Comparaison Détaillée d'Actions UMB Financial [UMBF] vs Comerica [CMA]
UMB Financial
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Comerica
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : UMB Financial gagne sur 7 métriques, Comerica gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. Comerica semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | UMB Financial | Comerica | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 13,91 | 13,65 | Comerica |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,36 | 1,34 | Comerica |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,51 | 1,33 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,38 | -2,92 | Comerica |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 27,11% | 22,55% | UMB Financial |
| Marge Opérationnelle (12M) | 46,33% | 31,68% | UMB Financial |
| Marge BAIIA (12M) | 46,33% | 31,68% | UMB Financial |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,05% | 11,14% | Comerica |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,91% | 0,92% | Comerica |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $201,08 M | $448,00 M | Comerica |
| Rendement du Dividende | 1,81% | 3,81% | Comerica |
| Rendement 1 An | 18,01% | 24,01% | Comerica |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,79 | 2,84 | Comerica |
| Valeur d'Entreprise | $11,19 Md | $12,46 Md | Comerica |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 5,74 | 3,88 | Comerica |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $33 | $24 | UMB Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $8,84 | $5,21 | UMB Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,78 | 0,96 | UMB Financial |
Performance
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions UMB Financial vs Comerica
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | -0,34% | 6,13% | 12,21% | 18,04% | 10,80% | 9,36% |
| Comerica | -0,35% | 5,80% | 1,71% | 24,55% | 10,09% | 15,25% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 18,01% | 37,55% | 119,09% | 151,08% | 260,41% | 273,40% |
| Comerica | 24,01% | -12,61% | 70,77% | 68,10% | 91,77% | 16,10% |
Analyse de Performance et Santé Financière : UMB Financial vs Comerica
| Métrique | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $9,34B | $9,14B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 561 495 | 1 583 155 |
| Volume Moyen 90 Jours | 594 478 | 2 378 788 |
| Dernière Clôture | $121,84 | $70,57 |
| Fourchette 52 Semaines | $82,00 - $129,94 | $48,12 - $73,45 |
| % du Plus Haut 52S | -6,23% | -3,91% |
| Plus Haut Historique | $129,94 (Nov 25, 2024) | $102,66 (Mar 12, 2018) |
| % du Plus Haut Historique | -6,23% | -31,26% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,78% | -0,02% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,15% | -0,03% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,27% | 0,23% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,46% | 0,32% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,11% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,51 | 1,33 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $90,63 | $52,90 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $29,90 | $43,49 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $705,18M | $1,44B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $441,24M | $671,00M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,81% | 3,81% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,99 | $2,13 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : UMB Financial vs Comerica
| Métrique | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 13,91 | 13,65 |
| C/B Prospectif | 13,33 | 12,97 |
| Ratio PEG | 0,38 | -2,92 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,79 | 2,84 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,36 | 1,34 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $9,34B | $9,14B |
| Valeur d'Entreprise | $11,19B | $12,46B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 5,74 | 3,88 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,78 | 0,96 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $90,63 | $52,90 |
Comparaison des États Financiers : UMB Financial vs Comerica
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $510,19M | $849,00M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $93,05M | $244,00M |
| Impôt sur le Revenu | $11,72M | $45,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $81,33M | $199,00M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $10,73B | $5,79B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $654,38M | $5,73B |
| Total des Capitaux Propres | $6,75B | $7,05B |
| Bénéfices Non Distribués | $3,22B | $12,09B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $360,37M | $425,00M |
| Dépenses d'Investissement | $-8,59M | $-7,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | $354,20M | $266,00M |
| Remboursement de Dette | $-11,06M | $-1,00B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-15,43M | $-50,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,99M | 5,62M |
| Short Ratio | 3,29 | 2,14 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,06% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 561 495 | 1 583 155 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 594 478 | 2 378 788 |
| Shares Outstanding | 48,81M | 131,41M |
| Float Shares | 72,85M | 118,94M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,93% | 0,95% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : UMB Financial vs Comerica
| Métrique | UMBF | CMA |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,99 | $2,13 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,81% | 3,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,68 | $2,58 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,45% | 1,33% |
| 3-Year Total Dividends | $5,05 | $7,75 |
| Date Ex-Dividende | Sep 10, 2025 | Mar 14, 2025 |