Comparaison Détaillée d'Actions Comerica [CMA] vs UMB Financial [UMBF]
Comerica
NYSE
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UMB Financial
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Comerica gagne sur 11 métriques, UMB Financial gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Comerica semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Comerica | UMB Financial | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 13,65 | 13,91 | Comerica |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,34 | 1,36 | Comerica |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,33 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | -2,92 | 0,38 | Comerica |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 22,55% | 27,11% | UMB Financial |
| Marge Opérationnelle (12M) | 31,68% | 46,33% | UMB Financial |
| Marge BAIIA (12M) | 31,68% | 46,33% | UMB Financial |
| Rendement des Capitaux Propres | 11,14% | 10,05% | Comerica |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,92% | 0,91% | Comerica |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $448,00 M | $201,08 M | Comerica |
| Rendement du Dividende | 3,81% | 1,81% | Comerica |
| Rendement 1 An | 23,59% | 17,68% | Comerica |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,84 | 4,79 | Comerica |
| Valeur d'Entreprise | $12,46 Md | $11,19 Md | Comerica |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,88 | 5,74 | Comerica |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $24 | $33 | UMB Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $5,21 | $8,84 | UMB Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,96 | 0,78 | UMB Financial |
Performance
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Comerica vs UMB Financial
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Comerica | -0,34% | 1,44% | 1,79% | 22,79% | 9,72% | 14,86% |
| UMB Financial | -0,34% | 0,21% | 11,58% | 17,39% | 10,43% | 8,99% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Comerica | 23,59% | -12,91% | 70,20% | 67,53% | 91,12% | 15,70% |
| UMB Financial | 17,68% | 37,15% | 118,46% | 150,36% | 259,38% | 272,33% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Comerica vs UMB Financial
| Métrique | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $9,14B | $9,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 1 583 155 | 561 495 |
| Volume Moyen 90 Jours | 2 378 788 | 594 478 |
| Dernière Clôture | $70,58 | $121,84 |
| Fourchette 52 Semaines | $48,12 - $73,45 | $82,00 - $129,94 |
| % du Plus Haut 52S | -3,91% | -6,23% |
| Plus Haut Historique | $102,66 (Mar 12, 2018) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -31,25% | -6,23% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | -0,02% | 0,78% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,03% | 1,15% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,23% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,32% | 0,46% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,11% | 0,10% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,33 | 0,51 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $52,90 | $90,63 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $43,49 | $29,90 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $1,44B | $705,18M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $671,00M | $441,24M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,81% | 1,81% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,13 | $1,99 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Comerica vs UMB Financial
| Métrique | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 13,65 | 13,91 |
| C/B Prospectif | 12,97 | 13,33 |
| Ratio PEG | -2,92 | 0,38 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,84 | 4,79 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,34 | 1,36 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $9,14B | $9,34B |
| Valeur d'Entreprise | $12,46B | $11,19B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,88 | 5,74 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,96 | 0,78 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $52,90 | $90,63 |
Comparaison des États Financiers : Comerica vs UMB Financial
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $849,00M | $510,19M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $244,00M | $93,05M |
| Impôt sur le Revenu | $45,00M | $11,72M |
| Bénéfice Net (Profit) | $199,00M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $5,79B | $10,73B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $5,73B | $654,38M |
| Total des Capitaux Propres | $7,05B | $6,75B |
| Bénéfices Non Distribués | $12,09B | $3,22B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $425,00M | $360,37M |
| Dépenses d'Investissement | $-7,00M | $-8,59M |
| Flux de Trésorerie Libre | $266,00M | $354,20M |
| Remboursement de Dette | $-1,00B | $-11,06M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-50,00M | $-15,43M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,62M | 1,99M |
| Short Ratio | 2,14 | 3,29 |
| Short % of Float | 0,06% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 1 583 155 | 561 495 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 2 378 788 | 594 478 |
| Shares Outstanding | 131,41M | 48,81M |
| Float Shares | 118,94M | 72,85M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,95% | 0,93% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Comerica vs UMB Financial
| Métrique | CMA | UMBF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,13 | $1,99 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,81% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,58 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,33% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $7,75 | $5,05 |
| Date Ex-Dividende | Mar 14, 2025 | Sep 10, 2025 |