Comparación Detallada de Acciones Lemonade [LMND] vs Selective Insurance [SIGI]
Lemonade
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Lemonade gana en 3 métricas, Selective Insurance gana en 14 métricas, con 0 empates. Selective Insurance parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Lemonade | Selective Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | -18,39 | 13,27 | Lemonade |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 7,50 | 1,55 | Selective Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 27,26 | 26,79 | Selective Insurance |
| Ratio PEG | 0,71 | -0,06 | Selective Insurance |
| VE/EBITDA | -20,89 | 9,23 | Lemonade |
| Margen de Beneficio (TTM) | -33,96% | 7,50% | Selective Insurance |
| Margen Operativo (TTM) | -23,52% | 9,21% | Selective Insurance |
| Margen EBITDA (TTM) | N/A | 9,21% | N/A |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -35,10% | 12,20% | Selective Insurance |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | -6,72% | 2,56% | Selective Insurance |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-20,80 M | $1,07 MM | Selective Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 2,41% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 214,02% | -13,38% | Lemonade |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 6,58 | 0,96 | Selective Insurance |
| Valor de Empresa | $3,70 MM | $5,40 MM | Selective Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 6,16 | 1,06 | Selective Insurance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $8 | $84 | Selective Insurance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-2,93 | $6,07 | Selective Insurance |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,28 | 0,43 | Selective Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Lemonade vs Selective Insurance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lemonade | 1,70% | -1,91% | 1,22% | 20,04% | 65,85% | 44,02% |
| Selective Insurance | 1,12% | 3,11% | 3,57% | -6,75% | -11,61% | -11,80% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lemonade | 214,02% | 140,74% | -22,71% | -24,49% | -24,49% | -24,49% |
| Selective Insurance | -13,38% | -3,58% | 51,39% | 140,40% | 384,10% | 229,07% |
Sentimiento Basado en Noticias: Lemonade vs Selective Insurance
Lemonade
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Lemonade experimentó un mes de señales contradictorias. Si bien el crecimiento de los ingresos superó las expectativas y las medidas estratégicas como la reducción de la reaseguro son positivas, la empresa sigue luchando con la rentabilidad y se enfrenta a un sentimiento mixto de los analistas, lo que crea un panorama de inversión complejo. La volatilidad de las acciones subraya aún más la dinámica de riesgo-recompensa.
Selective Insurance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para Selective Insurance. Los desarrollos positivos, como el aumento de la guía de ingresos por inversiones y el crecimiento continuo de los dividendos, se vieron eclipsados por una importante falta de ingresos en el segundo trimestre (Q2) y señales técnicas preocupantes. Esto genera incertidumbre sobre el rendimiento a corto plazo de la compañía y justifica una perspectiva cautelosa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Lemonade vs Selective Insurance
| Métrica | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $3,87B | $4,96B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 2.777.650 | 530.944 |
| Volumen Promedio 90 Días | 2.302.527 | 520.788 |
| Último Cierre | $53,30 | $82,19 |
| Rango 52 Semanas | $15,27 - $62,00 | $71,75 - $103,56 |
| % desde Máximo 52S | -14,03% | -20,64% |
| Máximo Histórico | $188,30 (Jan 11, 2021) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -71,69% | -25,00% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,35% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,35% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,34% | 0,08% |
| Margen Operativo (TTM) | -0,24% | 0,09% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,35% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 27,26 | 26,79 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $7,14 | $52,09 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $5,40 | $8,74 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-11.600.000 | $1,17B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $65,96M | $1,04B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,41% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,87 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Lemonade vs Selective Insurance
| Métrica | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | -18,39 | 13,27 |
| P/E Prospectivo | -21,33 | 10,34 |
| Ratio PEG | 0,71 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 6,58 | 0,96 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 7,50 | 1,55 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $3,87B | $4,96B |
| Valor de Empresa | $3,70B | $5,40B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 6,16 | 1,06 |
| Empresa sobre EBITDA | -20,89 | 9,23 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,28 | 0,43 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $7,14 | $52,09 |
Comparación de Estados Financieros: Lemonade vs Selective Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $164,10M | $1,33B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $-42,60M | $108,91M |
| Impuesto sobre la Renta | $1,30M | $22,96M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $-43,90M | $85,94M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $309,20M | $124.000 |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $123,70M | $903,23M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $545,50M | $3,26B |
| Beneficios Retenidos | $-1,36B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-77,00M | $67,40M |
| Gastos de Capital | $-2,30M | $-13,01M |
| Flujo de Caja Libre | $-49,50M | $270,97M |
| Pago de Deuda | $-11,50M | $-701.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-25,20M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 17,04M | 1,40M |
| Short Ratio | 8,17 | 2,71 |
| Short % of Float | 0,30% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 2.777.650 | 530.944 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 2.302.527 | 520.788 |
| Shares Outstanding | 72,72M | 60,85M |
| Float Shares | 62,09M | 60,23M |
| % Held by Insiders | 0,18% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,54% | 0,88% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Lemonade vs Selective Insurance
| Métrica | LMND | SIGI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,87 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,41% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,37% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $4,40 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Aug 15, 2025 |