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Citizens Financial (CFG) | Análisis financiero y estados financieros

Citizens Financial Group, Inc. | Large-cap | Financial Services

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1,37 %

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 1,9B

Beneficio neto 373,0M 19,28 %

BPA (Diluido) $0,77

Métricas del balance general

Total de activos 220,1B

Total de pasivos 195,3B

Patrimonio de los accionistas 24,9B

Deuda a patrimonio 7,85

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo -357,0M

Flujo de efectivo libre -227,0M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Citizens Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	7,8B	8,2B	8,1B	6,6B	6,9B
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	3,0B	3,2B	2,8B	2,3B	2,3B
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	3,0B	3,2B	2,8B	2,3B	2,3B
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	1,9B	2,0B	2,7B	3,0B	1,3B
Impuesto sobre la renta i	379,0M	422,0M	582,0M	658,0M	241,0M
Tasa impositiva efectiva % i	20,1%	20,8%	21,9%	22,1%	18,6%
Beneficio neto i	1,5B	1,6B	2,1B	2,3B	1,1B
Margen neto % i	19,4%	19,6%	25,7%	34,9%	15,3%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$3,05	$3,14	$4,12	$5,18	$2,22
BPA (Diluido) i	$3,03	$3,13	$4,10	$5,16	$2,22
Acciones en circulación básicas i	450678038	475089384	475959815	425669451	427062537
Acciones en circulación diluidas i	450678038	475089384	475959815	425669451	427062537

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Citizens Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	11,2B	12,0B	10,8B	9,5B	13,0B
Inversiones a corto plazo i	32,6B	29,7B	23,7B	25,4B	22,4B
Cuentas por cobrar i	-	-	-	506,0M	504,0M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	-	-	-	-	-
Fondo de comercio i	16,5B	16,5B	16,5B	14,3B	14,1B
Activos intangibles i	146,0M	157,0M	197,0M	64,0M	-
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	217,5B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	2,0B	505,0M	3,0M	73,0M	12,0M
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	10,4B	13,5B	15,9B	6,9B	8,3B
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	629,0M
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	193,3B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	7,0M	6,0M	6,0M	6,0M	6,0M
Ganancias retenidas i	10,4B	9,8B	9,2B	8,0B	6,4B
Acciones en tesorería i	7,0B	6,0B	5,1B	4,9B	4,6B
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	24,3B	24,3B	23,7B	23,4B	22,7B
Métricas clave
Deuda total i	12,4B	14,0B	15,9B	7,0B	8,4B
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Citizens Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	1,5B	1,6B	2,1B	2,3B	1,1B
Depreciación y amortización i	498,0M	478,0M	565,0M	625,0M	578,0M
Compensación basada en acciones i	97,0M	87,0M	84,0M	59,0M	48,0M
Cambios en capital de trabajo i	-571,0M	273,0M	-858,0M	-962,0M	-3,0B
Flujo de efectivo operativo i	1,3B	2,3B	3,7B	2,7B	-1,5B
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-	-	-	-	-
Adquisiciones i	0	0	-255,0M	-165,0M	-3,0M
Compras de inversiones i	-9,8B	-10,1B	-10,8B	-12,4B	-9,3B
Ventas de inversiones i	7,6B	5,7B	5,6B	9,6B	8,4B
Flujo de efectivo de inversión i	-2,3B	-4,4B	-6,3B	-4,3B	-914,0M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-1,4B	-906,0M	-153,0M	-545,0M	-270,0M
Dividendos pagados i	-903,0M	-928,0M	-892,0M	-783,0M	-770,0M
Emisión de deuda i	13,2B	26,0B	24,6B	0	8,3B
Pago de deuda i	-14,3B	-28,4B	-19,7B	-1,4B	-14,1B
Flujo de efectivo de financiación i	-3,4B	-3,7B	3,8B	-2,6B	-6,5B
Flujo de efectivo libre i	1,9B	2,8B	4,0B	2,2B	-7,0M
Cambio neto en efectivo i	-4,4B	-5,9B	1,1B	-4,2B	-8,9B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Citizens Financial

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 14,31

P/E a futuro 12,13

Precio a valor contable 0,88

Precio a ventas 2,81

Relación PEG 12,13

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 22,09 %

Margen operativo 29,58 %

Rendimiento sobre el patrimonio 6,48 %

Rendimiento sobre activos 0,73 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,54

Beta 1,12

Datos por acción

BPA (TTM) $3,28

Valor contable por acción $53,43

Ingresos por acción $16,39

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
cfg	20,2B	14,31	0,88	6,48 %	22,09 %	0,54
PNC Financial	70,3B	12,56	1,39	11,33 %	28,75 %	1,12
U.S. Bancorp	69,8B	10,73	1,28	11,67 %	27,00 %	1,34
Deutsche Bank AG	66,9B	12,27	0,85	8,14 %	20,55 %	7,09
Nu Holdings	59,5B	28,01	6,91	27,91 %	38,09 %	0,27
NatWest Group plc	57,1B	9,06	3,18	13,02 %	35,31 %	4,45

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.