Comparaison Détaillée d'Actions Wintrust Financial [WTFC] vs Western Alliance [WAL]

Wintrust Financial

NASDAQ

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Western Alliance

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Wintrust Financial gagne sur 12 métriques, Western Alliance gagne sur 6 métriques, avec 0 égalités. Wintrust Financial semble plus forte globalement.

Voir les Détails des Métriques

Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Wintrust Financial	Western Alliance	Meilleur
Ratio C/B (12M)	12,45	11,30	Western Alliance
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,38	1,37	Western Alliance
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,62	0,93	Wintrust Financial
Ratio PEG	0,62	0,59	Western Alliance
Marge Bénéficiaire (12M)	29,83%	27,12%	Wintrust Financial
Marge Opérationnelle (12M)	43,78%	40,78%	Wintrust Financial
Marge BAIIA (12M)	43,78%	40,78%	Wintrust Financial
Rendement des Capitaux Propres	11,60%	12,42%	Western Alliance
Rendement des Actifs (12M)	1,15%	1,02%	Wintrust Financial
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$635,53 M	$-2,83 Md	Wintrust Financial
Rendement du Dividende	1,82%	1,56%	Wintrust Financial
Rendement 1 An	18,40%	-10,33%	Wintrust Financial
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,55	3,09	Western Alliance
Valeur d'Entreprise	$8,65 Md	$13,67 Md	Western Alliance
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	3,49	4,38	Wintrust Financial
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$37	$29	Wintrust Financial
Bénéfice par Action (Dilué)	$10,57	$7,61	Wintrust Financial
Bêta (Volatilité de l'Action)	0,83	1,34	Wintrust Financial

Analyse Complète d'Investissement Wintrust Financial : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Vous regardez Wintrust Financial en pensant "cela pourrait être un bon investissement." Mais comment en être sûr ? Et si une entreprise similaire croissait plus rapidement, avait moins de dettes ou payait de meilleurs dividendes ? Cette sensation persistante de "et si" est exactement pourquoi les investisseurs avisés comparent toujours avant d'acheter.

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

Le prix de l'action est-il raisonnable par rapport à l'argent que gagne l'entreprise ? Parfois une action à 200$ est en fait moins chère qu'une action à 50$ quand vous regardez le tableau d'ensemble.

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

L'entreprise gagne-t-elle bien sa vie et a-t-elle une dette gérable ? Vous voulez investir dans des entreprises qui peuvent surmonter les moments difficiles, pas celles qui pourraient avoir des difficultés si les affaires se corsent.

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

Regardez comment les actions ont performé au cours des dernières années. L'une pourrait avoir une excellente année tandis que l'autre croît constamment depuis des décennies.

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Si vous voulez que vos investissements vous paient pendant que vous les détenez, comparez combien chaque entreprise redonne aux actionnaires par le biais de dividendes.

Performance

Sentiment des Actualités

Statistiques Clés

Évaluation

Finances

Intérêt à Court

Dividendes

Analyse de Performance Actions Wintrust Financial vs Western Alliance

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Wintrust Financial	-4,50%	0,44%	-4,71%	-0,90%	26,21%	5,98%
Western Alliance	-5,78%	-6,96%	-9,99%	-6,03%	16,03%	-4,07%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Wintrust Financial	18,40%	48,10%	177,55%	169,80%	318,80%	164,16%
Western Alliance	-10,33%	24,66%	112,02%	131,33%	1 154,42%	216,22%

Sentiment Basé sur les Actualités : Wintrust Financial vs Western Alliance

Wintrust Financial

Sentiment basé sur les actualités : MITIGé

Octobre a été un mois de contrastes pour Wintrust Financial, marqué par une forte performance au T2 et des révisions d'analystes positives, contrebalancées par une recommandation de vente ('Sell') et des ventes d'initiés. La société affiche une solidité financière mais fait face à une certaine prudence des investisseurs, créant un tableau d'investissement mitigé.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de Wintrust Financial

Western Alliance

Sentiment basé sur les actualités : MITIGé

Octobre a été un mois de signaux contradictoires pour Western Alliance, avec des relèvements d'analystes positifs compensés par des inquiétudes concernant l'exposition à la faillite et une rétrogradation de Wells Fargo. La publication prochaine des résultats du 3e trimestre est un catalyseur crucial qui déterminera probablement la direction à court terme de l'action, faisant de ce mois un mois important pour les investisseurs.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de Western Alliance

Analyse de Performance et Santé Financière : Wintrust Financial vs Western Alliance

Métrique	WTFC	WAL
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$8,82B	$9,24B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Mid cap
Volume Moyen 10 Jours i	417 277	840 270
Volume Moyen 90 Jours i	418 666	1 061 820
Dernière Clôture	$125,51	$74,93
Fourchette 52 Semaines	$89,10 - $142,04	$57,05 - $98,10
% du Plus Haut 52S	-11,64%	-23,62%
Plus Haut Historique	$142,04 (Nov 25, 2024)	$124,93 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique	-11,64%	-40,02%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,18%	0,10%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,28%	0,19%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,30%	0,27%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,44%	0,41%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,12%	0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,62	0,93
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$95,44	$62,57
Trésorerie par Action (DTR)	$81,94	$29,45
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$878,10M	$-3 701 400 064
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$667,08M	$774,90M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,82%	1,56%
Dividende 12 Derniers Mois i	$2,40	$1,13

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Wintrust Financial vs Western Alliance

Métrique	WTFC	WAL
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	12,45	11,30
C/B Prospectif i	12,89	9,57
Ratio PEG i	0,62	0,59
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,55	3,09
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,38	1,37
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$8,82B	$9,24B
Valeur d'Entreprise i	$8,65B	$13,67B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	3,49	4,38
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	0,83	1,34
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$95,44	$62,57

Comparaison des États Financiers : Wintrust Financial vs Western Alliance

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

BAIIA

Capitaux Propres

Marge Opérationnelle

Flux de Trésorerie Libre

Dette à Long Terme

Marge Bénéficiaire

Ratio de Liquidité Générale

Flux de Trésorerie Opérationnel

Income Statement (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	WAL
Chiffre d'Affaires/Ventes i	$643,12M	$825,80M
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
BAIIA i	N/A	N/A
Revenu Avant Impôts i	$253,06M	$291,30M
Impôt sur le Revenu i	$64,02M	$53,50M
Bénéfice Net (Profit) i	$189,04M	$237,80M

Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	WAL
Trésorerie et Équivalents i	$4,85B	$3,28B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Dette à Long Terme i	$4,23B	$2,67B
Total des Capitaux Propres i	$6,60B	$7,22B
Bénéfices Non Distribués i	$4,05B	$4,98B
Immobilisations Corporelles i	$1,06B	$486,00M

Cash Flow Statement Comparison (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	WAL
Flux de Trésorerie Opérationnel i	$57,16M	$-1,64B
Dépenses d'Investissement i	$7,30M	$-16,60M
Flux de Trésorerie Libre i	$119,75M	$-1,67B
Remboursement de Dette i	$-4,80M	$-2,01B
Rachat d'Actions Ordinaires i	$-3,00M	N/A

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	WTFC	WAL
Shares Short i	1,36M	5,20M
Short Ratio i	3,50	5,12
Short % of Float i	0,02%	0,05%
Average Daily Volume (10 Day) i	417 277	840 270
Average Daily Volume (90 Day) i	418 666	1 061 820
Shares Outstanding i	66,50M	110,05M
Float Shares i	65,98M	103,16M
% Held by Insiders i	0,01%	0,03%
% Held by Institutions i	1,00%	0,91%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Wintrust Financial vs Western Alliance

Métrique	WTFC	WAL
Dividende 12 Derniers Mois i	$2,40	$1,13
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,82%	1,56%
3-Year Avg Annual Dividend i	$1,86	$1,35
3-Year Avg Dividend Yield i	0,44%	0,61%
3-Year Total Dividends i	$5,58	$4,04
Date Ex-Dividende	Aug 07, 2025	Feb 14, 2025