
Primerica (PRI) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Mar 2025Métricas de ingresos
Ingresos
804,8M
Beneficio neto
169,1M
21,00 %
BPA (Diluido)
$5,05
Métricas del balance general
Total de activos
14,6B
Total de pasivos
12,3B
Patrimonio de los accionistas
2,3B
Deuda a patrimonio
5,47
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
208,1M
Flujo de efectivo libre
188,7M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Primerica de 2020 a 2024
Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
---|---|---|---|---|---|
Ingresos | 3,1B | 2,8B | 2,7B | 2,7B | 2,2B |
Costo de ventas | - | - | - | - | - |
Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
Margen bruto % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Gastos operativos | |||||
Investigación y desarrollo | - | - | - | - | - |
Ventas, generales y administrativos | - | - | - | - | - |
Otros gastos operativos | 343,6M | 336,6M | 320,4M | 296,9M | 245,2M |
Total gastos operativos | 343,6M | 336,6M | 320,4M | 296,9M | 245,2M |
Resultado operativo | - | - | - | - | - |
Margen operativo % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Partidas no operativas | |||||
Ingresos por intereses | - | - | - | - | - |
Gastos por intereses | 25,0M | 26,6M | 27,2M | 30,6M | 28,8M |
Otros ingresos no operativos | 119,3M | 75,0M | 83,2M | 74,6M | 61,1M |
Resultado antes de impuestos | 939,2M | 751,7M | 620,0M | 643,5M | 506,7M |
Impuesto sobre la renta | 219,1M | 175,1M | 153,0M | 167,5M | 120,6M |
Tasa impositiva efectiva % | 23,3% | 23,3% | 24,7% | 26,0% | 23,8% |
Beneficio neto | 470,5M | 576,6M | 467,0M | 476,0M | 386,2M |
Margen neto % | 15,2% | 20,5% | 17,2% | 17,6% | 17,4% |
Métricas clave | |||||
EBITDA | - | - | - | - | - |
BPA (Básico) | $13,73 | $15,97 | $12,08 | $9,41 | $9,60 |
BPA (Diluido) | $13,71 | $15,94 | $12,04 | $9,38 | $9,57 |
Acciones en circulación básicas | 34142000 | 35954000 | 37996978 | 39530000 | 40065000 |
Acciones en circulación diluidas | 34142000 | 35954000 | 37996978 | 39530000 | 40065000 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Primerica de 2020 a 2024
Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
---|---|---|---|---|---|
Activos | |||||
Activos corrientes | |||||
Efectivo y equivalentes | 687,8M | 613,1M | 489,2M | 392,5M | 547,6M |
Inversiones a corto plazo | 995,4M | 1,0B | 2,6B | 2,8B | 2,5B |
Cuentas por cobrar | 3,0B | 3,3B | 3,5B | 4,5B | 4,5B |
Inventario | - | - | - | - | - |
Otros activos corrientes | - | - | - | - | - |
Total de activos corrientes | - | - | - | - | - |
Activos no corrientes | |||||
Propiedad, planta y equipo | - | - | - | - | - |
Fondo de comercio | 45,3M | 430,4M | 440,9M | 554,1M | 45,3M |
Activos intangibles | - | 175,0M | 185,5M | 195,8M | 45,3M |
Inversiones a largo plazo | - | - | - | - | - |
Otros activos no corrientes | - | - | - | - | - |
Total de activos no corrientes | - | - | - | - | - |
Total de activos | 14,6B | - | - | - | - |
Pasivos | |||||
Pasivos corrientes | |||||
Cuentas por pagar | 488,4M | 513,8M | 538,2M | 585,4M | 519,7M |
Deuda a corto plazo | - | - | 0 | 15,0M | 0 |
Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - | - | - |
Otros pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
Total de pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
Pasivos no corrientes | |||||
Deuda a largo plazo | 2,0B | 2,0B | 2,1B | 2,0B | 1,8B |
Pasivos por impuestos diferidos | 57,6M | 112,6M | 167,1M | 226,0M | 202,4M |
Otros pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
Total de pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
Total de pasivos | 12,3B | - | - | - | - |
Patrimonio | |||||
Acciones comunes | 334,0K | 350,0K | 368,0K | 394,0K | 393,0K |
Ganancias retenidas | 2,2B | 2,3B | 2,2B | 2,0B | 1,7B |
Acciones en tesorería | - | - | - | - | - |
Otro patrimonio | - | - | - | - | - |
Total del patrimonio de los accionistas | 2,3B | 2,1B | 2,0B | 2,1B | 1,8B |
Métricas clave | |||||
Deuda total | 2,0B | 2,0B | 2,1B | 2,0B | 1,8B |
Capital de trabajo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Primerica de 2020 a 2024
Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
---|---|---|---|---|---|
Actividades operativas | |||||
Beneficio neto | 470,5M | 576,6M | 467,0M | 476,0M | 386,2M |
Depreciación y amortización | - | - | - | - | - |
Compensación basada en acciones | 25,1M | 18,9M | 22,4M | 16,8M | 19,0M |
Cambios en capital de trabajo | 249,8M | 255,7M | 480,2M | 787,7M | -97,9M |
Flujo de efectivo operativo | 596,7M | 791,3M | 940,0M | 1,3B | 335,0M |
Actividades de inversión | |||||
Gastos de capital | -29,2M | -33,9M | -25,8M | -24,7M | -27,6M |
Adquisiciones | 0 | 0 | 3,9M | -494,5M | 0 |
Compras de inversiones | -664,4M | -432,5M | -678,1M | -1,1B | -525,4M |
Ventas de inversiones | 432,7M | 376,3M | 500,0M | 676,9M | 499,5M |
Flujo de efectivo de inversión | -210,9M | -90,1M | -200,0M | -945,8M | -97,0M |
Actividades de financiación | |||||
Recompras de acciones | -428,4M | -375,1M | -356,3M | -18,8M | -231,4M |
Dividendos pagados | -112,8M | -93,7M | -83,8M | -74,6M | -64,3M |
Emisión de deuda | - | 0 | 0 | 597,3M | 0 |
Pago de deuda | -256,0K | -265,0K | -12,6M | -509,0M | -274,0K |
Flujo de efectivo de financiación | -551,1M | -479,6M | -457,8M | -17,0M | -301,8M |
Flujo de efectivo libre | 832,9M | 658,6M | 731,9M | 632,3M | 615,8M |
Cambio neto en efectivo | -165,3M | 221,6M | 282,1M | 325,8M | -63,8M |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Primerica
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
12,65
P/E a futuro
12,99
Precio a valor contable
3,77
Precio a ventas
2,69
Relación PEG
0,00
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
21,08 %
Margen operativo
31,58 %
Rendimiento sobre el patrimonio
32,05 %
Rendimiento sobre activos
4,31 %
Salud financiera
Ratio corriente
3,58
Deuda a patrimonio
86,20
Beta
0,98
Datos por acción
BPA (TTM)
$21,15
Valor contable por acción
$70,90
Ingresos por acción
$96,53
Comparación financiera con pares
Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
---|---|---|---|---|---|---|
pri | 8,7B | 12,65 | 3,77 | 32,05 % | 21,08 % | 86,20 |
Aflac | 56,4B | 23,73 | 2,07 | 9,15 % | 15,32 % | 55,06 |
MetLife | 52,4B | 13,37 | 1,90 | 15,51 % | 5,87 % | 171,72 |
Lincoln National | 7,7B | 6,77 | 0,90 | 12,99 % | 6,30 % | 95,52 |
Jackson Financial | 6,7B | 736,46 | 0,68 | 0,57 % | 0,54 % | 55,86 |
Athene Holding | 5,4B | - | 0,00 | 14,97 % | 12,94 % | 43,55 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.