Comparación Detallada de Acciones Mercury General [MCY] vs Selective Insurance [SIGI]
Mercury General
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Mercury General gana en 11 métricas, Selective Insurance gana en 8 métricas, con 0 empates. Mercury General parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Mercury General | Selective Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,81 | 13,27 | Mercury General |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,34 | 1,55 | Selective Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 29,97 | 26,79 | Selective Insurance |
| Ratio PEG | 0,07 | -0,06 | Selective Insurance |
| VE/EBITDA | 6,55 | 9,23 | Mercury General |
| Margen de Beneficio (TTM) | 6,76% | 7,50% | Selective Insurance |
| Margen Operativo (TTM) | 14,48% | 9,21% | Mercury General |
| Margen EBITDA (TTM) | 14,48% | 9,21% | Mercury General |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 21,56% | 12,20% | Mercury General |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 3,75% | 2,56% | Mercury General |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $990,98 M | $1,07 MM | Selective Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 1,53% | 2,41% | Selective Insurance |
| Rentabilidad 1 Año | 29,13% | -12,41% | Mercury General |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,80 | 0,96 | Mercury General |
| Valor de Empresa | $3,79 MM | $5,40 MM | Selective Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 0,66 | 1,06 | Mercury General |
| Ingresos por Acción (TTM) | $104 | $84 | Mercury General |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $7,03 | $6,07 | Mercury General |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,00 | 0,43 | Selective Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Mercury General vs Selective Insurance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mercury General | 0,32% | 2,81% | 8,98% | 27,74% | 49,16% | 27,88% |
| Selective Insurance | 1,12% | 4,79% | 4,73% | -3,37% | -10,88% | -10,81% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mercury General | 29,13% | 196,68% | 106,00% | 62,73% | 104,55% | 40,76% |
| Selective Insurance | -12,41% | -2,50% | 53,08% | 143,09% | 389,52% | 232,75% |
Sentimiento Basado en Noticias: Mercury General vs Selective Insurance
Mercury General
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Septiembre presentó un panorama mixto para Mercury General, con un fuerte rendimiento de las acciones y un sentimiento positivo de los analistas contrarrestado por caídas proyectadas en las ganancias para 2025. La empresa está gestionando activamente los riesgos y devolviendo capital a los accionistas, creando una narrativa de inversión compleja que requiere un seguimiento cuidadoso.
Selective Insurance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para Selective Insurance. Los desarrollos positivos, como el aumento de la guía de ingresos por inversiones y el crecimiento continuo de los dividendos, se vieron eclipsados por una importante falta de ingresos en el segundo trimestre (Q2) y señales técnicas preocupantes. Esto genera incertidumbre sobre el rendimiento a corto plazo de la compañía y justifica una perspectiva cautelosa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Mercury General vs Selective Insurance
| Métrica | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,60B | $4,96B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 266.080 | 530.944 |
| Volumen Promedio 90 Días | 228.663 | 520.788 |
| Último Cierre | $84,08 | $82,19 |
| Rango 52 Semanas | $44,19 - $85,96 | $71,75 - $103,56 |
| % desde Máximo 52S | -2,19% | -20,64% |
| Máximo Histórico | $85,96 (Oct 01, 2025) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -2,19% | -25,00% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,13% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 1,66% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,07% | 0,08% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,14% | 0,09% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,22% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 29,97 | 26,79 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,56 | $52,09 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $25,35 | $8,74 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $869,32M | $1,17B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $230,68M | $1,04B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,53% | 2,41% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,96 | $1,87 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Mercury General vs Selective Insurance
| Métrica | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,81 | 13,27 |
| P/E Prospectivo | 12,78 | 10,34 |
| Ratio PEG | 0,07 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,80 | 0,96 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,34 | 1,55 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,60B | $4,96B |
| Valor de Empresa | $3,79B | $5,40B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,66 | 1,06 |
| Empresa sobre EBITDA | 6,55 | 9,23 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,00 | 0,43 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,56 | $52,09 |
Comparación de Estados Financieros: Mercury General vs Selective Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $1,39B | $1,33B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $-142,30M | $108,91M |
| Impuesto sobre la Renta | $-33,97M | $22,96M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $-108,33M | $85,94M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $1,28B | $124.000 |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $592,09M | $903,23M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,82B | $3,26B |
| Beneficios Retenidos | $1,72B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-712,70M | $67,40M |
| Gastos de Capital | $-13,14M | $-13,01M |
| Flujo de Caja Libre | $-81,87M | $270,97M |
| Pago de Deuda | $-754.000 | $-701.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-25,20M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,68M | 1,40M |
| Short Ratio | 7,88 | 2,71 |
| Short % of Float | 0,06% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 266.080 | 530.944 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 228.663 | 520.788 |
| Shares Outstanding | 55,39M | 60,85M |
| Float Shares | 26,55M | 60,23M |
| % Held by Insiders | 0,52% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,48% | 0,88% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Mercury General vs Selective Insurance
| Métrica | MCY | SIGI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,96 | $1,87 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,53% | 2,41% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,17 | $1,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,80% | 0,37% |
| 3-Year Total Dividends | $3,52 | $4,40 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 13, 2025 | Aug 15, 2025 |