Comparación Detallada de Acciones Nicolet Bankshares [NIC] vs UMB Financial [UMBF]
Nicolet Bankshares
UMB Financial
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Nicolet Bankshares gana en 9 métricas, UMB Financial gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Nicolet Bankshares | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 15,22 | 13,41 | UMB Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,67 | 1,31 | UMB Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,11 | 0,51 | Nicolet Bankshares |
| Ratio PEG | 0,68 | 0,37 | UMB Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 37,26% | 27,11% | Nicolet Bankshares |
| Margen Operativo (TTM) | 49,93% | 46,33% | Nicolet Bankshares |
| Margen EBITDA (TTM) | 49,93% | 46,33% | Nicolet Bankshares |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,89% | 10,05% | Nicolet Bankshares |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,55% | 0,91% | Nicolet Bankshares |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $117,23 M | $201,08 M | UMB Financial |
| Rendimiento por Dividendo | 0,72% | 1,81% | UMB Financial |
| Rentabilidad 1 Año | 36,08% | 8,88% | Nicolet Bankshares |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 5,42 | 4,61 | UMB Financial |
| Valor de Empresa | $1,69 MM | $10,86 MM | UMB Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 4,63 | 5,57 | Nicolet Bankshares |
| Ingresos por Acción (TTM) | $24 | $33 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,73 | $8,83 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,73 | 0,74 | Nicolet Bankshares |
Análisis de Rendimiento de Acciones Nicolet Bankshares vs UMB Financial
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nicolet Bankshares | -2,28% | -0,01% | -2,83% | 1,42% | 22,96% | 27,76% |
| UMB Financial | -4,76% | 0,31% | -3,05% | 7,21% | 25,79% | 6,15% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nicolet Bankshares | 36,08% | 78,21% | 121,49% | 317,75% | 722,44% | 722,44% |
| UMB Financial | 8,88% | 34,23% | 112,21% | 133,46% | 235,32% | 271,19% |
Sentimiento Basado en Noticias: Nicolet Bankshares vs UMB Financial
Nicolet Bankshares
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Nicolet Bankshares está mostrando un desempeño financiero positivo con sólidos resultados del segundo trimestre y un aumento en la inversión institucional, pero se enfrenta a señales contradictorias del análisis técnico que indican un potencial impulso bajista y evaluaciones de valoración mixtas. El próximo informe de ganancias del tercer trimestre será un catalizador clave para determinar la dirección de la acción.
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre resultó ser un mes sólido para UMB Financial, marcado por unas ganancias excepcionales en el segundo trimestre que superaron las estimaciones, revisiones positivas de los analistas con objetivos de precios al alza y un enfoque estratégico claro en áreas de crecimiento como la gestión de patrimonios y la innovación digital. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es abrumadoramente positiva, lo que sugiere un potencial de crecimiento continuo.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Nicolet Bankshares vs UMB Financial
| Métrica | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,01B | $9,03B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 73.220 | 374.860 |
| Volumen Promedio 90 Días | 64.460 | 474.583 |
| Último Cierre | $128,59 | $113,02 |
| Rango 52 Semanas | $92,76 - $141,92 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -9,39% | -13,02% |
| Máximo Histórico | $141,97 (Jul 18, 2025) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -9,42% | -13,02% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,13% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,23% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,37% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,50% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,11 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $79,74 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $28,45 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $153,72M | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $124,06M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,72% | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,84 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Nicolet Bankshares vs UMB Financial
| Métrica | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 15,22 | 13,41 |
| P/E Prospectivo | 16,72 | 12,83 |
| Ratio PEG | 0,68 | 0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 5,42 | 4,61 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,67 | 1,31 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,01B | $9,03B |
| Valor de Empresa | $1,69B | $10,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,63 | 5,57 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,73 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $79,74 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: Nicolet Bankshares vs UMB Financial
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $95,74M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $44,77M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $8,74M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $36,04M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $572,18M | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $156,56M | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,18B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $594,07M | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $41,35M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $-463.000 | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $41,33M | $354,20M |
| Pago de Deuda | $-5,00M | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-26,05M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 234.097 | 2,26M |
| Short Ratio | 4,34 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 73.220 | 374.860 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 64.460 | 474.583 |
| Shares Outstanding | 15,36M | 48,81M |
| Float Shares | 13,12M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,12% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,52% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Nicolet Bankshares vs UMB Financial
| Métrica | NIC | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,84 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,72% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,62 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,31% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $1,87 | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 10, 2025 | Sep 10, 2025 |