Comparaison Détaillée d'Actions Bank First [BFC] vs OFG Bancorp [OFG]
Bank First
OFG Bancorp
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Bank First gagne sur 9 métriques, OFG Bancorp gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. Les deux actions semblent également équilibrées sur les métriques clés.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Bank First | OFG Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 19,24 | 9,95 | OFG Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,14 | 1,42 | OFG Bancorp |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,20 | 0,38 | Bank First |
| Ratio PEG | 2,55 | 1,81 | OFG Bancorp |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 41,69% | 31,43% | Bank First |
| Marge Opérationnelle (12M) | 53,24% | 43,08% | Bank First |
| Marge BAIIA (12M) | 53,24% | 43,08% | Bank First |
| Rendement des Capitaux Propres | 11,28% | 15,20% | OFG Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,63% | 1,66% | OFG Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $58,62 M | $210,79 M | OFG Bancorp |
| Rendement du Dividende | 4,40% | 2,57% | Bank First |
| Rendement 1 An | 44,12% | -2,54% | Bank First |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 7,92 | 3,10 | OFG Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $1,31 Md | $1,53 Md | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 7,87 | 2,48 | OFG Bancorp |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $17 | $14 | Bank First |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $6,93 | $4,25 | Bank First |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,38 | 0,81 | Bank First |
Analyse de Performance Actions Bank First vs OFG Bancorp
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank First | -2,17% | 3,83% | 0,61% | 4,98% | 27,15% | 32,37% |
| OFG Bancorp | 0,89% | 1,27% | -2,00% | -3,06% | 16,36% | 3,44% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank First | 44,12% | 65,30% | 102,30% | 447,16% | 989,70% | 598,00% |
| OFG Bancorp | -2,54% | 59,55% | 205,83% | 383,48% | 218,03% | 282,49% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Bank First vs OFG Bancorp
Bank First
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Bank First National affiche une solide performance financière avec des marges, des rendements solides et une croissance constante des dividendes. Le prochain rapport sur les résultats du T3 est un événement clé, et les analystes sont optimistes. Bien que l'intérêt de recherche des investisseurs ait diminué, le récit général est positif en raison de la solidité sous-jacente de la société.
OFG Bancorp
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a révélé un mélange de sentiment positif des analystes concernant la valorisation et le potentiel de croissance d'OFG Bancorp, aux côtés de mises en garde sur la dépendance économique et la concurrence. Le prochain rapport sur les bénéfices, le 22 octobre, sera un événement clé à surveiller, faisant de ce mois un mois d'importance modérée pour les investisseurs.
Analyse de Performance et Santé Financière : Bank First vs OFG Bancorp
| Métrique | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,32B | $1,94B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 81 458 | 181 090 |
| Volume Moyen 90 Jours | 93 403 | 225 703 |
| Dernière Clôture | $129,13 | $43,03 |
| Fourchette 52 Semaines | $86,11 - $134,74 | $33,15 - $47,66 |
| % du Plus Haut 52S | -4,16% | -9,71% |
| Plus Haut Historique | $134,74 (Oct 07, 2025) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -4,16% | -9,71% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,07% | -0,02% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,05% | 0,01% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,42% | 0,31% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,53% | 0,43% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,11% | 0,15% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,20 | 0,38 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $62,27 | $29,83 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $12,24 | $19,13 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $67,61M | $215,43M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $65,21M | $198,17M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 4,40% | 2,57% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $5,70 | $1,05 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Bank First vs OFG Bancorp
| Métrique | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 19,24 | 9,95 |
| C/B Prospectif | 19,90 | 10,70 |
| Ratio PEG | 2,55 | 1,81 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 7,92 | 3,10 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,14 | 1,42 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,32B | $1,94B |
| Valeur d'Entreprise | $1,31B | $1,53B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 7,87 | 2,48 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,38 | 0,81 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $62,27 | $29,83 |
Comparaison des États Financiers : Bank First vs OFG Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $40,63M | $166,68M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $20,67M | $59,45M |
| Impôt sur le Revenu | $3,79M | $13,88M |
| Bénéfice Net (Profit) | $16,88M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $300,87M | $235,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $146,89M | $275,80M |
| Total des Capitaux Propres | $648,41M | $1,30B |
| Bénéfices Non Distribués | $411,75M | $802,02M |
| Immobilisations Corporelles | N/A | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $8,89M | $44,63M |
| Dépenses d'Investissement | $-2,15M | $-4,35M |
| Flux de Trésorerie Libre | $4,01M | $78,72M |
| Remboursement de Dette | $-508 000 | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-6,38M | $-23,39M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 280 266 | 664 670 |
| Short Ratio | 3,11 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 81 458 | 181 090 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 93 403 | 225 703 |
| Shares Outstanding | 10,01M | 45,44M |
| Float Shares | 8,83M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,09% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,34% | 0,98% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Bank First vs OFG Bancorp
| Métrique | BFC | OFG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $5,70 | $1,05 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 4,40% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,68 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,57% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $8,05 | $2,73 |
| Date Ex-Dividende | Sep 24, 2025 | Mar 31, 2025 |