Comparación Detallada de Acciones OppFi [OPFI] vs Navient [NAVI]
OppFi
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: OppFi gana en 9 métricas, Navient gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | OppFi | Navient | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 34,89 | 40,44 | OppFi |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 20,65 | 0,50 | Navient |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 146,20 | 1.839,94 | OppFi |
| Ratio PEG | -0,06 | -0,72 | Navient |
| VE/EBITDA | 2,46 | N/A | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | -10,44% | 5,65% | Navient |
| Margen Operativo (TTM) | 49,49% | 15,13% | OppFi |
| Margen EBITDA (TTM) | 49,49% | 15,13% | OppFi |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 37,15% | 1,24% | OppFi |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 12,50% | 0,06% | OppFi |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $310,80 M | $459,00 M | Navient |
| Rendimiento por Dividendo | 1,99% | 6,19% | Navient |
| Rentabilidad 1 Año | 113,02% | -18,98% | OppFi |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,69 | 2,20 | Navient |
| Valor de Empresa | $778,00 M | $47,70 MM | Navient |
| Ratio VE/Ingresos | 2,43 | 81,68 | OppFi |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 80,77% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $14 | $6 | OppFi |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-1,36 | $0,32 | Navient |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,72 | 1,39 | Navient |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones OppFi vs Navient
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi | 0,73% | -8,70% | -15,65% | -14,83% | -14,53% | 19,43% |
| Navient | 0,08% | -0,68% | -8,48% | 0,62% | -6,85% | 0,00% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi | 113,02% | 281,42% | -2,03% | -2,03% | -2,03% | -2,03% |
| Navient | -18,98% | -19,28% | 40,28% | 0,08% | -23,13% | -23,13% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: OppFi vs Navient
| Métrica | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $863,46M | $1,29B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.424.135 | 617.083 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.196.765 | 947.601 |
| Último Cierre | $9,65 | $13,06 |
| Rango 52 Semanas | $3,93 - $17,73 | $10,53 - $16,97 |
| % desde Máximo 52S | -45,57% | -23,02% |
| Máximo Histórico | $17,73 (Feb 03, 2025) | $23,80 (Sep 13, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -45,57% | -45,13% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | -0,49% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,13% | -0,61% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,10% | 0,06% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,49% | 0,15% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,37% | 0,01% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 146,20 | 1.839,94 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,48 | $25,79 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,60 | $7,63 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $351,43M | $195,00M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $464,46M | $131,00M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,99% | 6,19% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | $0,80 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: OppFi vs Navient
| Métrica | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 34,89 | 40,44 |
| P/E Prospectivo | 11,11 | 8,74 |
| Ratio PEG | -0,06 | -0,72 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,69 | 2,20 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 20,65 | 0,50 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $863,46M | $1,29B |
| Valor de Empresa | $778,00M | $47,70B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,43 | 81,68 |
| Empresa sobre EBITDA | 2,46 | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,72 | 1,39 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,48 | $25,79 |
Comparación de Estados Financieros: OppFi vs Navient
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $142,44M | $156,00M |
| Costo de Mercancías Vendidas | $27,39M | N/A |
| Beneficio Bruto | $115,05M | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | $87,01M | N/A |
| EBITDA | $121,81M | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $12,70M | $-5,00M |
| Impuesto sobre la Renta | $1,22M | $-3,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $11,48M | $-2,00M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $57,95M | $642,00M |
| Total de Activos Corrientes | $550,64M | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | $65,75M | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $300,84M | $43,25B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $236,76M | $2,59B |
| Beneficios Retenidos | $-72,17M | $4,68B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $81,91M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $69,15M | $-12,00M |
| Gastos de Capital | $-4,39M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $79,35M | $71,00M |
| Pago de Deuda | $-30,83M | $-1,27B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-35,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,35M | 8,05M |
| Short Ratio | 4,92 | 7,52 |
| Short % of Float | 0,20% | 0,33% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 1.424.135 | 617.083 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 1.196.765 | 947.601 |
| Shares Outstanding | 22,04M | 103,03M |
| Float Shares | 26,70M | 67,85M |
| % Held by Insiders | 0,06% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,56% | 1,04% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: OppFi vs Navient
| Métrica | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | $0,80 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,99% | 6,19% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,12 | $0,69 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,48% | 1,04% |
| 3-Year Total Dividends | $0,37 | $2,08 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 08, 2025 | Sep 05, 2025 |