Comparación Detallada de Acciones Intercorp Financial [IFS] vs UMB Financial [UMBF]
Intercorp Financial
UMB Financial
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Intercorp Financial gana en 12 métricas, UMB Financial gana en 5 métricas, con 0 empates. Intercorp Financial parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Intercorp Financial | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,85 | 13,53 | Intercorp Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,40 | 1,32 | Intercorp Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,30 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 10,24 | 0,37 | UMB Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 35,56% | 27,11% | Intercorp Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 47,07% | 46,33% | Intercorp Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 47,07% | 46,33% | Intercorp Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 17,57% | 10,05% | Intercorp Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,99% | 0,91% | Intercorp Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $737,92 M | $201,08 M | Intercorp Financial |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 1,81% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 46,70% | 8,62% | Intercorp Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,86 | 4,65 | Intercorp Financial |
| Valor de Empresa | $1,51 MM | $10,94 MM | UMB Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 0,98 | 5,61 | Intercorp Financial |
| Ingresos por Acción (TTM) | $47 | $33 | Intercorp Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,63 | $8,83 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,92 | 0,74 | UMB Financial |
Análisis de Rendimiento de Acciones Intercorp Financial vs UMB Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Intercorp Financial | -0,40% | -0,32% | -1,16% | 7,95% | 35,57% | 37,66% |
| UMB Financial | -1,33% | 0,03% | -5,73% | 8,65% | 36,69% | 5,90% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Intercorp Financial | 46,70% | 85,38% | 73,24% | 4,44% | 4,44% | 4,44% |
| UMB Financial | 8,62% | 33,91% | 111,71% | 132,91% | 234,53% | 270,32% |
Sentimiento Basado en Noticias: Intercorp Financial vs UMB Financial
Intercorp Financial
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Septiembre presentó un panorama mixto para IFS, con un impulso positivo inicial por parte de las mejoras de los analistas y el aumento de los precios de las acciones, contrarrestado por una significativa caída en un solo día. El aumento de la inversión institucional proporciona una señal positiva, pero la brecha de valoración y la volatilidad reciente sugieren que se justifica la cautela. El próximo informe de ganancias del tercer trimestre será un catalizador clave.
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
UMB Financial experimentó un mes notablemente fuerte impulsado por unos beneficios excepcionales en el segundo trimestre que superaron significativamente las expectativas. Este rendimiento positivo impulsó mejoras por parte de los analistas, aumentos en los objetivos de precio y una perspectiva generalmente optimista, lo que lo convierte en un desarrollo positivo significativo para los inversores. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es fuertemente positiva.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrica | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,57B | $9,16B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 224.760 | 395.660 |
| Volumen Promedio 90 Días | 206.317 | 492.787 |
| Último Cierre | $40,21 | $118,39 |
| Rango 52 Semanas | $25,77 - $42,21 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -4,73% | -8,89% |
| Máximo Histórico | $47,46 (Jul 15, 2019) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -15,28% | -8,89% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,42% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,03% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,36% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,18% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,30 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $102,41 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $128,43 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-626.706.331 | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $375,71M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrica | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,85 | 13,53 |
| P/E Prospectivo | 10,24 | 12,95 |
| Ratio PEG | 10,24 | 0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,86 | 4,65 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,40 | 1,32 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,57B | $9,16B |
| Valor de Empresa | $1,51B | $10,94B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,98 | 5,61 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,92 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $102,41 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: Intercorp Financial vs UMB Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $519,38M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $182,79M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $36,73M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $141,63M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $3,52B | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,68B | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $3,31B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $365,03M | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $246,49M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $5,79M | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $-335,96M | $354,20M |
| Pago de Deuda | $-85,71M | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-34,03M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 317.967 | 2,26M |
| Short Ratio | 2,09 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 224.760 | 395.660 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 206.317 | 492.787 |
| Shares Outstanding | 32,74M | 48,81M |
| Float Shares | 30,02M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,73% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,24% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrica | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,00 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,73 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 4,98% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $2,18 | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 17, 2024 | Sep 10, 2025 |