Comparación Detallada de Acciones Radian [RDN] vs MGIC Investment [MTG]
Radian
MGIC Investment
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Radian gana en 8 métricas, MGIC Investment gana en 11 métricas, con 0 empates. MGIC Investment parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Radian | MGIC Investment | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,75 | 8,87 | Radian |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,04 | 1,22 | Radian |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 75,41 | 12,52 | MGIC Investment |
| Ratio PEG | 2,17 | 1,54 | MGIC Investment |
| VE/EBITDA | 8,19 | 6,51 | MGIC Investment |
| Margen de Beneficio (TTM) | 45,62% | 62,58% | MGIC Investment |
| Margen Operativo (TTM) | 63,17% | 83,81% | MGIC Investment |
| Margen EBITDA (TTM) | 63,17% | 83,81% | MGIC Investment |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 13,07% | 14,85% | MGIC Investment |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 6,18% | 9,62% | MGIC Investment |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-666,75 M | $723,86 M | MGIC Investment |
| Rendimiento por Dividendo | 2,13% | 1,45% | Radian |
| Rentabilidad 1 Año | -2,17% | 4,71% | MGIC Investment |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,65 | 5,12 | Radian |
| Valor de Empresa | $7,65 MM | $6,63 MM | Radian |
| Ratio VE/Ingresos | 5,95 | 5,44 | MGIC Investment |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $5 | Radian |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,96 | $3,05 | Radian |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,73 | 0,87 | Radian |
Análisis de Rendimiento de Acciones Radian vs MGIC Investment
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Radian | -1,36% | -3,34% | -2,87% | -3,37% | 4,77% | 5,98% |
| MGIC Investment | -0,56% | -3,14% | -4,85% | 1,13% | 12,52% | 13,56% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Radian | -2,17% | 80,04% | 90,59% | 102,45% | 285,75% | -30,25% |
| MGIC Investment | 4,71% | 115,04% | 159,71% | 174,29% | 166,93% | -54,09% |
Sentimiento Basado en Noticias: Radian vs MGIC Investment
Radian
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Radian Group experimentó un mes de señales mixtas, con desarrollos positivos como la adquisición de Inigo y sólidos resultados del primer trimestre, contrarrestados por cautelosas opiniones de analistas y ligeras caídas en las métricas de capital. La infravaloración y el rendimiento del dividendo siguen siendo atractivos, pero los inversores deben seguir las tendencias clave a medida que la empresa integra a Inigo y navega por las cambiantes condiciones del mercado.
MGIC Investment
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una mezcla de señales positivas y negativas para MGIC. Si bien la acción tuvo un buen desempeño y se anunció un aumento del dividendo, la venta significativa por parte de insiders genera preocupación sobre la confianza de la gerencia. El próximo informe de ganancias del T3 es crucial para aclarar la trayectoria de la empresa y abordar las inquietudes de los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Radian vs MGIC Investment
| Métrica | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,67B | $6,27B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 933.600 | 1.564.501 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.081.733 | 2.060.874 |
| Último Cierre | $33,37 | $26,73 |
| Rango 52 Semanas | $29,32 - $38,84 | $21,94 - $29,01 |
| % desde Máximo 52S | -14,08% | -7,86% |
| Máximo Histórico | $67,35 (Feb 05, 2007) | $78,95 (Jul 12, 2004) |
| % desde Máximo Histórico | -50,45% | -66,14% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,01% | 0,00% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,07% | -0,06% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,46% | 0,63% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,63% | 0,84% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,13% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 75,41 | 12,52 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,18 | $22,11 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,21 | $1,28 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-1.152.862.976 | $771,90M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $636,91M | $593,80M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,13% | 1,45% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,74 | $0,39 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Radian vs MGIC Investment
| Métrica | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,75 | 8,87 |
| P/E Prospectivo | 9,39 | 9,73 |
| Ratio PEG | 2,17 | 1,54 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,65 | 5,12 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,04 | 1,22 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,67B | $6,27B |
| Valor de Empresa | $7,65B | $6,63B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,95 | 5,44 |
| Empresa sobre EBITDA | 8,19 | 6,51 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,73 | 0,87 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $33,18 | $22,11 |
Comparación de Estados Financieros: Radian vs MGIC Investment
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $317,82M | $304,25M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $175,01M | $246,09M |
| Impuesto sobre la Renta | $33,22M | $53,61M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $141,80M | $192,48M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $22,09M | $294,87M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $3,14B | $645,40M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $4,49B | $5,15B |
| Beneficios Retenidos | $4,91B | $3,33B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $42,93M | $226,25M |
| Gastos de Capital | $-1,21M | $-125.000 |
| Flujo de Caja Libre | $66,60M | $223,53M |
| Pago de Deuda | $-641,12M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | $-208,92M | $-225,18M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Shares Short | 6,59M | 6,71M |
| Short Ratio | 9,79 | 4,52 |
| Short % of Float | 0,07% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 933.600 | 1.564.501 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 1.081.733 | 2.060.874 |
| Shares Outstanding | 147,57M | 248,45M |
| Float Shares | 133,77M | 226,69M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,02% |
| % Held by Institutions | 0,96% | 1,03% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Radian vs MGIC Investment
| Métrica | RDN | MTG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,74 | $0,39 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,13% | 1,45% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,77 | $0,42 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,85% | 0,62% |
| 3-Year Total Dividends | $2,31 | $1,27 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 24, 2025 | Feb 18, 2025 |