Comparaison Détaillée d'Actions TowneBank [TOWN] vs U.S. Bancorp [USB]
TowneBank
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U.S. Bancorp
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : TowneBank gagne sur 5 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. U.S. Bancorp semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | TowneBank | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 14,74 | 11,36 | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,13 | 1,36 | TowneBank |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,16 | 1,34 | TowneBank |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,79 | TowneBank |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 23,41% | 27,00% | U.S. Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Marge BAIIA (12M) | 36,35% | 37,33% | U.S. Bancorp |
| Rendement des Capitaux Propres | 8,07% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,99% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $81,09 M | $11,27 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 3,52% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | -1,38% | 1,82% | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,62 | 2,91 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $2,61 Md | $101,95 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,52 | 3,99 | TowneBank |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $16 | U.S. Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,31 | $4,18 | U.S. Bancorp |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,85 | 1,08 | TowneBank |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions TowneBank vs U.S. Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -3,56% | -1,72% | -6,24% | -5,76% | 6,48% | 1,38% |
| U.S. Bancorp | -3,86% | -1,69% | -4,60% | -0,42% | 19,85% | -1,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -1,38% | 15,50% | 86,59% | 65,83% | 120,85% | 57,68% |
| U.S. Bancorp | 1,82% | 10,15% | 20,34% | 15,53% | 108,96% | 68,45% |
Sentiment Basé sur les Actualités : TowneBank vs U.S. Bancorp
TowneBank
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
TowneBank a connu une baisse de ses bénéfices au premier trimestre en avril 2024, mais a également démontré une croissance de ses actifs et a maintenu le versement de son dividende. Ceci est couplé à l'acquisition stratégique en cours de Dogwood State Bank, soulignée en octobre 2025, créant une image d'investissement mitigée qui nécessite une surveillance attentive.
U.S. Bancorp
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a présenté un tableau mitigé pour U.S. Bancorp, avec des développements positifs tels qu'une augmentation du dividende et l'entrée dans la garde d'actifs numériques, contrastant avec des ventes d'initiés et une gamme d'opinions d'analystes. La publication prochaine des résultats le 16 octobre sera déterminante pour comprendre la trajectoire de la banque.
Analyse de Performance et Santé Financière : TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrique | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,66B | $73,46B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 260 860 | 8 391 430 |
| Volume Moyen 90 Jours | 330 620 | 9 701 660 |
| Dernière Clôture | $32,48 | $45,28 |
| Fourchette 52 Semaines | $29,43 - $38,28 | $35,18 - $53,98 |
| % du Plus Haut 52S | -15,15% | -16,12% |
| Plus Haut Historique | $38,28 (Dec 02, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -15,15% | -28,77% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,15% | 0,03% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,09% | 0,13% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,23% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,36% | 0,37% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,08% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,16 | 1,34 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $30,03 | $35,02 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $3,80 | $39,85 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $165,94M | $7,48B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $161,76M | $5,91B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,52% | 4,60% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,29 | $1,99 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrique | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 14,74 | 11,36 |
| C/B Prospectif | 13,19 | 10,97 |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,79 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,62 | 2,91 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,13 | 1,36 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,66B | $73,46B |
| Valeur d'Entreprise | $2,61B | $101,95B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,52 | 3,99 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,85 | 1,08 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $30,03 | $35,02 |
Comparaison des États Financiers : TowneBank vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $207,44M | $6,93B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $50,37M | $2,16B |
| Impôt sur le Revenu | $11,10M | $443,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $39,27M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $1,32B | $50,01B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $263,23M | $59,86B |
| Total des Capitaux Propres | $2,22B | $60,56B |
| Bénéfices Non Distribués | $1,04B | $77,69B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $134,63M | $-750,00M |
| Dépenses d'Investissement | $-10,04M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | $110,64M | $-285,00M |
| Remboursement de Dette | $-189 000 | $-2,10B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | $-160,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,99M | 22,01M |
| Short Ratio | 4,18 | 2,51 |
| Short % of Float | N/A | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 260 860 | 8 391 430 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 330 620 | 9 701 660 |
| Shares Outstanding | 75,26M | 1,56B |
| Float Shares | 68,98M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,07% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,56% | 0,82% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : TowneBank vs U.S. Bancorp
| Métrique | TOWN | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,29 | $1,99 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,52% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,08 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,85% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $3,23 | $5,35 |
| Date Ex-Dividende | Sep 29, 2025 | Mar 31, 2025 |