Comparación Detallada de Acciones RLI [RLI] vs Selective Insurance [SIGI]
RLI
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Selective Insurance
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: RLI gana en 8 métricas, Selective Insurance gana en 11 métricas, con 0 empates. Selective Insurance parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | RLI | Selective Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 18,56 | 13,27 | Selective Insurance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,41 | 1,55 | Selective Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 6,59 | 26,79 | RLI |
| Ratio PEG | 0,36 | -0,06 | Selective Insurance |
| VE/EBITDA | 14,06 | 9,23 | Selective Insurance |
| Margen de Beneficio (TTM) | 17,81% | 7,50% | RLI |
| Margen Operativo (TTM) | 31,09% | 9,21% | RLI |
| Margen EBITDA (TTM) | 31,09% | 9,21% | RLI |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 19,49% | 12,20% | RLI |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,47% | 2,56% | RLI |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $555,51 M | $1,07 MM | Selective Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 3,21% | 2,41% | RLI |
| Rentabilidad 1 Año | -20,87% | -12,41% | Selective Insurance |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,29 | 0,96 | Selective Insurance |
| Valor de Empresa | $5,89 MM | $5,40 MM | RLI |
| Ratio VE/Ingresos | 3,24 | 1,06 | Selective Insurance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $20 | $84 | Selective Insurance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,47 | $6,07 | Selective Insurance |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,60 | 0,43 | Selective Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones RLI vs Selective Insurance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | 0,33% | -1,09% | -5,72% | -9,88% | -21,41% | -22,23% |
| Selective Insurance | 1,12% | 4,79% | 4,73% | -3,37% | -10,88% | -10,81% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | -20,87% | 24,52% | 48,09% | 128,97% | 341,07% | 456,75% |
| Selective Insurance | -12,41% | -2,50% | 53,08% | 143,09% | 389,52% | 232,75% |
Sentimiento Basado en Noticias: RLI vs Selective Insurance
RLI
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
RLI Corp. experimentó un mes mixto con sólidas ganancias del segundo trimestre y continuos pagos de dividendos, contrarrestados por crecientes presiones competitivas en el mercado de propiedades E&S y rebajas de analistas. La capacidad de la empresa para navegar estos desafíos será crucial para su desempeño futuro, lo que hace de este un mes significativo para que los inversores evalúen la evolución de la dinámica.
Selective Insurance
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para Selective Insurance. Los desarrollos positivos, como el aumento de la guía de ingresos por inversiones y el crecimiento continuo de los dividendos, se vieron eclipsados por una importante falta de ingresos en el segundo trimestre (Q2) y señales técnicas preocupantes. Esto genera incertidumbre sobre el rendimiento a corto plazo de la compañía y justifica una perspectiva cautelosa.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: RLI vs Selective Insurance
| Métrica | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $6,05B | $4,96B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 644.040 | 530.944 |
| Volumen Promedio 90 Días | 541.860 | 520.788 |
| Último Cierre | $63,47 | $82,19 |
| Rango 52 Semanas | $62,04 - $91,14 | $71,75 - $103,56 |
| % desde Máximo 52S | -30,36% | -20,64% |
| Máximo Histórico | $91,14 (Nov 25, 2024) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -30,36% | -25,00% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | 0,11% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,52% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,18% | 0,08% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,31% | 0,09% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 6,59 | 26,79 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $52,09 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,49 | $8,74 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $625,68M | $1,17B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $368,63M | $1,04B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 2,41% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $1,87 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: RLI vs Selective Insurance
| Métrica | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 18,56 | 13,27 |
| P/E Prospectivo | 10,10 | 10,34 |
| Ratio PEG | 0,36 | -0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,29 | 0,96 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,41 | 1,55 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $6,05B | $4,96B |
| Valor de Empresa | $5,89B | $5,40B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,24 | 1,06 |
| Empresa sobre EBITDA | 14,06 | 9,23 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,60 | 0,43 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $52,09 |
Comparación de Estados Financieros: RLI vs Selective Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $499,83M | $1,33B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $156,52M | $108,91M |
| Impuesto sobre la Renta | $32,18M | $22,96M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $124,34M | $85,94M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $27,06M | $124.000 |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $100,00M | $903,23M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,60B | $3,26B |
| Beneficios Retenidos | $1,77B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | N/A | $67,40M |
| Gastos de Capital | $-1,05M | $-13,01M |
| Flujo de Caja Libre | $102,46M | $270,97M |
| Pago de Deuda | N/A | $-701.000 |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-25,20M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,90M | 1,40M |
| Short Ratio | 3,90 | 2,71 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 644.040 | 530.944 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 541.860 | 520.788 |
| Shares Outstanding | 91,74M | 60,85M |
| Float Shares | 79,72M | 60,23M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,85% | 0,88% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: RLI vs Selective Insurance
| Métrica | RLI | SIGI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $1,87 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 2,41% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,49 | $1,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,05% | 0,37% |
| 3-Year Total Dividends | $7,47 | $4,40 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 28, 2025 | Aug 15, 2025 |