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Live Oak Bancshares (LOB) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 123,8M

Beneficio neto 9,7M 7,81 %

BPA (Diluido) $0,21

Métricas del balance general

Total de activos 13,6B

Total de pasivos 12,6B

Patrimonio de los accionistas 1,0B

Deuda a patrimonio 12,18

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 91,3M

Flujo de efectivo libre 102,7M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Live Oak Bancshares de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	492,8M	433,6M	391,9M	442,0M	284,6M
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	205,3M	204,3M	191,1M	137,0M	123,5M
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	205,3M	204,3M	191,1M	137,0M	123,5M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	89,2M	82,8M	210,3M	210,8M	47,4M
Impuesto sobre la renta i	11,8M	8,9M	34,1M	43,8M	-12,2M
Tasa impositiva efectiva % i	13,2%	10,8%	16,2%	20,8%	-25,6%
Beneficio neto i	77,4M	73,9M	176,2M	167,0M	59,5M
Margen neto % i	15,7%	17,0%	45,0%	37,8%	20,9%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$1,72	$1,67	$4,02	$3,87	$1,46
BPA (Diluido) i	$1,69	$1,64	$3,92	$3,71	$1,43
Acciones en circulación básicas i	45009567	44353708	43862291	43169935	40677496
Acciones en circulación diluidas i	45009567	44353708	43862291	43169935	40677496

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Live Oak Bancshares de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	609,0M	582,8M	284,2M	192,0M	303,7M
Inversiones a corto plazo i	25,3M	1,1B	1,0B	906,1M	750,1M
Cuentas por cobrar i	-	-	-	-	-
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	205,2M	233,1M	247,1M	213,9M	214,9M
Fondo de comercio i	-	-	-	-	-
Activos intangibles i	-	-	-	-	-
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	12,9B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	-	0	50,0M	8,0M	14,5M
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	112,8M	23,4M	33,2M	310,3M	1,5B
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	11,9B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	365,6M	344,6M	330,9M	312,3M	310,6M
Ganancias retenidas i	715,8M	642,8M	572,5M	400,9M	235,7M
Acciones en tesorería i	-	-	-	-	-
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	1,0B	902,7M	811,0M	715,1M	567,8M
Métricas clave
Deuda total i	112,8M	23,4M	83,2M	318,3M	1,5B
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Live Oak Bancshares de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	77,4M	73,9M	176,2M	167,0M	59,5M
Depreciación y amortización i	23,3M	21,3M	20,8M	21,4M	21,7M
Compensación basada en acciones i	26,2M	17,9M	20,3M	17,0M	14,7M
Cambios en capital de trabajo i	5,7M	39,5M	-22,1M	2,1M	-62,3M
Flujo de efectivo operativo i	507,2M	594,7M	255,5M	-40,1M	-289,9M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-4,7M	-28,2M	-43,8M	6,0M	-11,9M
Adquisiciones i	-	-	0	0	-895,0K
Compras de inversiones i	-285,1M	-246,2M	-442,6M	-428,2M	-396,2M
Ventas de inversiones i	154,7M	121,8M	310,3M	255,1M	197,5M
Flujo de efectivo de inversión i	-126,8M	-152,6M	-174,2M	-160,4M	-206,2M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-	0	0	-953,0K	0
Dividendos pagados i	-5,4M	-5,3M	-5,3M	-5,2M	-4,9M
Emisión de deuda i	99,7M	2,9B	62,1M	602,8M	1,8B
Pago de deuda i	-10,2M	-3,0B	-297,2M	-1,8B	-286,0M
Flujo de efectivo de financiación i	79,7M	-71,9M	-245,3M	-1,2B	1,5B
Flujo de efectivo libre i	487,2M	573,2M	80,7M	-122,8M	-282,0M
Cambio neto en efectivo i	460,1M	370,2M	-164,1M	-1,4B	991,9M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Live Oak Bancshares

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 28,69

P/E a futuro 12,14

Precio a valor contable 1,49

Precio a ventas 3,91

Relación PEG -1,91

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 13,81 %

Margen operativo 28,90 %

Rendimiento sobre el patrimonio 5,51 %

Rendimiento sobre activos 0,44 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,10

Beta 1,82

Datos por acción

BPA (TTM) $1,21

Valor contable por acción $23,27

Ingresos por acción $8,95

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
lob	1,6B	28,69	1,49	5,51 %	13,81 %	0,10
Nu Holdings	77,7B	32,57	7,73	27,88 %	39,32 %	0,36
U.S. Bancorp	77,2B	11,50	1,37	11,67 %	27,00 %	1,34
OFG Bancorp	2,0B	10,04	1,43	15,20 %	31,43 %	0,38
Veritex Holdings	1,9B	15,95	1,10	7,25 %	27,29 %	0,21
Northwest Bancshares	1,9B	11,13	0,97	8,97 %	25,54 %	0,29

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.