Bowhead Specialty (BOW) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Jun 2025Métricas de ingresos
Ingresos
133,2M
Beneficio neto
12,3M
9,27 %
BPA (Diluido)
$0,36
Métricas del balance general
Total de activos
1,8B
Total de pasivos
1,4B
Patrimonio de los accionistas
391,4M
Deuda a patrimonio
3,48
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
-40,1M
Flujo de efectivo libre
46,5M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Bowhead Specialty de 2022 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Ingresos | 425,6M | 283,4M | 187,6M |
| Costo de ventas | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - |
| Margen bruto % | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Gastos operativos | |||
| Investigación y desarrollo | - | - | - |
| Ventas, generales y administrativos | - | - | - |
| Otros gastos operativos | 93,8M | 64,1M | 46,0M |
| Total gastos operativos | 93,8M | 64,1M | 46,0M |
| Resultado operativo | - | - | - |
| Margen operativo % | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Partidas no operativas | |||
| Ingresos por intereses | - | - | - |
| Gastos por intereses | 725,0K | - | - |
| Otros ingresos no operativos | 444,0K | 125,0K | 14,0K |
| Resultado antes de impuestos | 50,5M | 32,1M | 14,7M |
| Impuesto sobre la renta | 12,3M | 7,1M | 3,4M |
| Tasa impositiva efectiva % | 24,3% | 22,0% | 23,2% |
| Beneficio neto | 38,2M | 25,0M | 11,3M |
| Margen neto % | 9,0% | 8,8% | 6,0% |
| Métricas clave | |||
| EBITDA | - | - | - |
| BPA (Básico) | $1,17 | $0,79 | $0,36 |
| BPA (Diluido) | $1,17 | $0,79 | $0,36 |
| Acciones en circulación básicas | 32662683 | 31529412 | 31529412 |
| Acciones en circulación diluidas | 32662683 | 31529412 | 31529412 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Bowhead Specialty de 2022 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Activos | |||
| Activos corrientes | |||
| Efectivo y equivalentes | 97,5M | 118,1M | 64,7M |
| Inversiones a corto plazo | 890,0M | 563,4M | 282,9M |
| Cuentas por cobrar | 318,7M | 38,8M | 29,5M |
| Inventario | - | - | - |
| Otros activos corrientes | - | - | - |
| Total de activos corrientes | - | - | - |
| Activos no corrientes | |||
| Propiedad, planta y equipo | - | - | - |
| Fondo de comercio | - | - | - |
| Activos intangibles | - | - | - |
| Inversiones a largo plazo | - | - | - |
| Otros activos no corrientes | - | - | - |
| Total de activos no corrientes | - | - | - |
| Total de activos | 1,7B | - | - |
| Pasivos | |||
| Pasivos corrientes | |||
| Cuentas por pagar | 51,9M | 40,4M | 23,7M |
| Deuda a corto plazo | - | - | - |
| Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - |
| Otros pasivos corrientes | - | - | - |
| Total de pasivos corrientes | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | |||
| Deuda a largo plazo | - | - | - |
| Pasivos por impuestos diferidos | - | - | - |
| Otros pasivos no corrientes | - | - | - |
| Total de pasivos no corrientes | - | - | - |
| Total de pasivos | 1,3B | - | - |
| Patrimonio | |||
| Acciones comunes | 327,0K | 0 | 0 |
| Ganancias retenidas | 62,9M | 24,7M | -381,0K |
| Acciones en tesorería | - | - | - |
| Otro patrimonio | - | - | - |
| Total del patrimonio de los accionistas | 370,4M | 192,1M | 83,4M |
| Métricas clave | |||
| Deuda total | 0 | 0 | 0 |
| Capital de trabajo | 0 | 0 | 0 |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Bowhead Specialty de 2022 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||
| Beneficio neto | 38,2M | 25,0M | 11,3M |
| Depreciación y amortización | - | - | - |
| Compensación basada en acciones | 4,1M | 683,0K | 368,0K |
| Cambios en capital de trabajo | -139,0M | -78,0M | -52,1M |
| Flujo de efectivo operativo | -101,8M | -56,1M | -42,8M |
| Actividades de inversión | |||
| Gastos de capital | -3,1M | -3,8M | -4,0M |
| Adquisiciones | - | - | - |
| Compras de inversiones | -612,9M | -367,2M | -198,3M |
| Ventas de inversiones | 290,2M | 96,3M | 14,8M |
| Flujo de efectivo de inversión | -325,9M | -274,8M | -187,5M |
| Actividades de financiación | |||
| Recompras de acciones | 0 | 0 | -25,0M |
| Dividendos pagados | - | - | - |
| Emisión de deuda | - | - | - |
| Pago de deuda | - | - | - |
| Flujo de efectivo de financiación | 133,8M | 155,3M | -2,0M |
| Flujo de efectivo libre | 291,2M | 232,4M | 177,7M |
| Cambio neto en efectivo | -293,8M | -175,5M | -232,2M |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Bowhead Specialty
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
16,74
P/E a futuro
15,32
Precio a valor contable
2,03
Precio a ventas
1,79
Relación PEG
0,19
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
10,05 %
Margen operativo
13,11 %
Rendimiento sobre el patrimonio
13,23 %
Rendimiento sobre activos
2,53 %
Salud financiera
Ratio corriente
1,32
Deuda a patrimonio
0,88
Datos por acción
BPA (TTM)
$1,51
Valor contable por acción
$12,44
Ingresos por acción
$15,05
Comparación financiera con pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| bow | 938,7M | 16,74 | 2,03 | 13,23 % | 10,05 % | 0,88 |
| Progressive | 144,8B | 13,84 | 4,42 | 37,29 % | 12,66 % | 21,15 |
| Chubb | 113,7B | 12,54 | 1,63 | 13,63 % | 16,00 % | 28,98 |
| Skyward Specialty | 1,9B | 14,64 | 2,08 | 16,26 % | 10,53 % | 13,29 |
| Trupanion | 1,9B | 173,92 | 5,26 | 3,33 % | 0,81 % | 32,20 |
| Horace Mann | 1,9B | 13,14 | 1,33 | 10,91 % | 8,50 % | 40,25 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.