 1,84 | Horace Mann |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Horace Mann vs Trupanion
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Horace Mann | -0,27% | -3,03% | -3,81% | 4,25% | 3,11% | 14,78% |
| Trupanion | -3,27% | -0,44% | -1,58% | -17,71% | 24,26% | -9,79% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Horace Mann | 23,77% | 23,16% | 29,70% | 28,02% | 141,10% | 136,47% |
| Trupanion | 1,49% | -16,19% | -51,68% | 467,62% | 281,40% | 281,40% |
Sentimiento Basado en Noticias: Horace Mann vs Trupanion
Horace Mann
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una combinación de noticias positivas y potencialmente preocupantes para Horace Mann. La reestructuración de la deuda y la calificación crediticia son positivas, pero la venta de acciones por parte de insiders y la señal de sobrevaloración de Simply Wall St crean un panorama mixto para los inversores. Los eventos del mes sugieren la necesidad de una monitorización cuidadosa y una evaluación de la valoración.
Trupanion
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre fue un mes de señales contradictorias para Trupanion, con sólidos resultados financieros contrarrestados por un precio de la acción plano, ventas de insiders y una acción potencialmente sobrevalorada. El próximo informe de ganancias del tercer trimestre será fundamental para aclarar la trayectoria de la empresa y resolver estas señales mixtas para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Horace Mann vs Trupanion
| Métrica | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,86B | $1,87B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 207.560 | 347.480 |
| Volumen Promedio 90 Días | 227.630 | 429.820 |
| Último Cierre | $44,29 | $42,06 |
| Rango 52 Semanas | $34,19 - $47,81 | $31,00 - $57,90 |
| % desde Máximo 52S | -7,36% | -27,36% |
| Máximo Histórico | $48,15 (Sep 09, 2019) | $158,25 (Dec 06, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -8,02% | -73,42% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,06% | 0,12% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 6,74% | 0,12% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,09% | 0,01% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,11% | 0,01% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,03% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 40,25 | 32,20 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,31 | $8,27 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $4,77 | $7,43 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $609,50M | $69,99M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $175,68M | $4,49M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,45% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,03 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Horace Mann vs Trupanion
| Métrica | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 13,14 | 173,92 |
| P/E Prospectivo | 12,04 | 724,67 |
| Ratio PEG | 0,02 | -0,68 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,10 | 1,37 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,33 | 5,26 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,86B | $1,87B |
| Valor de Empresa | $2,16B | $1,66B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,31 | 1,22 |
| Empresa sobre EBITDA | 9,13 | 67,57 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,22 | 1,84 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,31 | $8,27 |
Comparación de Estados Financieros: Horace Mann vs Trupanion
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $391,60M | $353,56M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | $298,73M |
| Beneficio Bruto | N/A | $54,83M |
| Investigación y Desarrollo | N/A | $8,59M |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | $22,16M |
| EBITDA | N/A | $38,03M |
| Ingresos Antes de Impuestos | $36,50M | $10,55M |
| Impuesto sobre la Renta | $7,10M | $1,13M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $29,40M | $9,41M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $29,00M | $166,31M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | $628,34M |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | $369,34M |
| Deuda a Largo Plazo | $547,20M | $127,53M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,34B | $333,67M |
| Beneficios Retenidos | $1,57B | $-227,37M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $95,00M | $16,17M |
| Gastos de Capital | N/A | $-1,93M |
| Flujo de Caja Libre | $140,80M | $14,04M |
| Pago de Deuda | $-287,00M | $-338.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | $-200.000 | $-915.000 |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Shares Short | 590.839 | 7,07M |
| Short Ratio | 3,10 | 15,91 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,20% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 207.560 | 347.480 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 227.630 | 429.820 |
| Shares Outstanding | 40,86M | 42,49M |
| Float Shares | 40,45M | 33,44M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,06% |
| % Held by Institutions | 1,04% | 0,98% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Horace Mann vs Trupanion
| Métrica | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,03 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,45% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,00 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,95% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $3,01 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 17, 2025 | N/A |