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Cullen/Frost Bankers (CFR) | Análisis financiero y estados financieros

Cullen/Frost Bankers Inc. | Mid-cap | Financial Services

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Jun 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 546,9M

Beneficio neto 157,0M 28,71 %

Métricas del balance general

Total de activos 52,0B

Total de pasivos 47,9B

Patrimonio de los accionistas 4,1B

Deuda a patrimonio 11,64

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo -309,8M

Flujo de efectivo libre -337,1M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Cullen/Frost Bankers de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	2,1B	2,0B	1,7B	1,4B	1,4B
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	832,5M	788,2M	636,3M	524,3M	507,9M
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	832,5M	788,2M	636,3M	524,3M	507,9M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	696,0M	712,4M	668,8M	489,5M	351,3M
Impuesto sobre la renta i	113,4M	114,4M	89,7M	46,5M	20,2M
Tasa impositiva efectiva % i	16,3%	16,1%	13,4%	9,5%	5,7%
Beneficio neto i	582,5M	598,0M	579,2M	443,1M	331,2M
Margen neto % i	28,2%	30,1%	34,1%	32,3%	23,0%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$8,88	$9,11	$8,84	$6,79	$5,11
BPA (Diluido) i	$8,87	$9,10	$8,81	$6,76	$5,10
Acciones en circulación básicas i	64121000	64204000	64157000	63613000	62727000
Acciones en circulación diluidas i	64121000	64204000	64157000	63613000	62727000

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Cullen/Frost Bankers de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	10,2B	8,6B	11,8B	16,5B	10,3B
Inversiones a corto plazo i	15,0B	16,6B	18,2B	13,9B	10,4B
Cuentas por cobrar i	-	-	1,1B	612,5M	584,6M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	270,3M	280,5M	288,8M	281,4M	292,1M
Fondo de comercio i	-	-	1,3B	1,3B	1,3B
Activos intangibles i	-	-	386,0K	866,0K	1,6M
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	52,5B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	866,3M	754,3M	730,2M
Deuda a corto plazo i	-	-	-	-	-
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	222,8M	222,6M	222,4M	222,2M	235,4M
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	48,6B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	644,0K	644,0K	643,0K	642,0K	642,0K
Ganancias retenidas i	4,0B	3,7B	3,3B	3,0B	2,8B
Acciones en tesorería i	22,6M	23,9M	0	20,7M	113,9M
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	3,9B	3,7B	3,1B	4,4B	4,3B
Métricas clave
Deuda total i	222,8M	222,6M	222,4M	222,2M	235,4M
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Cullen/Frost Bankers de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	582,5M	598,0M	579,2M	443,1M	331,2M
Depreciación y amortización i	82,8M	76,4M	71,3M	69,3M	64,4M
Compensación basada en acciones i	19,8M	24,6M	18,3M	12,8M	13,9M
Cambios en capital de trabajo i	229,8M	-296,3M	-31,4M	15,2M	-107,3M
Flujo de efectivo operativo i	899,5M	384,9M	630,4M	545,6M	282,5M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-127,8M	-157,3M	-102,4M	-58,8M	-89,4M
Adquisiciones i	-	-	-	-	-
Compras de inversiones i	-17,9B	-20,3B	-23,6B	-24,2B	-20,8B
Ventas de inversiones i	19,8B	21,2B	16,2B	20,6B	22,1B
Flujo de efectivo de inversión i	1,8B	743,3M	-7,5B	-3,7B	1,2B
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-60,9M	-42,7M	-4,4M	-3,9M	-165,8M
Dividendos pagados i	-249,1M	-239,0M	-216,5M	-195,9M	-182,6M
Emisión de deuda i	-	-	0	0	1,2B
Pago de deuda i	-	0	0	-13,4M	-1,2B
Flujo de efectivo de financiación i	-86,5M	-852,6M	1,7B	436,5M	218,7M
Flujo de efectivo libre i	861,8M	320,2M	620,1M	582,4M	428,8M
Cambio neto en efectivo i	2,6B	275,6M	-5,1B	-2,7B	1,7B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Cullen/Frost Bankers

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 14,10

P/E a futuro 15,21

Precio a valor contable 2,08

Precio a ventas 4,05

Relación PEG 15,21

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 29,30 %

Margen operativo 36,20 %

Rendimiento sobre el patrimonio 15,49 %

Rendimiento sobre activos 1,22 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 1,22

Beta 0,68

Datos por acción

BPA (TTM) $9,29

Valor contable por acción $63,04

Ingresos por acción $32,42

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
cfr	8,4B	14,10	2,08	15,49 %	29,30 %	1,22
U.S. Bancorp	75,1B	11,55	1,38	11,67 %	27,00 %	1,34
Deutsche Bank AG	71,6B	13,04	0,91	8,14 %	20,55 %	6,12
SouthState	9,8B	14,33	1,11	8,19 %	28,66 %	0,32
Western Alliance	9,6B	11,45	1,39	12,42 %	27,12 %	0,93
Wintrust Financial	9,0B	12,68	1,40	11,60 %	29,83 %	0,62

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.