Comparación Detallada de Acciones Synovus Financial [SNV] vs UMB Financial [UMBF]
Synovus Financial
UMB Financial
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Synovus Financial gana en 12 métricas, UMB Financial gana en 6 métricas, con 0 empates. Synovus Financial parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Synovus Financial | UMB Financial | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,20 | 13,41 | Synovus Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,30 | 1,31 | Synovus Financial |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,73 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,37 | Synovus Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 35,04% | 27,11% | Synovus Financial |
| Margen Operativo (TTM) | 47,82% | 46,33% | Synovus Financial |
| Margen EBITDA (TTM) | 47,82% | 46,33% | Synovus Financial |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 14,60% | 10,05% | Synovus Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,30% | 0,91% | Synovus Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $764,88 M | $201,08 M | Synovus Financial |
| Rendimiento por Dividendo | 3,19% | 1,81% | Synovus Financial |
| Rentabilidad 1 Año | 3,58% | 8,88% | UMB Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,00 | 4,61 | Synovus Financial |
| Valor de Empresa | $8,41 MM | $10,86 MM | UMB Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 3,76 | 5,57 | Synovus Financial |
| Ingresos por Acción (TTM) | $16 | $33 | UMB Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $5,18 | $8,83 | UMB Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,22 | 0,74 | UMB Financial |
Análisis de Rendimiento de Acciones Synovus Financial vs UMB Financial
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Synovus Financial | -5,27% | -1,45% | -7,88% | -13,14% | 10,81% | -6,67% |
| UMB Financial | -4,76% | 0,31% | -3,05% | 7,21% | 25,79% | 6,15% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Synovus Financial | 3,58% | 16,90% | 98,54% | 58,70% | 160,71% | -43,86% |
| UMB Financial | 8,88% | 34,23% | 112,21% | 133,46% | 235,32% | 271,19% |
Sentimiento Basado en Noticias: Synovus Financial vs UMB Financial
Synovus Financial
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una mezcla de señales positivas y negativas para Synovus, incluyendo rebajas de analistas y reducciones de objetivos de precio, junto con una declaración de dividendo, compras de insiders y expectativas de crecimiento continuo de las ganancias. La próxima publicación de resultados del T3 será un catalizador crítico para determinar la trayectoria de la acción.
UMB Financial
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre resultó ser un mes sólido para UMB Financial, marcado por unas ganancias excepcionales en el segundo trimestre que superaron las estimaciones, revisiones positivas de los analistas con objetivos de precios al alza y un enfoque estratégico claro en áreas de crecimiento como la gestión de patrimonios y la innovación digital. Si bien la venta de acciones por parte de insiders es una preocupación menor, la narrativa general es abrumadoramente positiva, lo que sugiere un potencial de crecimiento continuo.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Synovus Financial vs UMB Financial
| Métrica | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $6,71B | $9,03B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.434.950 | 374.860 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.692.737 | 474.583 |
| Último Cierre | $44,95 | $113,02 |
| Rango 52 Semanas | $35,94 - $61,06 | $82,00 - $129,94 |
| % desde Máximo 52S | -26,38% | -13,02% |
| Máximo Histórico | $107,00 (Aug 06, 2001) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -57,99% | -13,02% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 1,11% | 0,78% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,94% | 1,15% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,35% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,48% | 0,46% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,15% | 0,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,73 | 0,51 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,61 | $90,63 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $20,83 | $29,90 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $752,88M | $705,18M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $439,56M | $441,24M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,19% | 1,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,53 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Synovus Financial vs UMB Financial
| Métrica | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,20 | 13,41 |
| P/E Prospectivo | 10,32 | 12,83 |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,00 | 4,61 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,30 | 1,31 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $6,71B | $9,03B |
| Valor de Empresa | $8,41B | $10,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,76 | 5,57 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,22 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $36,61 | $90,63 |
Comparación de Estados Financieros: Synovus Financial vs UMB Financial
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $568,65M | $510,19M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $251,90M | $93,05M |
| Impuesto sobre la Renta | $57,02M | $11,72M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $194,87M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $2,68B | $10,73B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $2,10B | $654,38M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $5,41B | $6,75B |
| Beneficios Retenidos | $2,86B | $3,22B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $183,26M | $360,37M |
| Gastos de Capital | $-6,53M | $-8,59M |
| Flujo de Caja Libre | $176,70M | $354,20M |
| Pago de Deuda | N/A | $-11,06M |
| Recompra de Acciones Comunes | $-21,44M | $-15,43M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,49M | 2,26M |
| Short Ratio | 1,45 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 1.434.950 | 374.860 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 1.692.737 | 474.583 |
| Shares Outstanding | 141,17M | 48,81M |
| Float Shares | 137,78M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,00% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,87% | 0,93% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Synovus Financial vs UMB Financial
| Métrica | SNV | UMBF |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,53 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,19% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,24 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,99% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $3,73 | $5,05 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 20, 2025 | Sep 10, 2025 |