Comparaison Détaillée d'Actions TowneBank [TOWN] vs Western Alliance [WAL]
TowneBank
Western Alliance
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : TowneBank gagne sur 8 métriques, Western Alliance gagne sur 10 métriques, avec 0 égalités. Western Alliance semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | TowneBank | Western Alliance | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 14,74 | 11,30 | Western Alliance |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,13 | 1,37 | TowneBank |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,16 | 0,93 | TowneBank |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,59 | TowneBank |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 23,41% | 27,12% | Western Alliance |
| Marge Opérationnelle (12M) | 36,35% | 40,78% | Western Alliance |
| Marge BAIIA (12M) | 36,35% | 40,78% | Western Alliance |
| Rendement des Capitaux Propres | 8,07% | 12,42% | Western Alliance |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,99% | 1,02% | Western Alliance |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $81,09 M | $-2,83 Md | TowneBank |
| Rendement du Dividende | 3,52% | 1,56% | TowneBank |
| Rendement 1 An | -1,38% | -10,33% | TowneBank |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,62 | 3,09 | Western Alliance |
| Valeur d'Entreprise | $2,61 Md | $13,67 Md | Western Alliance |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,52 | 4,38 | TowneBank |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $29 | Western Alliance |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,31 | $7,61 | Western Alliance |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,85 | 1,34 | TowneBank |
Analyse de Performance Actions TowneBank vs Western Alliance
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -3,56% | -1,72% | -6,24% | -5,76% | 6,48% | 1,38% |
| Western Alliance | -5,78% | -6,96% | -9,99% | -6,03% | 16,03% | -4,07% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TowneBank | -1,38% | 15,50% | 86,59% | 65,83% | 120,85% | 57,68% |
| Western Alliance | -10,33% | 24,66% | 112,02% | 131,33% | 1 154,42% | 216,22% |
Sentiment Basé sur les Actualités : TowneBank vs Western Alliance
TowneBank
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
TowneBank a connu une baisse de ses bénéfices au premier trimestre en avril 2024, mais a également démontré une croissance de ses actifs et a maintenu le versement de son dividende. Ceci est couplé à l'acquisition stratégique en cours de Dogwood State Bank, soulignée en octobre 2025, créant une image d'investissement mitigée qui nécessite une surveillance attentive.
Western Alliance
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a été un mois de signaux contradictoires pour Western Alliance, avec des relèvements d'analystes positifs compensés par des inquiétudes concernant l'exposition à la faillite et une rétrogradation de Wells Fargo. La publication prochaine des résultats du 3e trimestre est un catalyseur crucial qui déterminera probablement la direction à court terme de l'action, faisant de ce mois un mois important pour les investisseurs.
Analyse de Performance et Santé Financière : TowneBank vs Western Alliance
| Métrique | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,66B | $9,24B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 260 860 | 840 270 |
| Volume Moyen 90 Jours | 330 620 | 1 061 820 |
| Dernière Clôture | $32,48 | $74,93 |
| Fourchette 52 Semaines | $29,43 - $38,28 | $57,05 - $98,10 |
| % du Plus Haut 52S | -15,15% | -23,62% |
| Plus Haut Historique | $38,28 (Dec 02, 2024) | $124,93 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -15,15% | -40,02% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,15% | 0,10% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,09% | 0,19% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,23% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,36% | 0,41% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,08% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,16 | 0,93 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $30,03 | $62,57 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $3,80 | $29,45 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $165,94M | $-3 701 400 064 |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $161,76M | $774,90M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,52% | 1,56% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,29 | $1,13 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : TowneBank vs Western Alliance
| Métrique | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 14,74 | 11,30 |
| C/B Prospectif | 13,19 | 9,57 |
| Ratio PEG | -1,68 | 0,59 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,62 | 3,09 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,13 | 1,37 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,66B | $9,24B |
| Valeur d'Entreprise | $2,61B | $13,67B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,52 | 4,38 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,85 | 1,34 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $30,03 | $62,57 |
Comparaison des États Financiers : TowneBank vs Western Alliance
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $207,44M | $825,80M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $50,37M | $291,30M |
| Impôt sur le Revenu | $11,10M | $53,50M |
| Bénéfice Net (Profit) | $39,27M | $237,80M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $1,32B | $3,28B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $263,23M | $2,67B |
| Total des Capitaux Propres | $2,22B | $7,22B |
| Bénéfices Non Distribués | $1,04B | $4,98B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | $486,00M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $134,63M | $-1,64B |
| Dépenses d'Investissement | $-10,04M | $-16,60M |
| Flux de Trésorerie Libre | $110,64M | $-1,67B |
| Remboursement de Dette | $-189 000 | $-2,01B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | N/A |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,99M | 5,20M |
| Short Ratio | 4,18 | 5,12 |
| Short % of Float | N/A | 0,05% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 260 860 | 840 270 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 330 620 | 1 061 820 |
| Shares Outstanding | 75,26M | 110,05M |
| Float Shares | 68,98M | 103,16M |
| % Held by Insiders | 0,07% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,56% | 0,91% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : TowneBank vs Western Alliance
| Métrique | TOWN | WAL |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,29 | $1,13 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,52% | 1,56% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,08 | $1,35 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,85% | 0,61% |
| 3-Year Total Dividends | $3,23 | $4,04 |
| Date Ex-Dividende | Sep 29, 2025 | Feb 14, 2025 |