Comparaison Détaillée d'Actions Preferred Bank [PFBC] vs Nu Holdings [NU]
Preferred Bank
Nu Holdings
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Preferred Bank gagne sur 10 métriques, Nu Holdings gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Preferred Bank semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Preferred Bank | Nu Holdings | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,41 | 32,19 | Preferred Bank |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,49 | 7,64 | Preferred Bank |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,50 | 0,36 | Nu Holdings |
| Ratio PEG | 2,36 | 1,09 | Nu Holdings |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 47,20% | 39,32% | Preferred Bank |
| Marge Opérationnelle (12M) | 69,63% | 54,14% | Preferred Bank |
| Marge BAIIA (12M) | 69,63% | 54,14% | Preferred Bank |
| Rendement des Capitaux Propres | 17,20% | 27,88% | Nu Holdings |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,79% | 4,28% | Nu Holdings |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $163,61 M | $2,22 Md | Nu Holdings |
| Rendement du Dividende | 3,89% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | 8,61% | 12,11% | Nu Holdings |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,13 | 12,50 | Preferred Bank |
| Valeur d'Entreprise | $683,34 M | $62,48 Md | Nu Holdings |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,55 | 10,68 | Preferred Bank |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $20 | $1 | Preferred Bank |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $9,51 | $0,47 | Preferred Bank |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,72 | 1,09 | Preferred Bank |
Analyse de Performance Actions Preferred Bank vs Nu Holdings
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | -2,64% | -0,33% | -5,57% | -2,75% | 12,53% | 4,47% |
| Nu Holdings | -2,93% | 0,99% | -0,58% | 12,68% | 40,75% | 44,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | 8,61% | 30,52% | 163,15% | 188,19% | 963,57% | -32,93% |
| Nu Holdings | 12,11% | 273,06% | 29,70% | 29,70% | 29,70% | 29,70% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Preferred Bank vs Nu Holdings
Preferred Bank
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Preferred Bank a rapporté un trimestre mitigé avec un bénéfice supérieur aux attentes mais un chiffre d'affaires manqué, ainsi que des retours positifs aux actionnaires et une légère révision à la baisse des estimations de bénéfices. Les ventes d'initiés ajoutent une couche de prudence, créant un récit d'investissement mitigé. Bien que la banque démontre une stabilité financière, les développements récents suggèrent un besoin de surveillance attentive.
Nu Holdings
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Nu Holdings a démontré une solide performance financière au T2 2025 et a réalisé une manœuvre stratégique significative en demandant une charte bancaire américaine. Ces développements, associés à une croissance continue de la clientèle et à un sentiment d'analyste positif, suggèrent une trajectoire positive pour la société, bien que l'expansion américaine introduise de nouveaux risques.
Analyse de Performance et Santé Financière : Preferred Bank vs Nu Holdings
| Métrique | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,11B | $74,71B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 64 419 | 48 849 330 |
| Volume Moyen 90 Jours | 76 376 | 47 124 900 |
| Dernière Clôture | $86,99 | $14,92 |
| Fourchette 52 Semaines | $71,90 - $99,78 | $9,01 - $16,42 |
| % du Plus Haut 52S | -12,82% | -9,16% |
| Plus Haut Historique | $224,20 (Feb 05, 2007) | $16,42 (Sep 23, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -61,20% | -9,14% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,03% | 0,14% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,02% | 0,31% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,47% | 0,39% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,70% | 0,54% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,17% | 0,28% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,50 | 0,36 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $60,20 | $1,98 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $64,34 | $2,92 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $165,86M | $-7 625 014 784 |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $130,66M | $1,97B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,89% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $3,70 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Preferred Bank vs Nu Holdings
| Métrique | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,41 | 32,19 |
| C/B Prospectif | 10,15 | 24,40 |
| Ratio PEG | 2,36 | 1,09 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,13 | 12,50 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,49 | 7,64 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,11B | $74,71B |
| Valeur d'Entreprise | $683,34M | $62,48B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,55 | 10,68 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,72 | 1,09 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $60,20 | $1,98 |
Comparaison des États Financiers : Preferred Bank vs Nu Holdings
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $66,66M | $2,25B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $42,59M | $795,07M |
| Impôt sur le Revenu | $12,56M | $237,87M |
| Bénéfice Net (Profit) | $30,02M | $557,21M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $905,18M | $14,93B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $172,55M | $26,70M |
| Total des Capitaux Propres | $778,60M | $8,61B |
| Bénéfices Non Distribués | $705,36M | $4,03B |
| Immobilisations Corporelles | $28,56M | $46,08M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $43,61M | $3,21B |
| Dépenses d'Investissement | $-331 000 | $-2,40M |
| Flux de Trésorerie Libre | $44,25M | $1,00B |
| Remboursement de Dette | N/A | $-356,77M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-13,24M | N/A |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Shares Short | 968 457 | 115,89M |
| Short Ratio | 14,52 | 2,03 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 64 419 | 48 849 330 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 76 376 | 47 124 900 |
| Shares Outstanding | 13,19M | 4,82B |
| Float Shares | 10,86M | 3,61B |
| % Held by Insiders | 0,08% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,90% | 0,80% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Preferred Bank vs Nu Holdings
| Métrique | PFBC | NU |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $3,70 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,89% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,81 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,88% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $8,43 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Oct 07, 2025 | N/A |