Comerica (CMA) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen financiero
Último anual: 2024Métricas de ingresos
Ingresos
3,2B
Beneficio neto
698,0M
21,52 %
BPA (diluido)
5,02 US$
Métricas del balance
Activos totales
79,3B
Pasivos totales
72,8B
Patrimonio de accionistas
6,5B
Deuda sobre patrimonio
11,12
Métricas de flujo de caja
Flujo de caja operativo
730,0M
Flujo de caja libre
448,0M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Comerica desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 3,2B | 3,6B | 3,5B | 3,0B | 2,9B |
| Costo de bienes vendidos | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Gastos operativos | 1,5B | 1,4B | 1,3B | 1,2B | 1,1B |
| Ingresos operativos | - | - | - | - | - |
| Ingresos antes de impuestos | 888,0M | 1,1B | 1,5B | 1,5B | 621,0M |
| Impuesto sobre la renta | 190,0M | 263,0M | 325,0M | 322,0M | 124,0M |
| Beneficio neto | 698,0M | 881,0M | 1,2B | 1,2B | 497,0M |
| BPA (diluido) | 5,02 US$ | 6,44 US$ | 8,47 US$ | 8,35 US$ | 3,27 US$ |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Comerica desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos totales | 79,3B | - | - | - | - |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos totales | 72,8B | - | - | - | - |
| Patrimonio | |||||
| Patrimonio total de accionistas | 6,5B | 6,4B | 5,2B | 7,9B | 8,0B |
Composición del balance
Estado de flujo de efectivo de Comerica desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 698,0M | 881,0M | 1,2B | 1,2B | 497,0M |
| Flujo de caja operativo | 730,0M | 822,0M | 508,0M | 931,0M | 460,0M |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -153,0M | -153,0M | -82,0M | -70,0M | -79,0M |
| Flujo de caja de inversión | 1,7B | 2,2B | -5,1B | -2,3B | -2,5B |
| Actividades de financiación | |||||
| Dividendos pagados | -400,0M | -394,0M | -376,0M | -392,0M | -383,0M |
| Flujo de caja de financiación | -3,6B | 3,1B | 3,3B | -3,9B | -1,9B |
| Flujo de caja libre | 448,0M | 1,1B | 556,0M | 564,0M | 849,0M |
Tendencia de flujo de caja
Ratios financieros clave de Comerica
Ratios de valoración
Ratio P/E (últimos 12 meses)
10,84
P/E proyectado
10,47
Precio sobre valor en libros
1,13
Precio sobre ventas
2,33
Ratio PEG
10,47
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
22,64 %
Margen operativo
29,54 %
Rentabilidad sobre patrimonio
11,17 %
Rentabilidad sobre activos
0,93 %
Salud financiera
Deuda sobre patrimonio
1,05
Beta
0,94
Datos por acción
BPA (últimos 12 meses)
5,29 US$
Valor en libros por acción
50,74 US$
Ingresos por acción
24,32 US$
Comparación financiera entre pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Ratio P/E | Ratio P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| cma | 7,5B | 10,84 | 1,13 | 11,17 % | 22,64 % | 1,05 |
| PNC Financial | 70,3B | 12,56 | 1,39 | 11,33 % | 28,75 % | 1,12 |
| U.S. Bancorp | 69,7B | 11,08 | 1,31 | 11,53 % | 26,38 % | 1,34 |
| SouthState | 9,0B | 13,91 | 1,04 | 7,18 % | 27,82 % | 0,30 |
| Webster Financial | 9,0B | 12,09 | 1,01 | 8,68 % | 32,85 % | 0,45 |
| Commerce Bancshares | 8,1B | 15,07 | 2,34 | 17,01 % | 33,17 % | 0,70 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.