Comparaison Détaillée d'Actions UMB Financial [UMBF] vs U.S. Bancorp [USB]
UMB Financial
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : UMB Financial gagne sur 10 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. UMB Financial semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | UMB Financial | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 13,53 | 11,50 | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,32 | 1,37 | UMB Financial |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,51 | 1,34 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,37 | 0,80 | UMB Financial |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 27,11% | 27,00% | UMB Financial |
| Marge Opérationnelle (12M) | 46,33% | 37,33% | UMB Financial |
| Marge BAIIA (12M) | 46,33% | 37,33% | UMB Financial |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,05% | 11,67% | U.S. Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,91% | 1,01% | U.S. Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $201,08 M | $11,27 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 1,81% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | 8,62% | 2,68% | UMB Financial |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,65 | 2,93 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $10,94 Md | $102,84 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 5,61 | 4,02 | U.S. Bancorp |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $33 | $16 | UMB Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $8,83 | $4,18 | UMB Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,74 | 1,08 | UMB Financial |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions UMB Financial vs U.S. Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | -1,33% | 0,03% | -5,73% | 8,65% | 36,69% | 5,90% |
| U.S. Bancorp | -0,46% | -1,72% | -2,36% | -0,59% | 29,08% | -0,75% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial | 8,62% | 33,91% | 111,71% | 132,91% | 234,53% | 270,32% |
| U.S. Bancorp | 2,68% | 11,09% | 21,36% | 16,51% | 110,74% | 69,89% |
Sentiment Basé sur les Actualités : UMB Financial vs U.S. Bancorp
UMB Financial
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
UMB Financial a connu un mois remarquablement solide, porté par des bénéfices exceptionnels au T2 qui ont largement dépassé les attentes. Cette performance positive a entraîné des relèvements de la part des analystes, une augmentation des objectifs de cours et des perspectives généralement optimistes, ce qui constitue une évolution positive significative pour les investisseurs. Bien que les ventes d'initiés soient une préoccupation mineure, le récit global est fortement positif.
U.S. Bancorp
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
En octobre, U.S. Bancorp a maintenu des perspectives généralement positives avec une augmentation du dividende et une recommandation d'achat de Wells Fargo. Cependant, cela a été tempéré par des ventes d'investisseurs institutionnels et des transactions d'initiés, créant un récit d'investissement mitigé. La prochaine publication des résultats sera déterminante pour lever cette ambiguïté.
Analyse de Performance et Santé Financière : UMB Financial vs U.S. Bancorp
| Métrique | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $9,16B | $77,24B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 395 660 | 8 651 060 |
| Volume Moyen 90 Jours | 492 787 | 9 873 513 |
| Dernière Clôture | $118,39 | $47,50 |
| Fourchette 52 Semaines | $82,00 - $129,94 | $35,18 - $53,98 |
| % du Plus Haut 52S | -8,89% | -12,00% |
| Plus Haut Historique | $129,94 (Nov 25, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -8,89% | -25,28% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,78% | 0,03% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,15% | 0,13% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,27% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,46% | 0,37% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,51 | 1,34 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $90,63 | $35,02 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $29,90 | $39,85 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $705,18M | $7,48B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $441,24M | $5,91B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,81% | 4,60% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,99 | $1,99 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : UMB Financial vs U.S. Bancorp
| Métrique | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 13,53 | 11,50 |
| C/B Prospectif | 12,95 | 11,10 |
| Ratio PEG | 0,37 | 0,80 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,65 | 2,93 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,32 | 1,37 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $9,16B | $77,24B |
| Valeur d'Entreprise | $10,94B | $102,84B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 5,61 | 4,02 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,74 | 1,08 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $90,63 | $35,02 |
Comparaison des États Financiers : UMB Financial vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $510,19M | $6,93B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $93,05M | $2,16B |
| Impôt sur le Revenu | $11,72M | $443,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $81,33M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $10,73B | $50,01B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $654,38M | $59,86B |
| Total des Capitaux Propres | $6,75B | $60,56B |
| Bénéfices Non Distribués | $3,22B | $77,69B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $360,37M | $-750,00M |
| Dépenses d'Investissement | $-8,59M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | $354,20M | $-285,00M |
| Remboursement de Dette | $-11,06M | $-2,10B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-15,43M | $-160,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,26M | 22,01M |
| Short Ratio | 4,44 | 2,51 |
| Short % of Float | 0,04% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 395 660 | 8 651 060 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 492 787 | 9 873 513 |
| Shares Outstanding | 48,81M | 1,56B |
| Float Shares | 72,88M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,93% | 0,82% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : UMB Financial vs U.S. Bancorp
| Métrique | UMBF | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,99 | $1,99 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,81% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,68 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,45% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $5,05 | $5,35 |
| Date Ex-Dividende | Sep 10, 2025 | Mar 31, 2025 |