Comparaison Détaillée d'Actions Pathward Financial [CASH] vs OFG Bancorp [OFG]
Pathward Financial
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OFG Bancorp
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Pathward Financial gagne sur 12 métriques, OFG Bancorp gagne sur 6 métriques, avec 0 égalités. Pathward Financial semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Pathward Financial | OFG Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 10,61 | 10,04 | OFG Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,06 | 1,43 | OFG Bancorp |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,21 | 0,38 | Pathward Financial |
| Ratio PEG | 1,10 | 1,82 | Pathward Financial |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 22,63% | 31,43% | OFG Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 26,29% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Marge BAIIA (12M) | 26,29% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Rendement des Capitaux Propres | 21,09% | 15,20% | Pathward Financial |
| Rendement des Actifs (12M) | 2,26% | 1,66% | Pathward Financial |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $212,05 M | $210,79 M | Pathward Financial |
| Rendement du Dividende | 0,31% | 2,57% | OFG Bancorp |
| Rendement 1 An | 0,04% | -2,22% | Pathward Financial |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,29 | 3,07 | Pathward Financial |
| Valeur d'Entreprise | $1,59 Md | $1,55 Md | Pathward Financial |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,17 | 2,50 | Pathward Financial |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $31 | $14 | Pathward Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $6,94 | $4,25 | Pathward Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,62 | 0,81 | Pathward Financial |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Pathward Financial vs OFG Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial | 0,46% | -1,19% | -3,73% | -10,77% | 9,40% | 2,05% |
| OFG Bancorp | 1,22% | -1,73% | -2,66% | -3,05% | 23,73% | 3,77% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial | 0,04% | 97,07% | 218,83% | 441,33% | 1 070,89% | 1 069,04% |
| OFG Bancorp | -2,22% | 60,07% | 206,82% | 385,06% | 219,07% | 283,73% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Pathward Financial vs OFG Bancorp
Pathward Financial
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a été un mois mitigé pour Pathward, avec des résultats financiers positifs et des partenariats stratégiques compensés par un avis de non-conformité du Nasdaq et une augmentation des dépenses. La solide performance boursière de la société et son objectif de BPA futur suggèrent de l'optimisme, mais les problèmes de conformité créent de l'incertitude pour les investisseurs.
OFG Bancorp
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a révélé un mélange de sentiment positif des analystes concernant la valorisation et le potentiel de croissance d'OFG Bancorp, aux côtés de mises en garde sur la dépendance économique et la concurrence. Le prochain rapport sur les bénéfices, le 22 octobre, sera un événement clé à surveiller, faisant de ce mois un mois d'importance modérée pour les investisseurs.
Analyse de Performance et Santé Financière : Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrique | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,73B | $1,98B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 163 055 | 196 237 |
| Volume Moyen 90 Jours | 174 018 | 223 516 |
| Dernière Clôture | $74,00 | $43,17 |
| Fourchette 52 Semaines | $64,45 - $86,00 | $33,15 - $47,66 |
| % du Plus Haut 52S | -13,95% | -9,42% |
| Plus Haut Historique | $86,00 (Nov 25, 2024) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -13,95% | -9,42% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,06% | -0,02% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,06% | 0,01% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,23% | 0,31% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,26% | 0,43% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,21% | 0,15% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,21 | 0,38 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $35,68 | $29,83 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $11,34 | $19,13 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $254,80M | $215,43M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $181,54M | $198,17M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,31% | 2,57% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $1,05 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrique | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 10,61 | 10,04 |
| C/B Prospectif | 8,87 | 10,80 |
| Ratio PEG | 1,10 | 1,82 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,29 | 3,07 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,06 | 1,43 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,73B | $1,98B |
| Valeur d'Entreprise | $1,59B | $1,55B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,17 | 2,50 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,62 | 0,81 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $35,68 | $29,83 |
Comparaison des États Financiers : Pathward Financial vs OFG Bancorp
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $156,81M | $166,68M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $47,16M | $59,45M |
| Impôt sur le Revenu | $4,80M | $13,88M |
| Bénéfice Net (Profit) | $42,36M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $254,25M | $235,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $33,41M | $275,80M |
| Total des Capitaux Propres | $814,05M | $1,30B |
| Bénéfices Non Distribués | $341,78M | $802,02M |
| Immobilisations Corporelles | $366,15M | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $121,68M | $44,63M |
| Dépenses d'Investissement | $-34,94M | $-4,35M |
| Flux de Trésorerie Libre | $150,43M | $78,72M |
| Remboursement de Dette | N/A | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-45,44M | $-23,39M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,31M | 664 670 |
| Short Ratio | 9,42 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,07% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 163 055 | 196 237 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 174 018 | 223 516 |
| Shares Outstanding | 24,85M | 45,44M |
| Float Shares | 22,48M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,95% | 0,98% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrique | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $1,05 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,31% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,22 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,09% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $0,65 | $2,73 |
| Date Ex-Dividende | Sep 10, 2025 | Mar 31, 2025 |