Comparaison Détaillée d'Actions Upstart Holdings [UPST] vs American Express [AXP]
Upstart Holdings
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American Express
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Upstart Holdings gagne sur 2 métriques, American Express gagne sur 15 métriques, avec 0 égalités. American Express semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Upstart Holdings | American Express | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | -43,81 | 22,83 | Upstart Holdings |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 8,40 | 7,01 | American Express |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 212,94 | 187,93 | American Express |
| Ratio PEG | 0,40 | -11,87 | American Express |
| VE/BAIIA | 1 306,20 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,72% | 15,99% | American Express |
| Marge Opérationnelle (12M) | 4,65% | 21,00% | American Express |
| Marge BAIIA (12M) | 4,65% | 21,00% | American Express |
| Rendement des Capitaux Propres | -0,96% | 32,81% | American Express |
| Rendement des Actifs (12M) | -0,49% | 3,57% | American Express |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $176,34 M | $12,14 Md | American Express |
| Rendement du Dividende | N/A | 0,99% | N/A |
| Rendement 1 An | 69,02% | 21,58% | Upstart Holdings |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 6,86 | 3,57 | American Express |
| Valeur d'Entreprise | $7,21 Md | $229,34 Md | American Express |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 8,15 | 3,62 | American Express |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $90 | American Express |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $-0,05 | $14,25 | American Express |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 2,38 | 1,29 | American Express |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Upstart Holdings vs American Express
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings | 0,28% | -2,54% | 2,86% | 21,99% | 34,23% | 10,48% |
| American Express | -0,07% | 0,83% | 6,51% | 11,15% | 23,70% | 9,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings | 69,02% | 212,42% | 52,35% | 52,35% | 52,35% | 52,35% |
| American Express | 21,58% | 133,17% | 239,75% | 335,47% | 658,27% | 556,71% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Upstart Holdings vs American Express
Upstart Holdings
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Upstart a livré des résultats exceptionnels pour le T2 2025, atteignant la rentabilité et dépassant largement les attentes de croissance. Cette performance a entraîné une augmentation des prévisions, des améliorations d'analystes et une réaction positive du marché, indiquant une solide histoire de redressement et des perspectives d'investissement améliorées. L'expansion vers de nouveaux secteurs de prêt et l'innovation continue en IA renforcent davantage la position de la société.
American Express
Sentiment basé sur les actualités : POSITIVE
American Express a démontré une solide performance financière au deuxième trimestre et a poursuivi l'expansion de sa base de commerçants et de ses partenariats stratégiques tout au long du mois de septembre. Bien que le renouvellement de la carte Platinum introduise un risque potentiel avec l'augmentation des frais, le récit général reste positif, porté par la croissance du chiffre d'affaires, l'optimisme des analystes et l'accent mis sur l'attraction des clients dépensiers.
Analyse de Performance et Santé Financière : Upstart Holdings vs American Express
| Métrique | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $6,07B | $226,38B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 6 790 600 | 2 609 550 |
| Volume Moyen 90 Jours | 7 576 563 | 2 406 207 |
| Dernière Clôture | $67,17 | $327,04 |
| Fourchette 52 Semaines | $31,40 - $96,43 | $220,43 - $332,46 |
| % du Plus Haut 52S | -30,34% | -1,63% |
| Plus Haut Historique | $401,49 (Oct 11, 2021) | $332,46 (Sep 05, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -83,27% | -1,63% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,91% | 0,09% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,02% | -0,04% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,01% | 0,16% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,05% | 0,21% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | -0,01% | 0,33% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 212,94 | 187,93 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $7,51 | $46,42 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $4,16 | $83,01 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-65 234 000 | $13,09B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-223 471 008 | $10,00B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,99% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $2,92 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Upstart Holdings vs American Express
| Métrique | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | -43,81 | 22,83 |
| C/B Prospectif | 166,00 | 21,52 |
| Ratio PEG | 0,40 | -11,87 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 6,86 | 3,57 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 8,40 | 7,01 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $6,07B | $226,38B |
| Valeur d'Entreprise | $7,21B | $229,34B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 8,15 | 3,62 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 1 306,20 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 2,38 | 1,29 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $7,51 | $46,42 |
Comparaison des États Financiers : Upstart Holdings vs American Express
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $213,37M | $17,86B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $-2,42M | $3,55B |
| Impôt sur le Revenu | $29 000 | $665,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $-2,45M | $2,89B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $605,37M | $52,41B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $1,25B | $51,24B |
| Total des Capitaux Propres | $676,64M | $31,20B |
| Bénéfices Non Distribués | $-413,60M | $23,39B |
| Immobilisations Corporelles | $40,56M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $35,13M | $3,61B |
| Dépenses d'Investissement | $0 | $-430,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | $-19,65M | $4,33B |
| Remboursement de Dette | $-133,73M | $-3,53B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | $-1,21B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Shares Short | 21,10M | 10,58M |
| Short Ratio | 2,75 | 4,48 |
| Short % of Float | 0,25% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 6 790 600 | 2 609 550 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 7 576 563 | 2 406 207 |
| Shares Outstanding | 93,47M | 702,00M |
| Float Shares | 84,11M | 542,70M |
| % Held by Insiders | 0,12% | 0,22% |
| % Held by Institutions | 0,66% | 0,65% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Upstart Holdings vs American Express
| Métrique | UPST | AXP |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $2,92 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,99% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,33 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,32% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,98 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Apr 04, 2025 |