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Comerica (CMA) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Jun 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 849,0M

Beneficio neto 199,0M 23,44 %

BPA (Diluido) $1,42

Métricas del balance general

Total de activos 77,6B

Total de pasivos 70,6B

Patrimonio de los accionistas 7,1B

Deuda a patrimonio 10,01

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 425,0M

Flujo de efectivo libre 266,0M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Comerica de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	3,2B	3,6B	3,5B	3,0B	2,9B
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	1,5B	1,4B	1,3B	1,2B	1,1B
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	1,5B	1,4B	1,3B	1,2B	1,1B
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	888,0M	1,1B	1,5B	1,5B	621,0M
Impuesto sobre la renta i	190,0M	263,0M	325,0M	322,0M	124,0M
Tasa impositiva efectiva % i	21,4%	23,0%	22,0%	21,6%	20,0%
Beneficio neto i	698,0M	881,0M	1,2B	1,2B	497,0M
Margen neto % i	21,5%	24,5%	32,6%	39,4%	17,1%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$5,06	$6,47	$8,56	$8,45	$3,29
BPA (Diluido) i	$5,02	$6,44	$8,47	$8,35	$3,27
Acciones en circulación básicas i	132608696	132000000	131074766	134911243	139513678
Acciones en circulación diluidas i	132608696	132000000	131074766	134911243	139513678

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Comerica de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	6,8B	9,5B	6,3B	22,7B	15,8B
Inversiones a corto plazo i	7,4B	1,2B	19,2B	17,2B	15,2B
Cuentas por cobrar i	-	-	-	-	-
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	-	-	-	-	-
Fondo de comercio i	-	-	1,3B	1,3B	1,3B
Activos intangibles i	-	-	-	-	1,0M
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	79,3B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	0	4,6B	4,1B	877,0M	905,0M
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	6,7B	5,2B	2,2B	1,9B	4,8B
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	72,8B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	1,1B	1,1B	1,1B	1,1B	1,1B
Ganancias retenidas i	12,0B	11,7B	11,3B	10,5B	9,7B
Acciones en tesorería i	6,1B	6,0B	6,1B	6,1B	5,5B
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	6,5B	6,4B	5,2B	7,9B	8,0B
Métricas clave
Deuda total i	6,7B	9,8B	6,2B	2,8B	5,7B
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Comerica de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	698,0M	881,0M	1,2B	1,2B	497,0M
Depreciación y amortización i	96,0M	87,0M	92,0M	99,0M	108,0M
Compensación basada en acciones i	54,0M	52,0M	60,0M	41,0M	24,0M
Cambios en capital de trabajo i	-100,0M	-70,0M	-766,0M	-456,0M	-86,0M
Flujo de efectivo operativo i	730,0M	822,0M	508,0M	931,0M	460,0M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-153,0M	-153,0M	-82,0M	-70,0M	-79,0M
Adquisiciones i	-	-	-	-	-
Compras de inversiones i	-1,3B	0	-7,5B	-7,9B	-5,8B
Ventas de inversiones i	3,0B	2,5B	2,5B	5,5B	3,4B
Flujo de efectivo de inversión i	1,7B	2,2B	-5,1B	-2,3B	-2,5B
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-100,0M	-17,0M	-43,0M	-729,0M	-199,0M
Dividendos pagados i	-400,0M	-394,0M	-376,0M	-392,0M	-383,0M
Emisión de deuda i	1,0B	4,0B	500,0M	0	0
Pago de deuda i	-500,0M	-850,0M	0	-2,8B	-1,7B
Flujo de efectivo de financiación i	-3,6B	3,1B	3,3B	-3,9B	-1,9B
Flujo de efectivo libre i	448,0M	1,1B	556,0M	564,0M	849,0M
Cambio neto en efectivo i	-1,1B	6,2B	-1,3B	-5,3B	-3,9B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Comerica

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 13,65

P/E a futuro 12,97

Precio a valor contable 1,34

Precio a ventas 2,84

Relación PEG -2,92

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 22,55 %

Margen operativo 31,68 %

Rendimiento sobre el patrimonio 11,14 %

Rendimiento sobre activos 0,92 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 1,33

Beta 0,96

Datos por acción

BPA (TTM) $5,21

Valor contable por acción $52,90

Ingresos por acción $24,36

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
cma	9,1B	13,65	1,34	11,14 %	22,55 %	1,33
U.S. Bancorp	76,0B	11,68	1,39	11,67 %	27,00 %	1,34
Nu Holdings	70,7B	31,15	7,39	27,88 %	39,32 %	0,36
Western Alliance	9,9B	11,75	1,43	12,42 %	27,12 %	0,93
UMB Financial	9,3B	13,91	1,36	10,05 %	27,11 %	0,51
Wintrust Financial	9,2B	13,03	1,44	11,60 %	29,83 %	0,62

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.