Comparaison Détaillée d'Actions Bread Financial [BFH] vs SLM [SLM]
Bread Financial
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Bread Financial gagne sur 8 métriques, SLM gagne sur 10 métriques, avec 0 égalités. SLM semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Bread Financial | SLM | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,36 | 13,37 | Bread Financial |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,82 | 2,70 | Bread Financial |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,34 | 269,94 | Bread Financial |
| Ratio PEG | 0,90 | -0,19 | SLM |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 11,62% | 36,64% | SLM |
| Marge Opérationnelle (12M) | 26,57% | 34,38% | SLM |
| Marge BAIIA (12M) | 26,57% | 34,38% | SLM |
| Rendement des Capitaux Propres | 9,15% | 18,99% | SLM |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,32% | 1,51% | SLM |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $1,86 Md | $-329,40 M | Bread Financial |
| Rendement du Dividende | 1,19% | 1,92% | SLM |
| Rendement 1 An | 9,13% | 16,20% | SLM |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,06 | 4,76 | Bread Financial |
| Valeur d'Entreprise | $3,03 Md | $8,26 Md | SLM |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,23 | 6,85 | Bread Financial |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $50 | $6 | Bread Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $5,95 | $2,06 | Bread Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,44 | 1,12 | SLM |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Bread Financial vs SLM
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial | 1,19% | -0,63% | -15,48% | -7,00% | 26,18% | -8,35% |
| SLM | -0,29% | -2,31% | -11,17% | -21,40% | 8,46% | -1,13% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bread Financial | 9,13% | 76,93% | 26,34% | -75,02% | 1,65% | 84,71% |
| SLM | 16,20% | 78,84% | 187,35% | 290,19% | 574,31% | 43,98% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Bread Financial vs SLM
Bread Financial
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a vu une activité analytique intense avec des augmentations et des baisses d'objectifs de cours, une propriété institutionnelle croissante mais des perspectives d'options baissières. L'appel de résultats du T3 le 23 octobre est un catalyseur clé pour résoudre cette incertitude et façonnera considérablement le récit d'investissement.
SLM
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a été un mois de signaux contradictoires pour SLM, avec un résultat par action manqué compensé par un chiffre d'affaires supérieur aux attentes, un changement stratégique vers des prêts de meilleure qualité, et des perspectives d'analystes globalement positives tempérées par des ventes d'initiés et une baisse du cours de l'action. La société évolue dans un environnement difficile, ce qui en fait un investissement prudemment optimiste.
Analyse de Performance et Santé Financière : Bread Financial vs SLM
| Métrique | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,82B | $5,85B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 755 830 | 3 219 710 |
| Volume Moyen 90 Jours | 644 797 | 2 976 910 |
| Dernière Clôture | $55,42 | $27,04 |
| Fourchette 52 Semaines | $38,21 - $68,01 | $21,10 - $34,97 |
| % du Plus Haut 52S | -18,51% | -22,68% |
| Plus Haut Historique | $249,00 (Apr 20, 2015) | $34,97 (Jul 08, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -77,74% | -22,68% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,01% | -0,49% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,05% | -0,72% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,12% | 0,37% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,27% | 0,34% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,09% | 0,19% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,34 | 269,94 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $67,94 | $10,19 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $81,45 | $19,87 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $1,85B | $-393 662 016 |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $277,00M | $590,03M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,19% | 1,92% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,63 | $0,63 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Bread Financial vs SLM
| Métrique | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,36 | 13,37 |
| C/B Prospectif | 9,91 | 9,18 |
| Ratio PEG | 0,90 | -0,19 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,06 | 4,76 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,82 | 2,70 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,82B | $5,85B |
| Valeur d'Entreprise | $3,03B | $8,26B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,23 | 6,85 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,44 | 1,12 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $67,94 | $10,19 |
Comparaison des États Financiers : Bread Financial vs SLM
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $929,00M | $403,60M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $174,00M | $87,63M |
| Impôt sur le Revenu | $35,00M | $16,36M |
| Bénéfice Net (Profit) | $139,00M | $71,27M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $4,21B | $3,70B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $5,12B | $6,15B |
| Total des Capitaux Propres | $3,07B | $2,40B |
| Bénéfices Non Distribués | $1,13B | $4,39B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $74,00M | $16,04M |
| Dépenses d'Investissement | N/A | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | $393,00M | $-146,05M |
| Remboursement de Dette | $-835,00M | $-788,84M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-103,00M | $-29,70M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,42M | 14,28M |
| Short Ratio | 8,53 | 5,58 |
| Short % of Float | 0,12% | 0,08% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 755 830 | 3 219 710 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 644 797 | 2 976 910 |
| Shares Outstanding | 49,10M | 210,38M |
| Float Shares | 46,20M | 206,28M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 1,07% | 1,11% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Bread Financial vs SLM
| Métrique | BFH | SLM |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,63 | $0,63 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,19% | 1,92% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,84 | $0,50 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,53% | 0,58% |
| 3-Year Total Dividends | $2,52 | $1,51 |
| Date Ex-Dividende | Feb 14, 2025 | Sep 04, 2025 |