Comparaison Détaillée d'Actions Navient [NAVI] vs American Express [AXP]
Navient
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American Express
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Navient gagne sur 3 métriques, American Express gagne sur 15 métriques, avec 0 égalités. American Express semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Navient | American Express | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 40,22 | 22,83 | American Express |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,50 | 7,01 | Navient |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1 839,94 | 187,93 | American Express |
| Ratio PEG | -0,72 | -11,87 | American Express |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 5,65% | 15,99% | American Express |
| Marge Opérationnelle (12M) | 15,13% | 21,00% | American Express |
| Marge BAIIA (12M) | 15,13% | 21,00% | American Express |
| Rendement des Capitaux Propres | 1,24% | 32,81% | American Express |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,06% | 3,57% | American Express |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $459,00 M | $12,14 Md | American Express |
| Rendement du Dividende | 6,19% | 0,99% | Navient |
| Rendement 1 An | -18,39% | 25,60% | American Express |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,19 | 3,57 | Navient |
| Valeur d'Entreprise | $47,73 Md | $229,34 Md | American Express |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 81,73 | 3,62 | American Express |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $6 | $90 | American Express |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,32 | $14,25 | American Express |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,37 | 1,29 | American Express |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Navient vs American Express
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Navient | -2,43% | -6,26% | -0,16% | -5,92% | -2,05% | -1,45% |
| American Express | -1,22% | -0,28% | 7,29% | 9,17% | 24,76% | 9,01% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Navient | -18,39% | -9,11% | 55,81% | 1,66% | -24,25% | -24,25% |
| American Express | 25,60% | 112,50% | 214,48% | 328,31% | 686,32% | 524,98% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Navient vs American Express
Navient
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Septembre a été mitigé pour Navient, avec une dégradation significative d'analyste contrée par un investissement institutionnel continu. Ces signaux contradictoires créent une incertitude quant aux perspectives à court terme de la société, faisant de ce mois un moment modérément important pour les investisseurs afin de réévaluer leurs positions.
American Express
Sentiment basé sur les actualités : POSITIVE
American Express a démontré une solide performance financière au deuxième trimestre et a poursuivi l'expansion de sa base de commerçants et de ses partenariats stratégiques tout au long du mois de septembre. Bien que le renouvellement de la carte Platinum introduise un risque potentiel avec l'augmentation des frais, le récit général reste positif, porté par la croissance du chiffre d'affaires, l'optimisme des analystes et l'accent mis sur l'attraction des clients dépensiers.
Analyse de Performance et Santé Financière : Navient vs American Express
| Métrique | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,28B | $226,38B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 797 458 | 2 609 550 |
| Volume Moyen 90 Jours | 803 046 | 2 406 207 |
| Dernière Clôture | $12,87 | $325,31 |
| Fourchette 52 Semaines | $10,53 - $16,44 | $220,43 - $332,46 |
| % du Plus Haut 52S | -21,72% | -2,15% |
| Plus Haut Historique | $23,80 (Sep 13, 2021) | $332,46 (Sep 05, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -45,92% | -2,15% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | -0,49% | 0,09% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,61% | -0,04% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,06% | 0,16% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,15% | 0,21% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,01% | 0,33% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1 839,94 | 187,93 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $25,79 | $46,42 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $7,63 | $83,01 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $195,00M | $13,09B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $131,00M | $10,00B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 6,19% | 0,99% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $2,92 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Navient vs American Express
| Métrique | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 40,22 | 22,83 |
| C/B Prospectif | 8,70 | 21,52 |
| Ratio PEG | -0,72 | -11,87 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,19 | 3,57 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,50 | 7,01 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,28B | $226,38B |
| Valeur d'Entreprise | $47,73B | $229,34B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 81,73 | 3,62 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,37 | 1,29 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $25,79 | $46,42 |
Comparaison des États Financiers : Navient vs American Express
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $156,00M | $17,86B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $-5,00M | $3,55B |
| Impôt sur le Revenu | $-3,00M | $665,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $-2,00M | $2,89B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $642,00M | $52,41B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $43,25B | $51,24B |
| Total des Capitaux Propres | $2,59B | $31,20B |
| Bénéfices Non Distribués | $4,68B | $23,39B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $-12,00M | $3,61B |
| Dépenses d'Investissement | N/A | $-430,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | $71,00M | $4,33B |
| Remboursement de Dette | $-1,27B | $-3,53B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-35,00M | $-1,21B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Shares Short | 7,61M | 10,58M |
| Short Ratio | 8,53 | 4,48 |
| Short % of Float | 0,31% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 797 458 | 2 609 550 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 803 046 | 2 406 207 |
| Shares Outstanding | 103,03M | 702,00M |
| Float Shares | 67,85M | 542,70M |
| % Held by Insiders | 0,03% | 0,22% |
| % Held by Institutions | 1,04% | 0,65% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Navient vs American Express
| Métrique | NAVI | AXP |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $2,92 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 6,19% | 0,99% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,69 | $2,33 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,04% | 0,32% |
| 3-Year Total Dividends | $2,08 | $6,98 |
| Date Ex-Dividende | Sep 05, 2025 | Apr 04, 2025 |